Máster de Asesor Financiero y de Seguros
“Formación acreditada CNMV y preparatoria para la certificación European Financial Advisor (EFA®) de EFPA®”
- Inicio : Octubre
- Modalidad : Online
- Acreditado : Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y EFPA
- Precio desde : 3.600 €
El éxito de las repetidas ediciones del Diploma de Extensión Universitaria en Asesoría Financiera Europea nos llevó a ampliar los contenidos, evolucionando al grado de Máster con el fin de dar respuesta a las peticiones de nuestros alumnos.
En marzo de 2009 se lanzó la 1ª edición del Máster en Asesoramiento Financiero y de Seguros con una valoración por parte de los alumnos realmente satisfactoria que nos ha llevado a mantener el programa formativo hasta la actualidad.
Este Máster, reconocido por la CNMV, acredita el cumplimiento de los requisitos recogidos en su Guía Técnica 4/2017 (en atención a lo que establece MiFID II), habilitando así al personal de las redes de venta de entidades financieras/aseguradoras para ejercer labores de asesoramiento y gestión patrimonial a clientes.
Además, es un curso preparatorio para la certificación de EFPA® – European Financial Advisor (EFA®) y válido como 30 horas de formación para la recertificación EFA® y EFP® de dicha institución.
Objetivos
- Cumplir con los criterios de evaluación de conocimientos y competencias del personal, que efectúe labores de asesoramiento en materia de inversión, exigidos en virtud del artículo 25, apartado 1 de la MiFID II, de acuerdo con el artículo 25, apartado 9 de la misma Directiva.
- Proporcionar a los participantes las competencias, habilidades y conocimientos necesarios para desarrollar con éxito tareas de asesoría financiera y gestión integral de patrimonios de tamaño pequeño y medio, así como servir de base teórico-práctica para la gestión de grandes patrimonios.
- Potenciar las habilidades de gestión dentro de la organización.
- Servir como curso preparatorio para la certificación EFPA® – European Financial Advisor (EFA®).
Dirigido a
- Profesionales del sector banca-seguros que necesiten adecuarse a las nuevas normativas en cuanto a exigencia de certificación de conocimientos y competencias profesionales.
- Titulados universitarios que quieran especializarse en el sector financiero y profundizar en la gestión de patrimonios, ampliar conocimientos y obtener un título de gran prestigio y reconocimiento internacional.
Convocatoria
INICIO: Octubre.
FINAL: Diciembre del siguiente año.
El plazo de matrícula está abierto desde junio hasta noviembre (ambos inclusive). Dependiendo de los conocimientos previos del alumno, es posible matricularse con posterioridad al inicio del curso. Estudiamos cada caso en concreto poniéndonos en contacto con cada potencial alumno con el fin de asesorarle sobre la mejor opción..
HORARIO: 23 sesiones online síncronas que se llevarán a cabo los viernes en horario de 17h. a 19h. (alternativamente pueden verse en diferido).
DURACIÓN: 60 créditos ECTS equivalentes a 600 horas de trabajo del alumno.
La metodología online permite individualizar la formación a cada uno de los destinatarios fomentando el aprendizaje autónomo y la individualización de ritmos a partir de la flexibilidad del modelo y del desarrollo de materiales de calidad que fomentan el autoaprendizaje.
Los materiales del curso, diseñados en base al modelo educativo EduTainmentUPV, tienen un enfoque formativo que trata de mantener el interés y el compromiso de los alumnos mediante comentarios, anécdotas y recomendaciones del profesional, así como enlaces a vídeos externos y a polimedios (vídeos de corta duración) donde el profesor resuelve problemas, aclara cuestiones o resume y conceptualiza los contenidos. Esta diversidad de canales de comunicación y contextualización enriquece el método formativo y subsana algunos de los problemas más relevantes de la formación a distancia como la falta de clases presenciales, la soledad o el aburrimiento del estudiante.
