Diploma de Experto en Asesoría Financiera
Formación acreditada CNMV y preparatoria para la certificación European Financial Advisor (EFA®) de EFPA®
- Inicio : Octubre
- Modalidad : Online
- Acreditado : Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y EFPA
- Precio desde : 1.890€
El Diploma de Experto en Asesoría Financiera es un título propio de la UPV que forma parte del Máster de Formación Permanente en Asesoramiento Financiero y de Seguros, pero que se puede cursar de manera independiente, pudiendo completar el itinerario del Máster con el Diploma de Experto en Gestión de Carteras.
Este programa pretende complementar la formación de los segmentos básicos de las redes comerciales de entidades financieras y aseguradoras; y hacer frente a las presentes exigencias regulatorias en cuanto a certificación de la formación mínima necesaria del personal en el ámbito del asesoramiento en materia de inversión y la gestión patrimonial.
Este título está reconocido por la CNMV y acredita el cumplimiento de los requisitos recogidos en su Guía Técnica 4/2017 (en atención a lo que establece MiFID II), habilitando así al personal de las redes de venta de entidades financieras/aseguradoras para ejercer labores de asesoramiento a clientes.
Además, es un curso preparatorio para la certificación de EFPA® – European Financial Advisor (EFA®).
Objetivos
- Cumplir con los criterios de evaluación de conocimientos y competencias del personal, que efectúe labores de asesoramiento en materia de inversión, exigidos en virtud del artículo 25, apartado 1 de la MiFID II, de acuerdo con el artículo 25, apartado 9 de la misma Directiva.
- Proporcionar a los participantes las competencias, habilidades y conocimientos necesarios para desarrollar con éxito tareas de asesoría financiera y gestión integral de patrimonios de tamaño pequeño y medio, así como servir de base teórico-práctica para la gestión de grandes patrimonios.
- Potenciar las habilidades de gestión dentro de la organización.
- Servir como curso preparatorio para la certificación EFPA® – European Financial Advisor (EFA®).
Dirigido a
- Profesionales del sector banca-seguros que necesiten adecuarse a las nuevas normativas en cuanto a exigencia de certificación de conocimientos y competencias profesionales.
- Titulados y estudiantes universitarios que quieran especializarse en el sector financiero.
Convocatoria
INICIO: Octubre.
FINAL: Junio del siguiente año.
El plazo de matrícula está abierto desde junio hasta noviembre (ambos inclusive). Dependiendo de los conocimientos previos del alumno, es posible matricularse con posterioridad al inicio del curso. Estudiamos cada caso en concreto poniéndonos en contacto con cada potencial alumno con el fin de asesorarle sobre la mejor opción.
HORARIO: 17 sesiones online síncronas que se llevarán a cabo los viernes en horario de 17h. a 19h. (alternativamente pueden verse en diferido).
DURACIÓN: 27 créditos ECTS que equivalen a 270 horas de trabajo del alumno.
La metodología online permite individualizar la formación a cada uno de los destinatarios fomentando el aprendizaje autónomo y la individualización de ritmos a partir de la flexibilidad del modelo y del desarrollo de materiales de calidad que fomentan el autoaprendizaje.
Los materiales del curso, diseñados en base al modelo educativo EduTainmentUPV, tienen un enfoque formativo que trata de mantener el interés y el compromiso de los alumnos mediante comentarios, anécdotas y recomendaciones del profesional, así como enlaces a vídeos externos y a polimedios (vídeos de corta duración) donde el profesor resuelve problemas, aclara cuestiones o resume y conceptualiza los contenidos. Esta diversidad de canales de comunicación y contextualización enriquece el método formativo y subsana algunos de los problemas más relevantes de la formación a distancia como la falta de clases presenciales, la soledad o el aburrimiento del estudiante.
Los contenidos se trabajarán siguiendo un modelo que mantiene al participante en constante situación de aprendizaje y que consta de cuatro momentos:
- Contextualización: Realizar un test simulador de unidad que le ayudará a centrar el estudio en aquellos aspectos claves que luego serán susceptibles de ser preguntados. Además le ayudará a planificar el esfuerzo que esa unidad les va a suponer a partir del número de preguntas acertadas.
- Estudio: Se recomienda una lectura inicial de la unidad pedagógica que aporta al alumno la visión general del tema a tratar para en segundo lugar realizar una lecto-comprensión más profunda centrándose en los puntos clave y las cuestiones que requieran de mayor atención en su proceso de auto-aprendizaje, como los ejemplos desarrollados o los ejercicios de aplicación. En algunas unidades se enlazan una serie de recursos complementarios que le ayudarán a ampliar la visión del tema tratado.
