Máster de Asesor Financiero y de Seguros

Modalidad
ONLINE
Duración
600h

“Formación acreditada CNMV y preparatoria para la certificación European Financial Advisor (EFA®) de EFPA®”

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El éxito de las repetidas ediciones del Diploma de Extensión Universitaria en Asesoría Financiera Europea nos llevó a ampliar los contenidos, evolucionando al grado de Máster con el fin de dar respuesta a las peticiones de nuestros alumnos.

En marzo de 2009 se lanzó la 1ª edición del Máster en Asesoramiento Financiero y de Seguros con una valoración por parte de los alumnos realmente satisfactoria que nos ha llevado a mantener el programa formativo hasta la actualidad.

Este Máster, reconocido por la CNMV, acredita el cumplimiento de los requisitos recogidos en su Guía Técnica 4/2017 (en atención a lo que establece MiFID II), habilitando así al personal de las redes de venta de entidades financieras/aseguradoras para ejercer labores de asesoramiento y gestión patrimonial a clientes.

Además, es un curso preparatorio para la certificación de EFPA® – European Financial Advisor (EFA®) y válido como 30 horas de formación para la recertificación EFA® y EFP® de dicha institución.

Objetivos

  • Cumplir con los criterios de evaluación de conocimientos y competencias del personal, que efectúe labores de asesoramiento en materia de inversión, exigidos en virtud del artículo 25, apartado 1 de la MiFID II, de acuerdo con el artículo 25, apartado 9 de la misma Directiva.
  • Proporcionar a los participantes las competencias, habilidades y conocimientos necesarios para desarrollar con éxito tareas de asesoría financiera y gestión integral de patrimonios de tamaño pequeño y medio, así como servir de base teórico-práctica para la gestión de grandes patrimonios.
  • Potenciar las habilidades de gestión dentro de la organización.
  • Servir como curso preparatorio para la certificación EFPA® – European Financial Advisor (EFA®).

Dirigido a

  • Profesionales del sector banca-seguros que necesiten adecuarse a las nuevas normativas en cuanto a exigencia de certificación de conocimientos y competencias profesionales.
  • Titulados universitarios que quieran especializarse en el sector financiero y profundizar en la gestión de patrimonios, ampliar conocimientos y obtener un título de gran prestigio y reconocimiento internacional.

Convocatoria

INICIO: Octubre.

FINAL: Diciembre del siguiente año.

El plazo de matrícula está abierto desde junio hasta noviembre (ambos inclusive). Dependiendo de los conocimientos previos del alumno, es posible matricularse con posterioridad al inicio del curso. Estudiamos cada caso en concreto poniéndonos en contacto con cada potencial alumno con el fin de asesorarle sobre la mejor opción..

HORARIO: 23 sesiones online síncronas que se llevarán a cabo los viernes en horario de 17h. a 19h. (alternativamente pueden verse en diferido).

DURACIÓN: 60 créditos ECTS equivalentes a 600 horas de trabajo del alumno.

La metodología online permite individualizar la formación a cada uno de los destinatarios fomentando el aprendizaje autónomo y la individualización de ritmos a partir de la flexibilidad del modelo y del desarrollo de materiales de calidad que fomentan el autoaprendizaje.

Los materiales del curso, diseñados en base al modelo educativo EduTainmentUPV, tienen un enfoque formativo que trata de mantener el interés y el compromiso de los alumnos mediante comentarios, anécdotas y recomendaciones del profesional, así como enlaces a vídeos externos y a polimedios (vídeos de corta duración) donde el profesor resuelve problemas, aclara cuestiones o resume y conceptualiza los contenidos. Esta diversidad de canales de comunicación y contextualización enriquece el método formativo y subsana algunos de los problemas más relevantes de la formación a distancia como la falta de clases presenciales, la soledad o el aburrimiento del estudiante.

Los contenidos se trabajarán siguiendo un modelo que mantiene al participante en constante situación de aprendizaje y que consta de cuatro momentos:

  1. Contextualización: Realizar un test simulador de unidad que le ayudará a centrar el estudio en aquellos aspectos claves que luego serán susceptibles de ser preguntados. Además le ayudará a planificar el esfuerzo que esa unidad les va a suponer a partir del número de preguntas acertadas.
  2. Estudio: Se recomienda una lectura inicial de la unidad pedagógica que aporta al alumno la visión general del tema a tratar para en segundo lugar realizar una lecto-comprensión más profunda centrándose en los puntos clave y las cuestiones que requieran de mayor atención en su proceso de auto-aprendizaje, como los ejemplos desarrollados o los ejercicios de aplicación. En algunas unidades se enlazan una serie de recursos complementarios que le ayudarán a ampliar la visión del tema tratado.
  3. Autoevaluación: Una vez estudiado el contenido de una unidad, se recomienda que se realice un nuevo test simulador de unidad para autoevaluar la asimilación real de contenidos.
  4. Asentamiento: La realización y revisión reiterada de los test de simulación de unidad permiten que el alumno compruebe y retenga los conocimientos adquiridos. La simple constatación de los errores cometidos y la lectura de los comentarios del profesor centran el foco en aquellos conceptos que no han sido retenidos adecuadamente permitiendo que el alumno revise nuevamente aquellas cuestiones que no le han quedado claras. El simulador agregado permite al alumno ir construyendo conocimiento a partir de la agregación de preguntas de todas las unidades pedagógicas que acumula.

