EAFN personas jurídicas: modificación de sus estatutos
Las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), después de la normativa publicada en el año 2023 y, como mencionamos en anteriores entradas del blog, son personas físicas o jurídicas que prestan de manera principal el servicio de asesoramiento en materia de inversión. Están sujetas a menores requisitos financieros y, a priori, parece la forma jurídica […]
EAFN: actividades accesorias
Las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) tienen la capacidad de ofrecer el asesoramiento en materia de inversión como su actividad principal. Sin embargo, también tienen la posibilidad de llevar a cabo actividades accesorias. Es importante definir claramente qué se entiende por actividades accesorias para obtener la aprobación de la Comisión Nacional del Mercado de […]
Asesoramiento financiero, ¿es suficiente con la Certificación?
Una de las cuestiones más recurrentes que se plantean los asesores financieros es, si una vez acreditados sus conocimientos financieros mediante la certificación validada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), pueden ejercer el asesoramiento sin mayores trámites. Recordemos que desde el año 2007, año de primera regulación de esta materia, el asesoramiento […]
Nuevas reglas de aportaciones al FOGAIN
Comentamos en anteriores entradas del Blog que la nueva Ley del Mercado de Valores y Servicios de Inversión (LMVSI) prevé nuevos Reglamentos que determinarán el funcionamiento de las Empresas de servicio de Inversión (ESI) y demás entidades que prestan este servicio. También mencionamos que estaba en tramitación el Proyecto de Decreto que debería contener el […]
Nuevo régimen legal de las ESI y demás entidades que prestan servicios de inversión: Agentes (parte 3)
En anteriores entradas del blog, mencionamos el Proyecto de Decreto que incluye el Reglamento sobre el régimen jurídico de este tipo de empresas y la nueva figura de la Empresa de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN). Esta futura norma es consecuencia de la nueva Ley del Mercado de Valores y Servicios de Inversión (LMVSI), que obliga […]
Nuevo régimen legal de las ESI y demás entidades que prestan servicios de inversión (parte 2)
La nueva Ley del Mercado de Valores y Servicios de Inversión deja abierto el campo a nuevos Reglamentos que concreten muchos de los aspectos de autorización y funcionamiento de las Empresas de servicio de Inversión (ESI) y demás entidades que prestan este servicio. Como comentamos en anteriores entradas del blog, está en tramitación el Proyecto […]
¿Hipotecas a tipo fijo o variable?
Desde el año 2022, el Euribor, índice de referencia habitual de las hipotecas a tipo variable, ha tenido unos incrementos muy considerables desde tasas negativas en el año 2017 hasta superar los 4 puntos en el 2023. Hipotecas variables a tipos casi cercanos al 0% pueden llegar al 5% en este año, suponiendo unos incrementos […]
Nuevo régimen legal de las Empresas de Servicio de Inversión y demás entidades que prestan servicios de inversión
Está en tramitación el Proyecto de Decreto, que contendrá el Reglamento sobre el régimen jurídico de las Empresas de servicio de Inversión (ESI) y demás entidades que prestan servicios de inversión, entre ellas la nueva figura de la Empresa de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN). Esta nueva norma tiene como objetivo fundamental finalizar la transposición de […]
Medidas de la Unión Europea sobre inversión minorista de mayo del 2023 (Parte 5)
Una de las medidas concretas para protección de los inversores minoristas de la Unión Europa (UE) del pasado 24 de mayo del 2023 trata de mejorar la relación calidad-precio para los inversores minoristas, el “Value for money” (“Valor por dinero”), y cuya repercusión debe conocer el asesor financiero. Se parte de que hay algunos […]
Medidas de la Unión Europea sobre inversión minorista de mayo del 2023 (Parte 4)
Las medidas concretas para protección de los inversores minoristas de la Unión Europa (UE) del pasado 24 de mayo del 2023 inciden en la divulgación de información. Estas medidas de la Comisión Europea (CE) deben ser conocidas por el asesor financiero. El paquete de medidas introduce cambios específicos en las reglas de divulgación destinados a […]