Mentorías de inversión
Invertir no consiste únicamente en elegir productos financieros. Consiste, sobre todo, en comprender qué estás haciendo, por qué lo haces y qué riesgos estás asumiendo.
La mayoría de las personas ahorra durante años, pero muy pocas reciben una formación adecuada que les permita tomar decisiones de inversión con criterio propio. Como consecuencia, muchas terminan delegando completamente sus decisiones de inversión sin entender realmente cómo funciona aquello en lo que invierten.
Estas mentorías nacen precisamente para cubrir ese vacío.
El objetivo no es convertirte en experto financiero ni enseñarte estrategias complejas o especulativas. El objetivo es ayudarte a desarrollar una base sólida de comprensión financiera para que puedas tomar decisiones coherentes, racionales y sobre todo, alineadas con tus objetivos personales.
El enfoque del programa está basado en:
- Educación financiera aplicada.
- Evidencia empírica y rigor académico.
- Comprensión del riesgo real.
- Inversión racional a largo plazo.
- Desarrollo de autonomía de inversión.
La finalidad última de la mentoría es que el mentorizado pueda comprender mejor las decisiones que toma, desarrollar autonomía decisional y reducir la dependencia de opiniones externas o modas financieras.
Objetivos
El objetivo de esta mentoría no es enseñarte a “ganar dinero rápido”.
El objetivo es ayudarte a:
- comprender cómo funcionan los mercados financieros en el largo plazo
- desarrollar criterio de inversión,
- evitar errores estructurales,
- y construir una relación más racional y tranquila con tu dinero.
Porque cuando una persona entiende lo que hace con su dinero, deja de depender únicamente de la suerte, del miedo o de las modas.
¿A quién va dirigido?
Esta mentoría está especialmente dirigida a:
- Personas de cualquier edad con capacidad de ahorro que desean empezar a invertir.
- Profesionales que quieren comprender mejor sus decisiones de inversión.
- Inversores principiantes que desean aprender antes que delegar.
- Personas que buscan autonomía y criterio de inversión propio.
¿Cómo trabajaremos?
La mentoría consiste en un proceso individual de acompañamiento y formación práctica orientado a personas que desean comenzar a invertir o mejorar su comprensión sobre cómo tomar decisiones de inversión de forma racional y coherente. el mentor trabajará contigo de manera individual para ayudarte a:
- Comprender los principios fundamentales de la inversión.
- Entender cómo funcionan los mercados financieros.
- Conocer las ventajas e inconvenientes de distintas alternativas de inversión.
- Aprender los fundamentos de la inversión indexada.
- Entender el papel del riesgo y las emociones en la toma de decisiones.
- Familiarizarte con plataformas de inversión ampliamente utilizadas.
- Construir una base sólida para desarrollar una estrategia coherente a largo plazo.
Duración y formato
La mentoría se desarrolla en formato online mediante videoconferencia y consta de dos sesiones individuales de aproximadamente 90 minutos cada una.
La duración total es de unas 3 horas, distribuidas en dos encuentros para favorecer una mejor asimilación de los contenidos y permitir tiempo para reflexionar sobre los conceptos trabajados antes de la segunda sesión.
Las fechas y horarios se acordarán de forma personalizada según la disponibilidad del participante. Habitualmente, ambas sesiones se realizan en un plazo inferior a 30 días.
¿Qué incluye?
- Dos sesiones individuales personalizadas.
- Explicaciones adaptadas al nivel de conocimientos del participante.
- Orientación educativa sobre plataformas de inversión.
- Materiales de apoyo y recursos básicos.
- Acuerdo de confidencialidad firmado por el mentor.
- Elaboración de un Investment Policy Statement (IPS), un documento personal que recoge los principios, objetivos y criterios que guiarán futuras decisiones de inversión.
- Posibilidad de realizar consultas puntuales por correo electrónico durante los 60 días posteriores a la primera sesión para resolver dudas relacionadas con la aplicación del IPS.