Los contenidos se trabajarán siguiendo un modelo que mantiene al participante en constante situación de aprendizaje y que consta de cuatro momentos:
- Contextualización: Realizar un test simulador de unidad que le ayudará a centrar el estudio en aquellos aspectos claves que luego serán susceptibles de ser preguntados. Además le ayudará a planificar el esfuerzo que esa unidad les va a suponer a partir del número de preguntas acertadas.
- Estudio: Se recomienda una lectura inicial de la unidad pedagógica que aporta al alumno la visión general del tema a tratar para en segundo lugar realizar una lecto-comprensión más profunda centrándose en los puntos clave y las cuestiones que requieran de mayor atención en su proceso de auto-aprendizaje, como los ejemplos desarrollados o los ejercicios de aplicación. En algunas unidades se enlazan una serie de recursos complementarios que le ayudarán a ampliar la visión del tema tratado.
- Autoevaluación: Una vez estudiado el contenido de una unidad, se recomienda que se realice un nuevo test simulador de unidad para autoevaluar la asimilación real de contenidos.
- Asentamiento: La realización y revisión reiterada de los test de simulación de unidad permiten que el alumno compruebe y retenga los conocimientos adquiridos. La simple constatación de los errores cometidos y la lectura de los comentarios del profesor centran el foco en aquellos conceptos que no han sido retenidos adecuadamente permitiendo que el alumno revise nuevamente aquellas cuestiones que no le han quedado claras. El simulador agregado permite al alumno ir construyendo conocimiento a partir de la agregación de preguntas de todas las unidades pedagógicas que acumula.
El proceso se repite cuando el alumno ha estudiado todos los contenidos y se prepara para el examen final a partir del último Simulador Agregado.
Temario Asesor Financiero y de Seguros
El programa de contenidos está formado por 15 módulos, siendo los 10 primeros preparatorios para la certificación de EFPA® – European Financial Advisor (EFA®). Además, el alumno tendrá que poner en práctica todo lo aprendido a través del desarrollo de una Tesina o TFM (Trabajo Final de Máster).
Módulo 1
Asesoramiento y Planificación Financiera
Unidad 1: Proceso de asesoría y planificación financiera
Unidad 2: Crédito y financiación
Módulo 2
Productos y Mercados Financieros (I)
Unidad 1: Cálculos financieros básicos (I)
Unidad 2: Cálculos financieros básicos (II)
Unidad 3: Conceptos básicos de estadística (I)
Unidad 4: Conceptos básicos de estadística (II)
Unidad 5: Sistema Financiero y Política Monetaria (I)
Unidad 6: Sistema Financiero y Política Monetaria (II)
Unidad 7: Mercado de Renta Fija (I)
Unidad 8: Mercado de Renta Fija (II)
Unidad 9: Mercado de Renta Variable (I)
Unidad 10: Mercado de Renta Variable (II). Análisis de acciones
Módulo 3
Productos y Mercados Financieros (II)
Unidad 1: El mercado de Divisas
Unidad 2: El mercado de Futuros (I)
Unidad 3: El mercado de Futuros (II)
Unidad 4: El mercado de Opciones (I)
Unidad 5: El mercado de Opciones (II)
Unidad 6: Productos Estructurados
Unidad 7: Coyuntura Económica (I)
Unidad 8: Coyuntura Económica (II)
Módulo 4
Gestión de Fondos y Sociedades de Inversión
Unidad 1: Aspectos básicos
Unidad 2: Tipos de Fondos y Sociedades de Inversión
Unidad 3: Fondos de Gestión Alternativa
Unidad 4: Estilos de Gestión
Módulo 5
Productos Aseguradores
Unidad 1: Introducción al Seguro
Unidad 2: Las Coberturas Personales
Módulo 6
