Una noticia que ha revolucionado el sector de las big four
Las conocidas como big four son las cuatro empresas de mayor tamaño a nivel mundial en el área de consultoría y auditoría económica. Este selecto club está formado por: Deloitte, PWC, EY y KPMG, y son el objeto de deseo de la mayoría de profesionales, incluidos muchos asesores financieros, que ambicionan obtener un puesto de […]
La Junta General de Accionistas contra las retribuciones de los directivos.
La Junta General se configura como el órgano de la sociedad de capital al que la Ley faculta para decidir sobre los asuntos sociales manifestando la voluntad de la sociedad. El artículo 159 de la Ley de Sociedades de Capital establece respecto de la Junta General que los socios, reunidos en Junta, decidirán por mayoría legal o […]
La iniciativa en la contratación de productos financieros y el test de conveniencia
La contratación de instrumentos financieros entre entidades de servicio de inversión y clientes exige en determinadas situaciones la evaluación de la conveniencia. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) requiere que el asesor financiero realice al inversor el cuestionario de conveniencia, principalmente en dos supuestos: en caso de productos complejos y cuando la iniciativa […]
Diferencias y similitudes entre MiFID II y MiFIR
En enero de 2018 entró en vigor una nueva normativa, la directiva MiFID II y el reglamento MiFIR, que afectaba a las entidades financieras y a los servicios que ofrecen. ¿En qué consiste? La MiFID (Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros) entró en vigor el 1 de noviembre de 2007, y ello implicaba un marco regulatorio común para los servicios […]
¿Qué necesito para ser asesor financiero? Parte 2
Trabajar como asesor financiero por cuenta propia, como describimos en la anterior entrada, nos conduce a crear una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAF), debiendo cumplir los requisitos descritos, principalmente, en el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores de 2015 y en el Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero. Nos centramos ahora […]
Fusiones, ¿son la solución mágica?
[one_half]«Durante la crisis se pensó que la consolidación de la banca en España, es decir las fusiones entre entidades, iba a resolver todos sus problemas, y en muchos casos no fue así: nos encontramos con entidades más grandes, pero también con problemas más grandes» según apunta Alberto Postigo, vicepresidente y analista senior de instituciones financieras […]
PROMOCIÓN_ cualificación y certificación
[one_half] A partir de 2018 se requerirá demostrar cualificación profesional, tanto para aquellos profesionales que den información sobre productos de inversión, como para los que ofrezcan asesoramiento así lo indica la CNMV. Si no estás cualificado y certificado esta promoción te puede interesar.[/one_half] [one_half_last][/one_half_last] Durante el mes de julio, con el propósito de incentivar a los previsores y planificadores, está […]
Certificación como Exigencia
[one_half] La MiFID II supondrá un cambio radical para la industria y así lo han detectado los profesionales del sector, que se están volcando para certificar sus conocimientos y adaptarse así al nuevo escenario, después de que ESMA considerase apropiada la estructura de certificación, registro y formación continua, según palabras de Alfonso Roa. [/one_half] [one_half_last][/one_half_last] […]
La Universitat Politècnica de València formara a los asesores de Nationale-Nederlanden
[one_half] Nationale-Nederlanden ha firmado un acuerdo con la Universidad Politécnica de Valencia (UPV) que permitirá a los asesores financieros de la aseguradora recibir formación y certificación de una de las más prestigiosas instituciones académicas españolas, reconocida en dos ocasiones con el sello de Campus de Excelencia Internacional (CEI).[/one_half] [one_half_last][/one_half_last] Desde la Escuela Politécnica Superior de […]
Formación+Tecnología=Excelencia
[one_half] Apostamos por la tecnología como apoyo a la labor de asesoramiento financiero y la utilizamos para formar profesionales. Para la formación de profesionales no solo se necesitan unos materiales con excelentes contenidos teóricos sino también una parte práctica que permita la aplicación de los conceptos teóricos a situaciones del trabajo diario de estos profesionales […]