Una noticia que ha revolucionado el sector de las big four
Las conocidas como big four son las cuatro empresas de mayor tamaño a nivel mundial en el área de consultoría y auditoría económica. Este selecto club está formado por: Deloitte, PWC, EY y KPMG, y son el objeto de deseo de la mayoría de profesionales, incluidos muchos asesores financieros, que ambicionan obtener un puesto de […]
La Junta General de Accionistas contra las retribuciones de los directivos.
La Junta General se configura como el órgano de la sociedad de capital al que la Ley faculta para decidir sobre los asuntos sociales manifestando la voluntad de la sociedad. El artículo 159 de la Ley de Sociedades de Capital establece respecto de la Junta General que los socios, reunidos en Junta, decidirán por mayoría legal o […]
La iniciativa en la contratación de productos financieros y el test de conveniencia
La contratación de instrumentos financieros entre entidades de servicio de inversión y clientes exige en determinadas situaciones la evaluación de la conveniencia. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) requiere que el asesor financiero realice al inversor el cuestionario de conveniencia, principalmente en dos supuestos: en caso de productos complejos y cuando la iniciativa […]
Webinar “Cómo Trabajar de Asesor Financiero”
Esta semana os presentamos el webinar “Cómo Trabajar de Asesor Financiero”, celebrado en la sesión de Rankia del pasado 7 de abril de 2021. En esta sesión, impartida por Miguel Lafita (profesor del Máster en Asesoramiento Financiero y de Seguros de la Universitat Politècnica de València), se describieron los requisitos necesarios para ejercer la función […]
Diferencias y similitudes entre MiFID II y MiFIR
En enero de 2018 entró en vigor una nueva normativa, la directiva MiFID II y el reglamento MiFIR, que afectaba a las entidades financieras y a los servicios que ofrecen. ¿En qué consiste? La MiFID (Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros) entró en vigor el 1 de noviembre de 2007, y ello implicaba un marco regulatorio común para los servicios […]
¿Qué necesito para ser asesor financiero? Parte 2
Trabajar como asesor financiero por cuenta propia, como describimos en la anterior entrada, nos conduce a crear una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAF), debiendo cumplir los requisitos descritos, principalmente, en el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores de 2015 y en el Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero. Nos centramos ahora […]
¿Es obligatoria la recertificación de la formación LCCI?
Una vez acreditados los conocimientos y competencias de la formación base, la normativa expone que el personal deberá recibir módulos de formación continuada, tanto teóricos como prácticos, estipulando una duración mínima de 10 o 15 horas anuales en función del perfil (informador/asesor). La Ley 5/2019, de 15 de marzo (LCCI), reguladora de los contratos de […]
¿Qué necesito para ser Asesor Financiero?
En los últimos tiempos, personas procedentes del sector bancario, así como jóvenes ávidos de las oportunidades que ofrece el cambiante mercado financiero, se plantean trabajar como asesor financiero por cuenta propia. El camino para alcanzar este objetivo requiere cumplir requisitos documentales, financieros y de formación, entre los que destacan, entre otros, la autorización de la […]
NUEVO REGLAMENTO SOBRE LA SOSTENIBILIDAD EN EL SECTOR FINANCIERO
A partir del próximo 10 de marzo entra en vigor el Reglamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019, relativo a la divulgación de información sobre la sostenibilidad en el sector financiero. El Reglamento establece una serie de normas que se refieren a información sobre la integración de […]
3 certificaciones indispensables en los profesionales del sector financiero
Si te matriculas antes del 31 de agosto ¡hay descuentos increíbles! La normativa de MIFID II (Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros) se ha vuelto mucho más rigurosa con los profesionales de las finanzas. Estos deben proporcionar un asesoramiento basado en un método trazable, imparcial y transparente. Para garantizar la protección del inversor, este tiene que entender en qué […]