Mentorías de inversión
- Inicio: en cualquier momento
- Modalidad : Online
- Precio: desde 500€
Invertir no consiste únicamente en elegir productos financieros. Consiste, sobre todo, en comprender qué estás haciendo, por qué lo haces y qué riesgos estás asumiendo.
La mayoría de las personas ahorra durante años, pero muy pocas reciben una formación adecuada que les permita tomar decisiones de inversión con criterio propio. Como consecuencia, muchas terminan delegando completamente sus decisiones de inversión sin entender realmente cómo funciona aquello en lo que invierten.
Estas mentorías nacen precisamente para cubrir ese vacío.
El objetivo no es convertirte en experto financiero ni enseñarte estrategias complejas o especulativas. El objetivo es ayudarte a desarrollar una base sólida de comprensión financiera para que puedas tomar decisiones coherentes, racionales y sobre todo, alineadas con tus objetivos personales.
El enfoque del programa está basado en:
- Educación financiera aplicada.
- Evidencia empírica y rigor académico.
- Comprensión del riesgo real.
- Inversión racional a largo plazo.
- Desarrollo de autonomía de inversión.
La finalidad última de la mentoría es que el mentorizado pueda comprender mejor las decisiones que toma, desarrollar autonomía decisional y reducir la dependencia de opiniones externas o modas financieras.
Objetivos
Al finalizar este curso, el alumno será capaz de:
- Comprender el funcionamiento de la inversión indexada y de los principales índices financieros.
- Analizar la evidencia que compara la inversión indexada con la gestión activa.
- Seleccionar los productos indexados más adecuados en función de los objetivos y el perfil del inversor.
- Diseñar estrategias de inversión y reinversión de beneficios basadas en los principios de la indexación.
- Fundamentar decisiones de inversión aplicando criterios de diversificación, eficiencia, costes y rentabilidad a largo plazo.
¿A quién va dirigido?
- Ahorradores e inversores que quieran gestionar su patrimonio de forma eficiente y con una visión a largo plazo.
- Profesionales y emprendedores interesados en optimizar la inversión y la reinversión de beneficios.
- Personas que desean iniciarse en la inversión con un enfoque riguroso y basado en criterios objetivos.
- Estudiantes y titulados universitarios que quieran ampliar su formación en mercados financieros y gestión de inversiones.
- Cualquier persona interesada en comprender el funcionamiento de la inversión indexada y sus aplicaciones prácticas.
Metodología Mentorías de Inversión
Duración y formato
La mentoría tiene una duración total de 50 horas, combinando sesiones individuales y trabajo autónomo guiado. Incluye:
- Dos sesiones individuales online por videoconferencia, de aproximadamente 90 minutos cada una.
- Acceso a una plataforma de aprendizaje con materiales, recursos y actividades de apoyo.
- Trabajo personal entre sesiones para consolidar los conocimientos adquiridos y preparar el segundo encuentro.
Las sesiones se programan de forma personalizada según la disponibilidad del participante y, habitualmente, el proceso completo se desarrolla en un plazo inferior a 30 días.
¿Cómo trabajamos los contenidos?
Utilizamos una plataforma de aprendizaje con contenidos, recursos y herramientas de estudio desarrollados siguiendo la metodología EduTainment UPV, que incorpora simuladores interactivos con corrección inmediata, explicaciones detalladas de cada respuesta y materiales diseñados para favorecer un aprendizaje activo y progresivo.
¿Qué incluye?
- Dos sesiones individuales personalizadas.
- Explicaciones adaptadas al nivel de conocimientos del participante.
- Orientación educativa sobre plataformas de inversión.
- Materiales de apoyo cuidadosamente seleccionados.
- Acuerdo de confidencialidad firmado por el mentor.
- Elaboración de un Investment Policy Statement (IPS), un documento personal que recoge los principios, objetivos y criterios que servirán de guía para futuras decisiones de inversión.
- Posibilidad de realizar consultas puntuales por correo electrónico durante los 60 días posteriores a la primera sesión para resolver dudas relacionadas con la aplicación del IPS.
Temario del curso
Módulo 1
Fundamentos de la inversión indexada
- Qué es la indexación y cómo funciona.
- Historia y evolución de la inversión indexada.
- El papel de los índices en los mercados financieros.
Módulo 2
Construcción y funcionamiento de los índices
- Metodologías de construcción de índices.
- Sistemas de ponderación.
- Revisión, mantenimiento y reconstitución de índices.
- Principales proveedores de índices.
Módulo 3
Tipos y aplicaciones de los índices
- Índices de renta variable.
- Índices de renta fija.
- Índices de inversiones alternativas.
- Utilización de índices como referencia y herramienta de análisis.
Módulo 4
Gestión activa frente a inversión indexada
- Evidencia empírica.
- Principales estudios académicos.
- Razones que explican el comportamiento de ambas estrategias.
- Mitos y falsas creencias sobre la inversión indexada.
Módulo 5
Productos para invertir de forma indexada
- Fondos indexados.
- ETFs.
- Direct Indexing.
- Roboadvisors.
- Otros instrumentos para la gestión indexada.
Módulo 6
Diseño de una estrategia de inversión
- Selección del vehículo de inversión más adecuado.
- Comparativa de entidades y plataformas.
- Elaboración de una estrategia de inversión y reinversión de beneficios.
- Recomendaciones para una gestión eficiente a largo plazo.
Precios
- Público en general: 750 €
- Personal / Alumno / Titulado UPV: 500 €
- Desempleado: 500 €
- Titulado Universitario: 500 €
Inscripciones
Para formalizar la matrícula, se deberán enviar los datos y documentos que se enumeran a continuación a esta dirección de correo electrónico (asesorfinanciero@upv.es):
- Curso en el que desea ser matriculado
- DNI escaneado por ambas caras
- Documento acreditativo de las situaciones que impliquen un descuento en el precio público general.
- Datos personales:
- Nombre y apellidos
- Dirección de correo electrónico
- Teléfono de contacto
Una vez formalizada la inscripción, el pago se realiza mediante tarjeta, ingreso en cuenta o trasferencia bancaria a través de la web del Centro de Formación Permanente de la Universitat Politècnica de València.