EAFN: Contratación de Agentes con la normativa 2023. Parte 5

Efectivamente, se establecen una serie de limitaciones para los agentes con el fin de proteger a los inversores:

• La entrega o recepción de fondos, incluido el efectivo, deberá realizarse directamente entre la empresa de servicios de inversión (ESI), y el inversor, sin que los fondos puedan estar ni siquiera de manera transitoria en poder o en cuenta del agente.

         Entendemos que, aunque las EAFN no son ESI, sus agentes tienen igual prohibición.

• En ningún caso, los valores o instrumentos financieros de la clientela podrán, ni siquiera transitoriamente, estar en poder o en depósito de los agentes; tienen que quedar depositados directamente a nombre de aquéllos. Es decir, se excluye la posibilidad de trabajar por cuenta propia en relación con el cliente.
• Los mandatos con poderes para una sola operación deberán formularse igualmente por escrito y detallarán, de forma específica, la operación singular de que se trate. Asimismo, deberá figurar la firma de aceptación del mandatario al poder recibido.
• La CNMV podrá recabar de las ESI y EAFN representadas y de sus agentes cuantas informaciones estime necesarias sobre los extremos relacionados con las materias objeto de su competencia. Por tanto, supervisión de la CNMV.
• Estas empresas exigirán de sus agentes que pongan de manifiesto su condición en cuantas relaciones establezcan con la clientela, identificando la entidad que representan y el ámbito del poder recibido. En este sentido, los agentes deben  exhibir el poder notarial a todos los clientes que lo soliciten.
• Las empresas deberán disponer de un archivo cuyo contenido determinará la CNMV, relativo al soporte documental de las relaciones de agencia establecidas y los mandatos otorgados.