CONGRESO DE EFPA MADRID 2022
Los próximos días 12 y 13 de mayo del 2022, Madrid acogerá la VII edición de EFPA Congress, que tendrá lugar en el Palacio de Congresos de Madrid. Una de las grandes citas de 2022 para todos los profesionales de la industria financiera en una edición que será muy especial, puesto que coincide con la […]
El enemigo interior: jugando al Fortnite con una GameBoy
El próximo lunes 9 de mayo a las 17:15h. en el Campus de Alcoy de la UPV, aula F2A2, Marcos Pérez (@inversobrio) ofrecerá esta conferencia en abierto. ¿Por qué más del 90% de los inversores pierden dinero? La razón «viene de serie»: Hemos nacido con un cerebro adaptado a entornos de hace 100.000 años, un […]
La hipoteca inversa empieza con fuerza su andadura en nuestro país
España ha sido tradicionalmente un país de propietarios inmobiliarios, todo el mundo aspiraba y casi todos conseguían tener en propiedad su vivienda habitual y, si era posible, una segunda residencia, también en propiedad, en el campo o en la playa. Esto provocó que el mercado inmobiliario de alquiler no tuviera un gran peso hasta hace […]
La campaña “Soy mayor, no idiota” de un jubilado valenciano ha conseguido en tiempo récord que se mejore la protección y atención al cliente financiero.
El deterioro de la calidad en la atención al cliente bancario es consecuencia directa de la reducción a la mitad de las oficinas bancarias, de la eliminación de uno de cada cuatro cajeros y del 40% de empleados de banca como consecuencia de los planes de ajuste y mediante prejubilaciones, que aún no han acabado. […]
¿Puede revisar la CNMV u otros organismos oficiales, mi recertificación MiFID?
Una vez obtenido el título que certifica nuestros conocimientos financieros, y que nos permite prestar servicios en materia de inversión, es imprescindible que cada año este sea actualizado mediante la recertificación. Para ello, es necesario que se cumpla con una formación continuada mínima para el personal que informa y asesora de 20 y 30 horas […]
Soy asesor financiero, ¿mi empresa está autorizada para funcionar en España?
En el contexto actual, es frecuente que las personas que informan o asesoran sobre instrumentos financieros colaboren por cuenta propia con Empresas de Servicio de Inversión (ESI) u otras entidades, recibiendo normalmente un porcentaje por la comercialización de los productos financieros a través de estas. Alguna de las dudas que hoy en día se plantean […]
El asesor financiero ante el ahorro para la jubilación
Hasta hace bien poco un asesor financiero no debía tener dudas en aconsejar una aportación a un plan de pensiones individual para un cliente interesado en completar su futura pensión de jubilación; sobre todo si su renta anual era media-alta. Estos planes, con un límite de aportación de 8000€ (2020), otorgaban una ventaja fiscal inmediata; […]
GUÍA PARA NO PERDERSE CON LAS SIGLAS Y ACRÓNIMOS
Una sigla es un signo lingüístico formado generalmente con las letras iniciales de cada uno de los términos que componen una expresión compleja y un acrónimo es un tipo de sigla que puede leerse con naturalidad en español sílaba a sílaba. Existen multitud que son de uso habitual, sean siglas (UE, BCE, CNMV…) o acrónimos […]
¿Qué ocurre si un año no realizo mi recertificación MiFID?
La obtención del título que certifica nuestros conocimientos, y que nos faculta para prestar servicios en materia de inversión, requiere que el mismo sea actualizado cada año mediante la recertificación. Obviamente, nos podemos preguntar por las consecuencias de no realizar dicha recertificación algún año; para contestar a esta trascendental cuestión, conviene recordar, y a veces […]
NUESTROS MEJORES DESEOS
¡¡Felices fiestas y próspero 2022!! ¿¿Y ya está?? Desde Formación Financiera Online UPV vamos un poco más allá. ¡Te deseamos una feliz VIDA!