Planes y Fondos de Pensiones y Planificación de la Jubilación
Unidad 1: Planes y Fondos de Pensiones
Unidad 2: Planificación de la Jubilación
Módulo 7
Planificación Inmobiliaria
Unidad 1: El Mercado Inmobiliario
Unidad 2: Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria
Unidad 3: Productos hipotecarios y métodos de amortización
Módulo 8
Planificación Fiscal
Unidad 1: Introducción a la Fiscalidad. El IRPF. El IP
Unidad 2: Impuesto de Sucesiones y Donaciones (ISD)
Unidad 3: Impuesto sobre Sociedades (IS)
Unidad 4: Fiscalidad de No Residentes (IRNR)
Unidad 5: Fiscalidad de los Principales Productos Financieros (I)
Unidad 6: Fiscalidad de los Principales Productos Financieros (II)
Unidad 7: Optimización Fiscal de un Patrimonio
Unidad 8: Planificación Hereditaria
Unidad 9: Planificación Fiscal. Empresa Familiar y Sociedad Holding
Módulo 9
Gestión de Carteras (I)
Unidad 1: Rentabilidad y Riesgo
Unidad 2: La Eficiencia de los Mercados
Unidad 3: Teoría de Carteras I
Unidad 4: Teoría de Carteras II
Unidad 5: Asignación de Activos y Definición de Políticas de Inversión
Unidad 6: Medición, Atribución y Comunicación de Resultados
Módulo 10
Marco Legal de la Planificación Financiera
Unidad 1: Cumplimiento Normativo (I)
Unidad 2: Cumplimiento Normativo (II)
Módulo 11
Gestión de Ventas y Comercialización de Productos Financieros
Unidad 1: Dirección Comercial y Técnicas de Venta
Unidad 2: Psicología y Captación del Cliente
Unidad 3: Gestión de Equipos de Venta
Módulo 12
Excel para Finanzas
Unidad 1: Fundamentos de Excel
Unidad 2: Funciones
Unidad 3: Funciones estadísticas
Unidad 4: Funciones financieras
Unidad 5: Subtotales y tablas dinámicas
Módulo 13
Análisis de Coyuntura Económica
Unidad 1: Nociones Económicas Básicas
Unidad 2: Herramientas Básicas
Unidad 3: La Información para el Análisis de Coyuntura Económica
Unidad 4: Análisis de Coyuntura Económica y Previsión Económica
Módulo 14
Modelos Multicriterio Aplicados a la Gestión de Carteras
Unidad 1: Análisis Multicriterio y Decisiones Financieras
Unidad 2: Criterios de Rentabilidad y Riesgo en la Gestión de Carteras
Unidad 3: Selección Multicriterio de Carteras Bursátiles para Inversores (No Especuladores)
Unidad 4: Comportamiento (Performance) de Préstamos, Depósitos y Fondos mediante Análisis Multicriterio
Módulo 15
Gestión de Carteras (II)
Unidad 1: Teoría de Modelización de Criterios
Unidad 2: Instituciones de Inversión Colectiva
Unidad 3: Gestión y Valoración de Fondos
Unidad 4: Análisis de Estados Financieros
Módulo 16
Trabajo final de Máster (TFM)
PRECIOS:
- Público en general: 4.200€
- Promoción por matrícula anticipada (hasta el 31 de agosto): 3.600€
- Desempleado, familia numerosa y/o discapacidad ≥ 33%: 3.600€
- Personal / Alumno / Titulado UPV: 3.600€
Datos para las Inscripciones
Para formalizar la matrícula, se deberán enviar los datos y documentos que se enumeran a continuación a esta dirección de correo electrónico (asesorfinanciero@upv.es):
- Curso en el que desea ser matriculado.
- Documento acreditativo de las situaciones que impliquen un descuento en el precio público general.
- DNI escaneado por ambas caras.
- Título universitario escaneado.
- Datos personales:
- Nombre y apellidos
- Dirección postal
- Dirección de correo electrónico
- Teléfono de contacto
Una vez formalizada la inscripción, el pago se realiza fraccionado en 4 plazos mensuales mediante tarjeta, ingreso en cuenta o transferencia bancaria a través de la web del Centro de Formación Permanente de la Universitat Politècnica de València.
