Diferencias y similitudes entre MiFID II y MiFIR
En enero de 2018 entró en vigor una nueva normativa, la directiva MiFID II y el reglamento MiFIR, que afectaba a las entidades financieras y a los servicios que ofrecen. ¿En qué consiste? La MiFID (Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros) entró en vigor el 1 de noviembre de 2007, y ello implicaba un marco regulatorio común para los servicios […]
¿Qué necesito para ser asesor financiero? Parte 3
En nuestro proyecto de trabajar como asesor financiero por cuenta propia, creando una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAF), puede llegar a ser interesante realizar esta operación adoptando la forma de persona jurídica. Es aplicable, en general, la normativa mencionada en anteriores artículos para las personas físicas, pero debemos tener en cuenta ciertas particularidades propias de […]
¿Qué necesito para ser asesor financiero? Parte 2
Trabajar como asesor financiero por cuenta propia, como describimos en la anterior entrada, nos conduce a crear una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAF), debiendo cumplir los requisitos descritos, principalmente, en el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores de 2015 y en el Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero. Nos centramos ahora […]
La soledad del cliente de “depósitos a plazo fijo”
La tendencia de tipos negativos iniciada en el año 2014 respecto de los saldos que las entidades financieras depositan en el Banco Central Europeo (BCE), el llamado exceso de liquidez, alcanza desde el año 2019 el -0,5% y, consecuentemente, desde hace tiempo estas entidades no retribuyen los depósitos bancarios a sus clientes. Paradójicamente, el 42% […]
¿Qué es EFPA?
EFPA es una asociación española de asesores financieros. Se creó en el año 2000 y está ligada a la European Financial Planning Association (EFPA). Esta asociación, además de ser una certificadora profesional, agrupa a los profesionales dedicados al asesoramiento y la planificación financiera que se han certificado en esa entidad. EFPA fue una de las seis primeras […]
La locura de la formación en la banca
[one_half] Cada vez queda menos tiempo para la implantación definitiva de la MiFID II y los departamentos de formación de las entidades financieras siguen a la espera de una guía definitiva y pública que aclare cuanto menos los aspectos prácticos y concretos para tomar decisiones de las que luego no haya que arrepentirse. [/one_half] [one_half_last][/one_half_last] […]
Conocer, tener conocimientos
[one_half] La Universitat Politècnica de València imparte formación continua enfocada a aquellos profesionales que necesitan cumplir con la exigencia de conocimiento y competencias de los profesionales que realizan el asesoramiento financiero o proporcionan información sobre instrumentos financieros, servicios de inversión o servicios auxiliares a los clientes. [/one_half] [one_half_last].[/one_half_last] Si bien los criterios descritos por ESMA hacen […]
MiFID II: En tiempo de descuento
[one_half] La exigencia de conocimientos y competencia al personal de las entidades financieras constituye una de las principales novedades de la regulación financiera MiFID II que entrará en vigor el 3 de enero de 2018 y también una de las grandes incógnitas y solo faltan 9 meses . [/one_half] [one_half_last][/one_half_last] Pues a falta de tampoco […]
Evaluación de conocimientos y competencias de asesores financieros
[one_half] La CNMV ha comunicado a ESMA (European Securities and Markets Authority) y al sector financiero su intención de adoptar las directrices que establecen criterios mínimos para la evaluación de los conocimientos y competencias del personal que presta los servicios de asesoramiento de inversión o que proporciona información sobre instrumentos financieros.[/one_half] [one_half_last][/one_half_last] En las Directrices para la evaluación de los conocimientos y competencias […]
Asesor Financiero ¿confiable, reputado y formado?
[one_half] Por su puesto que un asesor financiero debe de estar formado, por algo se dedica profesionalmente a ello, ¿debe de ser confiable?, y tanto que sí, debería regirse por un código ético y ¿por qué no? si es un buen profesional y además es ético, en breve tendrá una firme reputación, dado el entorno […]