Una noticia que ha revolucionado el sector de las big four
Las conocidas como big four son las cuatro empresas de mayor tamaño a nivel mundial en el área de consultoría y auditoría económica. Este selecto club está formado por: Deloitte, PWC, EY y KPMG, y son el objeto de deseo de la mayoría de profesionales, incluidos muchos asesores financieros, que ambicionan obtener un puesto de […]
Nuevos test de conveniencia para proteger al inversor
Las normativas MiFID tienen, entre otras, la finalidad de protección del inversor, exigiendo la necesidad de realizar cuestionarios de conveniencia e idoneidad con anterioridad a que el cliente contrate determinados productos financieros. Se tiene la percepción, sin embargo, desde la publicación de la citada normativa, de que la confección y firma, entre las entidades y […]
¿Qué son gastos de reparación y conservación deducibles por un autónomo?
Como comentamos en anteriores entradas del blog, los gastos en que incurre el profesional o autónomo en el ejercicio de su actividad deben poseer una serie de características para que puedan ser objeto de deducción en la tributación. Especial interés tiene delimitar que son gastos de reparación y conservación en el régimen de estimación directa […]
El compliance financiero, garantía legal al servicio de las empresas del sector de las finanzas
El cumplimiento normativo o compliance en empresas tiene su origen en el sector financiero de los Estados Unidos. Durante los años 70 y 80, tras sucesivos escándalos de corrupción financiera se dictó en 1977 la FCPA (Foreign Corrupt Practices Act), que incorporó controles para evitar que las empresas estadounidenses influyeran en funcionarios o autoridades extranjeras […]
Soy asesor financiero, ¿mi empresa está autorizada para funcionar en España?
En el contexto actual, es frecuente que las personas que informan o asesoran sobre instrumentos financieros colaboren por cuenta propia con Empresas de Servicio de Inversión (ESI) u otras entidades, recibiendo normalmente un porcentaje por la comercialización de los productos financieros a través de estas. Alguna de las dudas que hoy en día se plantean […]
GUÍA PARA NO PERDERSE CON LAS SIGLAS Y ACRÓNIMOS
Una sigla es un signo lingüístico formado generalmente con las letras iniciales de cada uno de los términos que componen una expresión compleja y un acrónimo es un tipo de sigla que puede leerse con naturalidad en español sílaba a sílaba. Existen multitud que son de uso habitual, sean siglas (UE, BCE, CNMV…) o acrónimos […]
¿Qué ocurre si un año no realizo mi recertificación MiFID?
La obtención del título que certifica nuestros conocimientos, y que nos faculta para prestar servicios en materia de inversión, requiere que el mismo sea actualizado cada año mediante la recertificación. Obviamente, nos podemos preguntar por las consecuencias de no realizar dicha recertificación algún año; para contestar a esta trascendental cuestión, conviene recordar, y a veces […]
¿SE PUEDE FORMULAR UNA RECOMENDACIÓN DE INVERSIÓN EN REDES SOCIALES?
Primero debemos saber qué es una recomendación de inversión que, según el Derecho de la UE, es “la información en la que se recomienda o sugiere una estrategia de inversión (explícita o implícitamente) relativa a instrumentos financieros o a emisores, incluida cualquier opinión sobre el valor o precio presente o futuro de dichos instrumentos, destinada […]
Recertificación MiFID
Toda persona que informa o asesora sobre servicios de inversión a clientes o potenciales clientes, funciones típicas del asesor financiero, tiene que poseer conocimientos específicos. Esta formación debe acreditarse y, además, dicha acreditación tiene que realizarse en diversas fases de la vida profesional del asesor. Efectivamente, para obtener la acreditación o certificación de nuestros conocimientos […]
¿Qué es Spainsif?
Spainsif es una asociación sin ánimo de lucro constituida en 2009 por entidades interesadas en promover la Inversión Sostenible y Responsable en España, creando así un espacio integrado por entidades financieras, entidades gestoras, proveedores de servicios ISR, organizaciones sin ánimo de lucro vinculadas a la ISR y sindicatos. Es la plataforma de referencia en materia de inversión sostenible […]