Herramientas Profesionales de Simulación Financiera
Uno de los elementos diferenciales de este Máster es la utilización de la plataforma TwoTails®, una plataforma avanzada de simulación financiera, desarrollada por HollyMontt, que permite trasladar los conocimientos teóricos al entorno profesional mediante la práctica y la toma de decisiones basada en datos.
Los estudiantes utilizan esta herramienta, durante el desarrollo de su trabajo final de máster, para diseñar estrategias de inversión, analizar riesgos, construir carteras y evaluar resultados, reproduciendo procesos similares a los que emplean asesores financieros, gestores patrimoniales y profesionales de la inversión.
Simulador de inversión
TwoTails® de HollyMontt, permite trabajar en un entorno práctico donde los estudiantes pueden experimentar con diferentes estrategias de inversión sin asumir riesgos reales. La plataforma facilita la comprensión de conceptos complejos mediante la simulación de escenarios de mercado y la evaluación de decisiones financieras en tiempo real.
Gracias a este enfoque, el aprendizaje se desarrolla de forma activa y aplicada, acercando al alumno a la realidad profesional del sector financiero.
Cómo construir una cartera de inversión
La construcción de carteras constituye una de las competencias fundamentales que se desarrollan durante el Máster.
Los estudiantes aprenden a seleccionar activos, definir niveles de riesgo, establecer objetivos de rentabilidad y diseñar carteras adaptadas a diferentes perfiles de inversor. Para ello, utilizan herramientas de análisis y simulación que permiten comprobar cómo afectan las decisiones de inversión a los resultados obtenidos.
Asset Allocation
La distribución estratégica de activos es uno de los factores que más influye en el comportamiento de una cartera a largo plazo.
Mediante el uso de la plataforma TwoTails® de HollyMontt, los participantes pueden diseñar y comparar distintas estrategias de asset allocation, analizando el impacto que tienen diferentes combinaciones de renta variable, renta fija, liquidez y otros activos sobre la rentabilidad y el riesgo de la cartera.
Este enfoque permite comprender la importancia de la asignación de activos dentro de cualquier proceso profesional de inversión.
Gestión patrimonial
La gestión patrimonial requiere una visión global que integre los objetivos financieros, el horizonte temporal, la tolerancia al riesgo y las necesidades particulares de cada inversor.
A través de casos prácticos y simulaciones, los participantes trabajan situaciones reales relacionadas con la acumulación de patrimonio, la preservación del capital y la planificación de inversiones a largo plazo.
Además, la herramienta incorpora funcionalidades propias de un software de gestión patrimonial, permitiendo analizar y supervisar carteras de forma profesional.
Análisis de carteras
Una correcta toma de decisiones exige evaluar continuamente los resultados obtenidos.
Por ello, los estudiantes realizan ejercicios de análisis de carteras utilizando métricas profesionales de rentabilidad, volatilidad, diversificación, riesgo y eficiencia. Este proceso les permite identificar fortalezas y debilidades en sus estrategias y comprender cómo optimizar la relación entre riesgo y rentabilidad.
TwoTails® funciona también como un completo simulador de gestión de carteras, facilitando la evaluación y seguimiento de diferentes alternativas de inversión.
Tecnología aplicada al aprendizaje financiero
La incorporación de herramientas tecnológicas es cada vez más importante en el ámbito de la inversión y el asesoramiento financiero.
TwoTails® de HollyMontt, combina las capacidades de una moderna plataforma de inversión educativa con funcionalidades utilizadas habitualmente en entornos profesionales. Gracias a ello, los estudiantes adquieren experiencia práctica en procesos de inversión, planificación y análisis financiero.
La plataforma reproduce situaciones reales que permiten entrenar habilidades relacionadas con la construcción de carteras, la gestión del riesgo y la toma de decisiones, acercándose a la experiencia de trabajo de un asesor financiero en el ejercicio de su actividad profesional.
Preguntas Frecuentes
¿Este máster de asesor financiero está reconocido por la CNMV?