- Autoevaluación: Una vez estudiado el contenido de una unidad, se recomienda que se realice un nuevo test simulador de unidad para autoevaluar la asimilación real de contenidos.
- Asentamiento: La realización y revisión reiterada de los test de simulación de unidad permiten que el alumno compruebe y retenga los conocimientos adquiridos. La simple constatación de los errores cometidos y la lectura de los comentarios del profesor centran el foco en aquellos conceptos que no han sido retenidos adecuadamente permitiendo que el alumno revise nuevamente aquellas cuestiones que no le han quedado claras. El simulador agregado permite al alumno ir construyendo conocimiento a partir de la agregación de preguntas de todas las unidades pedagógicas que acumula.
El proceso se repite cuando el alumno ha estudiado todos los contenidos y se prepara para el examen final a partir del último Simulador Agregado.
El programa de contenidos está formado por 10 módulos que preparan para la certificación de EFPA® – European Financial Advisor (EFA®), pudiéndose consultar en detalle a continuación:
Asesoramiento y planificación financiera
Unidad 1: Proceso de asesoría y planificación financiera
Unidad 2: Crédito y financiación
Productos y mercados financieros (I)
Unidad 1: Cálculos financieros básicos (I)
Unidad 2: Cálculos financieros básicos (II)
Unidad 3: Conceptos básicos de estadística (I)
Unidad 4: Conceptos básicos de estadística (II)
Unidad 5: Sistema Financiero y Política Monetaria (I)
Unidad 6: Sistema Financiero y Política Monetaria (II)
Unidad 7: Mercado de Renta Fija (I)
Unidad 8: Mercado de Renta Fija (II)
Unidad 9: Mercado de Renta Variable (I)
Unidad 10: Mercado de Renta Variable (II). Análisis de acciones
Productos y mercados financieros (II)
Unidad 1: El mercado de Divisas
Unidad 2: El mercado de Futuros (I)
Unidad 3: El mercado de Futuros (II)
Unidad 4: El mercado de Opciones (I)
Unidad 5: El mercado de Opciones (II)
Unidad 6: Productos Estructurados
Unidad 7: Coyuntura Económica (I)
Unidad 8: Coyuntura Económica (II)
Gestión de fondos y sociedades de inversión
Unidad 1: Aspectos básicos
Unidad 2: Tipos de Fondos y Sociedades de Inversión
Unidad 3: Fondos de Gestión Alternativa
Unidad 4: Estilos de Gestión
Productos aseguradores
Unidad 1: Introducción al Seguro
Unidad 2: Las Coberturas Personales
Planes y fondos de pensiones y planificación de la jubilación
Unidad 1: Planes y Fondos de Pensiones
Unidad 2: Planificación de la Jubilación
Planificación inmobiliaria
Unidad 1: El Mercado Inmobiliario
Unidad 2: Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria
Unidad 3: Productos hipotecarios y métodos de amortización
Planificación fiscal
Unidad 1: Introducción a la Fiscalidad. El IRPF
Unidad 2: Sucesiones y donaciones, patrimonio y grandes fortunas
Unidad 3: Impuesto sobre Sociedades (IS)
Unidad 4: Fiscalidad de No Residentes (IRNR)
Unidad 5: Fiscalidad de los Principales Productos Financieros (I)
Unidad 6: Fiscalidad de los Principales Productos Financieros (II)
Unidad 7: Optimización Fiscal de un Patrimonio
Unidad 8: Planificación Hereditaria
Unidad 9: Planificación Fiscal. Empresa Familiar y Sociedad Holding
Gestión de carteras (I)
Unidad 1: Rentabilidad y Riesgo
Unidad 2: La Eficiencia de los Mercados
Unidad 3: Teoría de Carteras I
Unidad 4: Teoría de Carteras II
Unidad 5: Asignación de Activos y Definición de Políticas de Inversión
Unidad 6: Medición, Atribución y Comunicación de Resultados
Marco legal de la planificación financiera
Unidad 1: Cumplimiento Normativo (I)
Unidad 2: Cumplimiento Normativo (II)
PRECIOS:
- Público en general: 2.160€
- Promoción por matrícula anticipada (hasta el 31 de agosto): 1.890€
- Desempleados, familia numerosa y/o discapacidad ≥ 33%: 1.890€
- Personal / Alumno / Titulado UPV: 1.890€
Inscripciones
Para formalizar la matrícula, se deberán enviar los datos y documentos que se enumeran a continuación a esta dirección de correo electrónico (asesorfinanciero@upv.es):
- Curso en el que desea ser matriculado.
- DNI escaneado por ambas caras.
- Título universitario escaneado.
- Documento acreditativo de las situaciones que impliquen un descuento en el precio público general.
