informador financiero en crédito hipotecario
Soy asesor financiero, ¿mi empresa está autorizada para funcionar en España?
En el contexto actual, es frecuente que las personas que informan o asesoran sobre instrumentos financieros colaboren por cuenta propia con Empresas de Servicio de Inversión (ESI) u otras entidades, recibiendo normalmente un porcentaje por la comercialización de los productos financieros a través de estas. Alguna de las dudas que hoy en día se plantean
El asesor financiero ante el ahorro para la jubilación
Hasta hace bien poco un asesor financiero no debía tener dudas en aconsejar una aportación a un plan de pensiones individual para un cliente interesado en completar su futura pensión de jubilación; sobre todo si su renta anual era media-alta. Estos planes, con un límite de aportación de 8000€ (2020), otorgaban una ventaja fiscal inmediata;
GUÍA PARA NO PERDERSE CON LAS SIGLAS Y ACRÓNIMOS
Una sigla es un signo lingüístico formado generalmente con las letras iniciales de cada uno de los términos que componen una expresión compleja y un acrónimo es un tipo de sigla que puede leerse con naturalidad en español sílaba a sílaba. Existen multitud que son de uso habitual, sean siglas (UE, BCE, CNMV…) o acrónimos
¿Qué ocurre si un año no realizo mi recertificación MiFID?
La obtención del título que certifica nuestros conocimientos, y que nos faculta para prestar servicios en materia de inversión, requiere que el mismo sea actualizado cada año mediante la recertificación. Obviamente, nos podemos preguntar por las consecuencias de no realizar dicha recertificación algún año; para contestar a esta trascendental cuestión, conviene recordar, y a veces
Recertificación Mifid. Parte 4
Cuestión fundamental de la formación continuada mínima que se requiere al asesor financiero son las características que esta debe poseer, siendo determinante valorar quién puede impartir esta formación y qué tipo de controles existen. Vamos a seguir analizando las diversas reglas en esta materia, basándonos, como comentamos en anteriores entradas del blog, en las publicaciones
¿SE PUEDE FORMULAR UNA RECOMENDACIÓN DE INVERSIÓN EN REDES SOCIALES?
Primero debemos saber qué es una recomendación de inversión que, según el Derecho de la UE, es “la información en la que se recomienda o sugiere una estrategia de inversión (explícita o implícitamente) relativa a instrumentos financieros o a emisores, incluida cualquier opinión sobre el valor o precio presente o futuro de dichos instrumentos, destinada
ASESOR FINANCIERO 24/7
El Gobierno ultima la aprobación del Anteproyecto de ley por el que se regulan los servicios de atención a las personas consumidoras y usuarias que actúan en calidad de clientela; la norma ha finalizado la fase de audiencia e información pública. La regulación que afectará a servicios esenciales como el suministro de agua y energía,
Recertificación Mifid. Parte 3
Una vez que se posee la acreditación de los conocimientos adecuados para informar o asesorar sobre productos de inversión, es necesario, además, recertificar periódicamente los mismos mediante una formación continuada mínima. Vamos a analizar diversas reglas que existen en esta materia, basándonos, principalmente, en las normas que publicó en su día la Comisión Nacional del
¿Cómo afectará a los asesores financieros el registro único europeo sobre transacciones en bolsa?
Bruselas ha propuesto crear un registro obligatorio y consolidado de información sobre las transacciones en Bolsa para mejorar el acceso de los inversores a unos datos que hoy son difíciles de obtener. Con esta medida la Comisión Europea avanza en su plan de unión del mercado de capitales que ha incluido en la revisión de
Recertificación Mifid. Parte 2
Una de las obligaciones del asesor financiero es mantener sus conocimientos actualizados, porque recordemos que toda persona que esté certificada para informar o asesorar en materia de inversión tiene, asimismo, que recertificarse cada año a través de una formación continuada mínima. Deben cumplirse los criterios que establece en España, en ejecución de la normativa europea