Sí. Nuestro máster cumple la Guía Técnica 4/2017 (MiFID II) de la CNMV y te habilita para funciones de asesoramiento financiero y gestión patrimonial en banca y seguros. Es la formación idónea para asesor financiero si buscas rigor regulatorio.
¿Sirve para preparar la certificación EFA® de EFPA?
Sí. Este máster de asesor es preparatorio para EFA®. Si buscas formación de asesor financiero orientada a resultados, aquí tendrás simuladores y acompañamiento.
¿Cuándo empieza y cuándo termina el máster en asesoramiento financiero y seguros?
El curso inicia en octubre y finaliza en diciembre del siguiente año. La matrícula suele abrirse de junio a noviembre para facilitar la planificación de tu formación de asesor financiero y de seguros.
¿Cuál es el horario? ¿Puedo compaginarlo con el trabajo?
Contamos con sesiones online los viernes de 17:00 a 19:00 y acceso en diferido. Este formato hace que el máster de asesor financiero sea compatible con la jornada laboral.
¿Qué carga lectiva tiene el máster de asesor financiero?
La carga es de 60 ECTS (600 horas), diseñada para cubrir competencias clave del asesor financiero y de seguros: productos, carteras, fiscalidad, cumplimiento y comercialización.
¿Cómo es la metodología?
Metodología online tipo EduTainment UPV: polimedios breves, ejemplos aplicados y simuladores por unidad + simulador final. En un máster de asesor financiero y seguros, la práctica marca la diferencia al llegar al examen y al puesto.
¿Cuál es el plan de estudios del máster en asesoramiento financiero?
Incluye 15 módulos (con itinerario EFA®) y TFM: mercados y productos, derivados, gestión de carteras, fiscalidad, seguros, normativo MiFID II y técnicas comerciales. Todo pensado como formación de asesor financiero con foco profesional.
¿A quién va dirigido?
A profesionales de banca y asesores de seguros, equipos comerciales y titulados universitarios que quieran especializarse. Si tu objetivo es crecer como asesor financiero y de seguros, el programa te da estructura, recursos y marca personal.
¿Qué salidas ofrece este máster de asesor financiero?
Asesoramiento financiero, gestión patrimonial, banca personal/privada y EAF. La formación del programa está alineada con las funciones exigidas por MiFID II.
¿Cuál es el precio y qué opciones de pago tiene el máster de asesor financiero?
El precio y posibles descuentos/financiación se publican en la página oficial del curso AFE-UPV. Puedes pagar en plazos a través del CFP-UPV. Consulta la ficha para ver condiciones vigentes del máster de asesor financiero y seguros.
¿Cómo me matriculo en el máster de asesor?
Escríbenos a asesorfinanciero@upv.es. Te indicaremos la documentación (DNI, título, justificantes de descuento, datos de contacto) y el proceso paso a paso para formalizar tu formación como asesor financiero.
¿Hay PDF informativo para el máster asesor financiero y de seguros?
Sí. En la página del programa encontrarás la Información en PDF y la Guía EFPA-EFA con detalles académicos y recomendaciones de estudio para el máster de asesor financiero y de seguros.
¿Qué diferencia a este máster de asesor financiero frente a otros?
La combinación de acreditación CNMV (MiFID II), simuladores y sesiones en directo, junto con el enfoque práctico UPV, hacen que la formación de asesor financiero sea aplicable desde el primer día.
¿Necesito experiencia previa como asesor de seguros o en banca?
No es imprescindible. El máster en asesor financiero y seguros cubre desde fundamentos hasta técnicas avanzadas, con recursos para quienes empiezan y para perfiles con experiencia que buscan certificarse.
¿Cómo me prepara para el día a día como asesor financiero y de seguros?
Con casos prácticos, ejercicios tipo examen, rúbricas claras y feedback. La formación de asesor financiero se centra en decisiones reales: idoneidad del cliente, perfilado, selección de productos y comunicación con criterio.