- Datos personales:
- Nombre y apellidos
- Dirección postal
- Dirección de correo electrónico
- Teléfono de contacto
Una vez formalizada la inscripción, el pago se realiza fraccionado en 4 plazos mensuales mediante tarjeta, ingreso en cuenta o transferencia bancaria a través de la web del Centro de Formación Permanente de la Universitat Politècnica de València.
Preguntas Frecuentes
¿Puedo obtener posteriormente el título de Máster?
Sí. El Diploma corresponde al Título 1 del Máster de Formación Permanente en Asesoramiento Financiero y de Seguros. Para obtener el título de Máster, deberás completar también el Diploma de Experto en Gestión de Carteras (Título 2) y realizar el Trabajo de Fin de Máster (TFM).
¿Qué requisitos de acceso tiene?
Es necesario tener una titulación universitaria. Si no la tienes, el Curso de Asesor Financiero ofrece el mismo temario sin requisitos previos.
¿Cuándo puedo matricularme para el diploma de experto en asesoría financiera?
De junio a octubre. Hay una única edición al año, que empieza en octubre y termina en junio.
¿Las clases son en directo? ¿Y si no puedo asistir?
Sí: 17 sesiones online los viernes de 17:00 a 19:00 h. Todas quedan grabadas para verlas en diferido.
¿Este título habilita para asesorar según la CNMV?
Sí. Cumple los requisitos de la Guía Técnica 4/2017 de la CNMV (MiFID II) para el personal que asesora en materia de inversión, y prepara para la certificación EFPA® EFA®.
¿Cuál es el precio del Diploma de Experto en Asesoría Financiera y qué incluye la matrícula?
El precio general del Diploma de Experto en Asesoría Financiera de la Universitat Politècnica de València (UPV) es de 2.160 €.
Existen tarifas reducidas de 1.890 € para quienes se matriculen anticipadamente, hasta el 31 de agosto, así como para personas desempleadas, familias numerosas, personas con una discapacidad igual o superior al 33 % y personal, alumnado o titulados de la UPV.
El programa incluye una formación online de 27 créditos ECTS, organizada en 10 módulos especializados en asesoramiento financiero, materiales de estudio, recursos audiovisuales, simuladores de autoevaluación y 17 sesiones online en directo que también pueden visualizarse en diferido.
Información pendiente de confirmar: la web no especifica expresamente si el precio incluye tasas adicionales de expedición del título o derechos del examen oficial EFPA EFA.
¿Puedo pagar el curso de asesoría financiera a plazos?
Sí. La UPV ofrece la posibilidad de pagar el Diploma de Experto en Asesoría Financiera en cuatro plazos mensuales, una vez formalizada la inscripción.
El pago puede realizarse mediante tarjeta bancaria, ingreso en cuenta o transferencia bancaria a través de la web del Centro de Formación Permanente de la Universitat Politècnica de València.
Esta modalidad de pago permite distribuir el coste de la formación en varias mensualidades sin necesidad de abonar el importe completo en un único pago.
¿Puedo estudiar el Diploma de Experto en Asesoría Financiera mientras trabajo a jornada completa?
El Diploma de Experto en Asesoría Financiera de la UPV se imparte en modalidad online y utiliza una metodología flexible que facilita la organización del estudio de forma autónoma.
El programa incluye 17 sesiones online en directo, celebradas los viernes de 17:00 a 19:00 horas. Todas estas sesiones pueden visualizarse también en diferido, por lo que no es necesario conectarse en directo para seguir sus contenidos.
Además, los materiales didácticos, vídeos y simuladores permiten avanzar en el aprendizaje adaptando el ritmo de estudio a la disponibilidad personal y profesional.
Esta modalidad facilita que los profesionales en activo puedan continuar su formación en asesoramiento financiero sin depender exclusivamente de horarios de clases presenciales.
¿Qué diferencia hay entre el Diploma de Experto en Asesoría Financiera, la certificación EFPA EFA y la acreditación CNMV?
El Diploma de Experto en Asesoría Financiera es un título propio de la Universitat Politècnica de València (UPV), reconocido por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para acreditar los conocimientos exigidos por la Guía Técnica 4/2017, en el marco de MiFID II.
Por su parte, la certificación European Financial Advisor (EFA®) es una certificación profesional otorgada por EFPA, para cuya obtención es necesario cumplir los requisitos y superar las pruebas establecidos por dicha entidad.
El diploma de la UPV cumple una doble función: proporciona formación reconocida por la CNMV para desempeñar funciones de asesoramiento financiero y, además, prepara al alumno para presentarse a la certificación EFPA EFA.
¿Al finalizar el diploma obtengo automáticamente la certificación EFPA EFA o tengo que realizar otro examen?