El proceso se repite cuando el alumno ha estudiado todos los contenidos y se prepara para el examen final a partir del último Simulador Agregado.

Temario Asesor Financiero y de Seguros

El programa de contenidos está formado por 15 módulos, siendo los 10 primeros preparatorios para la certificación de EFPA® – European Financial Advisor (EFA®). Además, el alumno tendrá que poner en práctica todo lo aprendido a través del desarrollo de una Tesina o TFM (Trabajo Final de Máster).

Módulo 1

Asesoramiento y Planificación Financiera Avanzada

Unidad 1: Proceso de asesoría y planificación financiera
Unidad 2: Crédito y financiación

Módulo 2

Productos y Mercados Financieros (I) para Profesionales

Unidad 1: Cálculos financieros básicos (I)
Unidad 2: Cálculos financieros básicos (II)
Unidad 3: Conceptos básicos de estadística (I)
Unidad 4: Conceptos básicos de estadística (II)
Unidad 5: Sistema Financiero y Política Monetaria (I)
Unidad 6: Sistema Financiero y Política Monetaria (II)
Unidad 7: Mercado de Renta Fija (I)
Unidad 8: Mercado de Renta Fija (II)
Unidad 9: Mercado de Renta Variable (I)
Unidad 10: Mercado de Renta Variable (II). Análisis de acciones

Módulo 3

Productos y Mercados Financieros (II) para Profesionales

Unidad 1: El mercado de Divisas
Unidad 2: El mercado de Futuros (I)
Unidad 3: El mercado de Futuros (II)
Unidad 4: El mercado de Opciones (I)
Unidad 5: El mercado de Opciones (II)
Unidad 6: Productos Estructurados
Unidad 7: Coyuntura Económica (I)
Unidad 8: Coyuntura Económica (II)

Módulo 4

Gestión Avanzada de Fondos y Sociedades de Inversión

Unidad 1: Aspectos básicos
Unidad 2: Tipos de Fondos y Sociedades de Inversión
Unidad 3: Fondos de Gestión Alternativa
Unidad 4: Estilos de Gestión

Módulo 5

Técnicas Aseguradoras

Unidad 1: Introducción al Seguro
Unidad 2: Las Coberturas Personales

Módulo 6

Planes y Fondos de Pensiones y Planificación de la Jubilación

Unidad 1: Planes y Fondos de Pensiones
Unidad 2: Planificación de la Jubilación

Módulo 7

Planificación Inmobiliaria Avanzada

Unidad 1: El Mercado Inmobiliario
Unidad 2: Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria
Unidad 3: Productos hipotecarios y métodos de amortización

Módulo 8

Planificación Fiscal Avanzada

Unidad 1: Introducción a la Fiscalidad. El IRPF. El IP
Unidad 2: Impuesto de Sucesiones y Donaciones (ISD)
Unidad 3: Impuesto sobre Sociedades (IS)
Unidad 4: Fiscalidad de No Residentes (IRNR)
Unidad 5: Fiscalidad de los Principales Productos Financieros (I)
Unidad 6: Fiscalidad de los Principales Productos Financieros (II)
Unidad 7: Optimización Fiscal de un Patrimonio
Unidad 8: Planificación Hereditaria
Unidad 9: Planificación Fiscal. Empresa Familiar y Sociedad Holding

Módulo 9

Gestión de Carteras (I)

Unidad 1: Rentabilidad y Riesgo
Unidad 2: La Eficiencia de los Mercados
Unidad 3: Teoría de Carteras I
Unidad 4: Teoría de Carteras II
Unidad 5: Asignación de Activos y Definición de Políticas de Inversión
Unidad 6: Medición, Atribución y Comunicación de Resultados

Módulo 10

Marco Legal de la Planificación Financiera

Unidad 1: Cumplimiento Normativo (I)
Unidad 2: Cumplimiento Normativo (II)

Módulo 11

Gestión de Ventas y Comercialización de Productos Financieros

Unidad 1: Dirección Comercial y Técnicas de Venta
Unidad 2: Psicología y Captación del Cliente
Unidad 3: Gestión de Equipos de Venta

Módulo 12

Simulaciones Financieras Avanzadas

Unidad 1: Fundamentos de Excel
Unidad 2: Funciones
Unidad 3: Funciones estadísticas
Unidad 4: Funciones financieras
Unidad 5: Subtotales y tablas dinámicas

Módulo 13

Análisis de Coyuntura Económica

Unidad 1: Nociones Económicas Básicas
Unidad 2: Herramientas Básicas
Unidad 3: La Información para el Análisis de Coyuntura Económica
Unidad 4: Análisis de Coyuntura Económica y Previsión Económica

