Guía técnica sobre formación del personal de entidades financieras – CNMV

Por fin la CNMV se pronuncia y publica su propuesta de guía técnica sobre la formación del personal de entidades financieras que está abierta a consulta pública hasta el 10 de mayo. La guía supone un marco de actuación que facilita la flexibilidad y deja numerosos aspectos a la libre interpretación pero eso sí, bajo la responsabilidad última de la entidad.

El objetivo final de la CNMV es garantizar que el personal de ventas cuente con la formación y las aptitudes necesarias para informar y asesorar correctamente a los clientes y que estos puedan tomar decisiones de inversión bien informadas.

Los datos más relevantes son:

Fecha de aplicación: 1 de enero de 2018

Dirigida a: Todo el personal que preste servicios de información y asesoramiento (agentes o trabjadores)

Conocimientos: Se establecen de forma genérica y general sin entrar en detalle y es de suponer que el nivel de profundidad de esos conocimientos será responsabilidad de la Entidad.

Exigencia: Formación y experiencia para poder ejercer sin supervisión

Periodo máximo para trabajar bajo supervisión: 4 años

Para los que informen: Cursos de 80 horas mínimo pudiendo ser inferior si la entidad lo considera.

Para los que asesoren: Cursos de 150 horas mínimo pudiendo ser inferior si la entidad lo considera.

Responsabilidad. Las entidades tienen que garantizar que el personal posee los conocimientos y competencias previstos en la guía a través de un órgano de administración propio que fijará criterios y controlará el cumplimiento.

Acreditación por parte de las entidades de los conocimientos de su personal:

  • – Un título o certificación incluida en la lista que elaborará la CNMV
  • – Otra cualificación externa, quedando bajo la responsabilidad de la entidad comprobar la equivalencia de la formación y la evaluación con los requisitos de la guía
  • – Cualificación interna de la entidad que cumpla los requisitos de la guía, también bajo la propia responsabilidad de la entidad.

Formación anterior recibida: La formación interna ya adquirida podrá tenerse en cuenta si cumple con los contenidos y criterios previstos en la Guía Técnica.

Si quieres leer en detalle la propuesta de guía técnica no dejes de visitar el siguiente enlace

Un saludo

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