No. El Diploma de Experto en Asesoría Financiera de la UPV es una formación preparatoria para la certificación European Financial Advisor (EFA®) de EFPA, pero superar el diploma no implica obtener automáticamente dicha certificación.
El programa está estructurado en 10 módulos que abarcan las materias necesarias para preparar la certificación EFA, incluyendo asesoramiento financiero, productos y mercados financieros, planificación fiscal, gestión de carteras y normativa.
Para conseguir la certificación EFA es necesario superar las pruebas oficiales y cumplir los requisitos establecidos por EFPA.
¿Qué salidas profesionales tiene el Diploma de Experto en Asesoría Financiera?
El Diploma de Experto en Asesoría Financiera de la UPV está orientado a profesionales que desean desarrollar o ampliar sus competencias en el asesoramiento financiero y la gestión patrimonial.
La formación proporciona conocimientos para desempeñar funciones relacionadas con el asesoramiento en materia de inversión, la planificación financiera y la gestión de patrimonios de tamaño pequeño y medio, además de aportar una base teórico-práctica para la gestión de grandes patrimonios.
El programa está especialmente dirigido a profesionales de entidades bancarias, financieras y aseguradoras, así como a titulados universitarios que buscan especializarse en el sector financiero.
Además, el reconocimiento del título por parte de la CNMV permite acreditar los conocimientos y competencias exigidos para desarrollar labores de asesoramiento a clientes en materia de inversión, dentro del ámbito establecido por la normativa MiFID II.
¿Necesito conocimientos previos de banca, inversiones o finanzas para realizar el diploma?
El Diploma de Experto en Asesoría Financiera de la UPV está dirigido tanto a profesionales del sector bancario y asegurador como a titulados y estudiantes universitarios interesados en especializarse en el ámbito financiero.
El programa abarca contenidos de asesoramiento y planificación financiera, cálculos financieros, mercados de inversión, productos aseguradores, fiscalidad y gestión de carteras.
Su metodología online combina materiales didácticos, ejercicios de aplicación, recursos audiovisuales y simuladores de autoevaluación que permiten al estudiante comprobar su progreso y reforzar los conocimientos adquiridos.
Para formalizar la matrícula, la UPV solicita una copia del título universitario.
¿Qué diferencias existen entre el Diploma de Experto en Asesoría Financiera y el Curso de Asesor Financiero de la UPV?
Ambas formaciones de la Universitat Politècnica de València están reconocidas por la CNMV y preparan para la certificación European Financial Advisor (EFA®) de EFPA. Sin embargo, presentan diferencias en su duración, modalidad de seguimiento y titulación.
El Diploma de Experto en Asesoría Financiera es un título propio universitario de 27 ECTS, que se imparte entre octubre y junio. Incluye 17 sesiones online en directo, disponibles también en diferido, y forma parte del itinerario del Máster de Formación Permanente en Asesoramiento Financiero y de Seguros.
Por su parte, el Curso de Asesor Financiero tiene una duración de 200 horas, permite matricularse durante todo el año y ofrece un plazo de nueve meses para completar la formación.
La elección depende de si buscas una formación universitaria que permita continuar hacia el máster o un curso online con matrícula continua y mayor flexibilidad en la fecha de inicio.
¿Es válido el Diploma de Experto en Asesoría Financiera para trabajar en un banco o una entidad financiera?
Sí. Según la información publicada por la UPV, el Diploma de Experto en Asesoría Financiera es un título reconocido por la CNMV que acredita el cumplimiento de los requisitos establecidos en su Guía Técnica 4/2017, en relación con la normativa MiFID II.
Esta formación está diseñada para capacitar al personal de las redes comerciales de entidades financieras y aseguradoras que desarrolla funciones de asesoramiento a clientes en materia de inversión.
El programa proporciona conocimientos sobre planificación financiera, productos de inversión, gestión patrimonial, fiscalidad y cumplimiento normativo.
No obstante, el reconocimiento de la formación no implica obtener automáticamente un puesto de trabajo ni sustituye los demás requisitos profesionales que pueda exigir cada entidad financiera.
¿Puedo matricularme en el Diploma de Experto en Asesoría Financiera si el curso ya ha comenzado?
Sí. La UPV contempla la posibilidad de matricularse en el Diploma de Experto en Asesoría Financiera después del inicio de las clases, en función de los conocimientos previos del alumno.
El programa comienza en octubre y finaliza en junio del año siguiente, mientras que el plazo de matrícula permanece abierto desde junio hasta noviembre, ambos meses incluidos.
La organización estudia cada solicitud de manera individual para asesorar al futuro alumno sobre la opción más adecuada según su situación y preparación previa.
Si estás interesado en incorporarte una vez iniciado el curso, puedes consultar tu caso con el equipo de formación a través del correo electrónico asesorfinanciero@upv.es.