El poderío global de los fondos soberanos

Los fondos soberanos de inversión (FSI), SWF por las siglas en inglés de Sovereign Wealth Funds, son fondos estatales de inversión creados por países que disponen de capital excedente ya sea por los ingresos que obtienen de la explotación de sus recursos naturales (hidrocarburos fundamentalmente) o de superávits en su balanza comercial. Su objetivo es invertir […]

La Educación Financiera en los colegios y en la universidad

Los problemas ocasionados en la crisis financiera del 2008, en materia de asesoramiento, estuvo motivada en gran parte por la gestión de las entidades a la hora de recomendar los productos financieros más adecuados a los intereses de los clientes. Sin embargo, la educación financiera de los mismos sigue siendo una asignatura pendiente, pues existe […]

Autoridad de defensa del cliente financiero

En un post anterior hacíamos referencia a la publicación del anteproyecto de Ley de creación de la Autoridad de Protección del Cliente Financiero; esta figura incluida en la Directiva 2013/11/UE fue transpuesta al ordenamiento español en 2017 con la Ley de Resolución Alternativa de Conflictos de Consumo que concedía ocho meses para su desarrollo legal; […]

Fraude en las inversiones financieras por Internet

Invertir a través de la inteligencia artificial y, concretamente, a través de las páginas web es una de las modalidades más habituales hoy en día. Es un medio con indudables ventajas de rapidez y coste. Sin embargo, uno de los problemas que se encuentra el inversor financiero es la posibilidad de fraude en los anuncios […]

El asesor financiero y la nueva Autoridad de defensa del cliente financiero

El proyecto de Ley para crear una Autoridad administrativa Independiente de defensa   del cliente requiere que el asesor financiero conozca las novedades que puede traer este nuevo organismo de protección al inversor, con especial incidencia en la vía de la reclamación extrajudicial. Se pretende crear una Institución a la que puedan acudir los clientes financieros, […]

Novedades legislativas para mejorar la prevención del blanqueo de capitales (Parte II)

En la primera parte de este post hacíamos referencia a tres novedades legislativas que incidían en la normativa antiblanqueo europea y española: En primer lugar, el Registro de Titularidades Reales (RETIR). La Ley 10/2010 (DA tercera a sexta), en cumplimiento de lo dispuesto por la Quinta Directiva (AMLD5), dispone la creación de este registro dependiente […]

Novedades legislativas para mejorar la prevención del blanqueo de capitales (Parte I)

Las organizaciones criminales se han servido durante muchos años del sistema financiero para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. A estas prácticas no se les pudo hacer frente de forma efectiva hasta que se concertó una política internacional coordinada con la creación en 1989 del Grupo de Acción Financiera (GAFI); sus recomendaciones […]

El asesor financiero ante la subida del euríbor

El aumento del euríbor ha creado una lógica preocupación entre la parte de la población que mantiene préstamos hipotecarios a tipo variable, pues dicho incremento puede suponer, al menos, y en términos generales, un mayor pago de 250 euros mensuales. Precisamente, una de las tareas del asesor financiero es el seguimiento de las operaciones de […]

Aportaciones del asesor financiero al FOGAIN

La futura Ley del Mercado de Valores prevé, al menos en  su fase de proyecto, algunas facilidades económicas para el asesor financiero que desee constituir su propia empresa de asesoramiento financiero, pero se establece también el deber de adherirse  al Fondo General de Garantía de Inversiones (FOGAIN). Esta obligación, por sus implicaciones dinerarias, es objeto […]