Organización y funcionamiento
- La mentoría tiene carácter estrictamente personal e individual.
- Las modificaciones o reprogramaciones deberán comunicarse con antelación suficiente.
- El participante será responsable de verificar personalmente cualquier contratación, operativa o decisión realizada en plataformas externas.
- Si se desea un acompañamiento posterior, podrán contratarse sesiones adicionales de forma independiente.
Módulo 1
Marco conceptual y filosofía de inversión
Unidad 1: Impacto de la inflación y del largo plazo sobre el ahorro.
Unidad 2: Importancia de la disciplina y la gestión emocional.
Unidad 3: Riesgos de la especulación y de las expectativas irreales de rentabilidad.
Unidad 4: Comprensión de los sesgos conductuales más frecuentes.
Unidad 5: Papel de la inversión indexada y de la diversificación global.
Unidad 6: Importancia de los costes y la eficiencia a largo plazo.
Módulo 2
Diagnóstico y objetivos financieros
Unidad 1: Situación financiera general.
Unidad 2: Experiencia previa en inversión.
Unidad 3: Objetivos personales.
Unidad 4: Horizonte temporal.
Unidad 5: Tolerancia al riesgo.
Unidad 6: Principales dudas e inquietudes.
Módulo 3
Fundamentos de inversión
Unidad 1: Qué significa realmente invertir.
Unidad 2: Riesgo y volatilidad.
Unidad 3: Rentabilidad esperada.
Unidad 4: Diversificación.
Unidad 5: Costes y comisiones.
Unidad 6: Gestión activa vs inversión indexada.
Unidad 7: Errores frecuentes de los inversores.
Unidad 8: Comprensión de la incertidumbre inherente a los mercados financieros y de las limitaciones de cualquier predicción a corto plazo.
Módulo 4
Plataformas y operativa básica
Unidad 1: Explicación general del funcionamiento de distintas plataformas de inversión utilizadas habitualmente en el mercado, sin que ello implique recomendación de contratación.
Unidad 2: Diferencias entre brokers y gestores automatizados.
Unidad 3: Seguridad y regulación.
Unidad 4: Proceso de registro y funcionamiento básico.
Unidad 5: Conceptos operativos esenciales.
Módulo 5
Principios generales de planificación financiera e inversión racional
Unidad 1: Principios generales de diversificación y distribución del riesgo.
Unidad 2: Comprensión del funcionamiento de las carteras indexadas.
Unidad 3: Diversificación global y largo plazo.
Unidad 4: Relación entre riesgo, horizonte temporal y comportamiento del inversor.
Unidad 5: Importancia de la coherencia emocional y financiera en la toma de decisiones.
Módulo 6
Psicología del inversor y seguimiento
Unidad 1: Sesgos conductuales.
Unidad 2: Gestión emocional de las caídas del mercado.
Unidad 3: Cómo evitar errores impulsivos.
Unidad 4: Revisión global del proceso.
Unidad 5: Resolución de dudas finales.
PRECIOS:
- Público en general: 800 €
- Personal / Alumno / Titulado UPV: 500 €
- Desempleado: 500 €
- Titulado Universitario: 500 €
Datos para las Inscripciones
Para formalizar la matrícula, se deberán enviar los datos y documentos que se enumeran a continuación a esta dirección de correo electrónico (asesorfinanciero@upv.es):
- Curso en el que desea ser matriculado
- DNI escaneado por ambas caras
- Documento acreditativo de las situaciones que impliquen un descuento en el precio público general.
- Datos personales:
- Nombre y apellidos
- Dirección de correo electrónico
- Teléfono de contacto
Una vez formalizada la inscripción, el pago se realiza mediante tarjeta, ingreso en cuenta o trasferencia bancaria a través de la web del Centro de Formación Permanente de la Universitat Politècnica de València.