Módulo 14

Modelos Multicriterio Aplicados a la Gestión de Carteras

Unidad 1: Análisis Multicriterio y Decisiones Financieras
Unidad 2: Criterios de Rentabilidad y Riesgo en la Gestión de Carteras
Unidad 3: Selección Multicriterio de Carteras Bursátiles para Inversores (No Especuladores)
Unidad 4: Comportamiento (Performance) de Préstamos, Depósitos y Fondos mediante Análisis Multicriterio

Módulo 15

Gestión de Carteras (II)

Unidad 1: Teoría de Modelización de Criterios
Unidad 2: Instituciones de Inversión Colectiva
Unidad 3: Gestión y Valoración de Fondos
Unidad 4: Análisis de Estados Financieros

Módulo 16

Trabajo final de Máster (TFM)

PRECIOS:

  • Público en general: 3.900€
  • Promoción por matrícula anticipada (hasta el 31 de agosto): 3.315€
  • Desempleado, familia numerosa y/o discapacidad ≥ 33%: 3.315€
  • Personal / Alumno / Titulado UPV: 3.315€

Datos para las Inscripciones

Para formalizar la matrícula, se deberán enviar los datos y documentos que se enumeran a continuación a esta dirección de correo electrónico (asesorfinanciero@upv.es):

  • Curso en el que desea ser matriculado.
  • Documento acreditativo de las situaciones que impliquen un descuento en el precio público general.
  • DNI escaneado por ambas caras.
  • Título universitario escaneado.
  • Datos personales:
    • Nombre y apellidos
    • Dirección postal
    • Dirección de correo electrónico
    • Teléfono de contacto

Una vez formalizada la inscripción, el pago se realiza fraccionado en 4 plazos mensuales mediante tarjeta, ingreso en cuenta o transferencia bancaria a través de la web del Centro de Formación Permanente de la Universitat Politècnica de València.

Preguntas Frecuentes

¿Este máster de asesor financiero está reconocido por la CNMV?

Sí. Nuestro máster cumple la Guía Técnica 4/2017 (MiFID II) de la CNMV y te habilita para funciones de asesoramiento financiero y gestión patrimonial en banca y seguros. Es la formación idónea para asesor financiero si buscas rigor regulatorio.

Sí. Este máster de asesor es preparatorio para EFA®. Si buscas formación de asesor financiero orientada a resultados, aquí tendrás simuladores y acompañamiento.

El curso inicia en octubre y finaliza en diciembre del siguiente año. La matrícula suele abrirse de junio a noviembre para facilitar la planificación de tu formación de asesor financiero y de seguros.

Contamos con sesiones online los viernes de 17:00 a 19:00 y acceso en diferido. Este formato hace que el máster de asesor financiero sea compatible con la jornada laboral.

La carga es de 60 ECTS (600 horas), diseñada para cubrir competencias clave del asesor financiero y de seguros: productos, carteras, fiscalidad, cumplimiento y comercialización.

Metodología online tipo EduTainment UPV: polimedios breves, ejemplos aplicados y simuladores por unidad + simulador final. En un máster de asesor financiero y seguros, la práctica marca la diferencia al llegar al examen y al puesto.

Incluye 15 módulos (con itinerario EFA®) y TFM: mercados y productos, derivados, gestión de carteras, fiscalidad, seguros, normativo MiFID II y técnicas comerciales. Todo pensado como formación de asesor financiero con foco profesional.

A profesionales de banca y asesores de seguros, equipos comerciales y titulados universitarios que quieran especializarse. Si tu objetivo es crecer como asesor financiero y de seguros, el programa te da estructura, recursos y marca personal.

Asesoramiento financiero, gestión patrimonial, banca personal/privada y EAF. La formación del programa está alineada con las funciones exigidas por MiFID II.

El precio y posibles descuentos/financiación se publican en la página oficial del curso AFE-UPV. Puedes pagar en plazos a través del CFP-UPV. Consulta la ficha para ver condiciones vigentes del máster de asesor financiero y seguros.

Escríbenos a asesorfinanciero@upv.es. Te indicaremos la documentación (DNI, título, justificantes de descuento, datos de contacto) y el proceso paso a paso para formalizar tu formación como asesor financiero.

Sí. En la página del programa encontrarás la Información en PDF y la Guía EFPA-EFA con detalles académicos y recomendaciones de estudio para el máster de asesor financiero y de seguros.

La combinación de acreditación CNMV (MiFID II), simuladores y sesiones en directo, junto con el enfoque práctico UPV, hacen que la formación de asesor financiero sea aplicable desde el primer día.

No es imprescindible. El máster en asesor financiero y seguros cubre desde fundamentos hasta técnicas avanzadas, con recursos para quienes empiezan y para perfiles con experiencia que buscan certificarse.

Con casos prácticos, ejercicios tipo examen, rúbricas claras y feedback. La formación de asesor financiero se centra en decisiones reales: idoneidad del cliente, perfilado, selección de productos y comunicación con criterio.