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Participaciones significativas en una EAFN. Parte 2
Cuando las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) se constituyen como personas jurídicas, pueden ser adquiridas por socios con participaciones significativas. Se considera que un
PARTICIPACIONES SIGNIFICATIVAS EN UNA EAFN
Las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) pueden constituirse como persona física o jurídica para prestar servicios de asesoramiento financiero. En el caso de las
EAFN: Suspensión y Revocación de la Autorización de la CNMV. Parte 3
Recordemos que, una vez que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) concede la autorización para crear una Empresa de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN),
La respuesta de las entidades financieras ante la DANA
La banca en España ha ofrecido una moratoria hipotecaria de tres meses para los afectados por las recientes inundaciones en el este del país, permitiéndoles
EAFN: Suspensión y revocación de la autorización de la CNMV. Parte 2
Recordad que, tras obtener la autorización de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para crear una Empresa de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), esta
EAFN: Suspensión y revocación de la autorización de la CNMV
Una de las formas de ejercer el asesoramiento financiero es mediante la creación de Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), lo que, como sabemos, requiere
EAFN: ¿Cómo se presenta la autorización a la CNMV? Parte 5
Recordemos que una de las formas de ejercer el asesoramiento financiero, es a través de la creación de las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN),
EVOLUCIÓN DEL PRECIO DE LA VIVIENDA EN 2023
En 2023, el precio de la vivienda en España aumentó un 5,1%, mostrando una moderación en su ritmo de crecimiento. A pesar de este incremento,
EAFN: ¿Cómo se presenta la autorización a la CNMV? Parte 4
La solicitud de la autorización, para poder crear las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), debe
EAFN: ¿Cómo se presenta la autorización a la CNMV? Parte 3
Una vez solicitada la autorización para poder crear las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), debe
Oferta de empleo_Valencia
Desde una empresa FINTECH ubicada en Valencia nos han contactado con el fin de cubrir una vacante en el sector financiero siendo el perfil deseable
EAFN: ¿Cómo se presenta la autorización a la CNMV? Parte 2
Para poder crear las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), figura nueva procedente de una normativa del año 2023, se debe pedir autorización a la
EAFN: ¿Cómo se presenta la autorización a la CNMV?
Las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) son una figura nueva creada por la normativa 2023 para ejercer el asesoramiento financiero. No son Empresas de
Oferta de empleo_Castellón
Estimad@ ex alumn@, Desde una empresa ubicada en Castellón nos han contactado con el fin de cubrir una vacante en el sector financiero siendo el
EAFN: Contratación de Agentes con la normativa 2023. Parte 5
Vamos a terminar, en esta entrada del blog, el análisis de la normativa del año 2023 respecto del régimen de los agentes contratados por las
EAFN: Contratación de Agentes con la normativa 2023. Parte 4
Seguimos, en esta entrada del blog, con el régimen de los agentes contratados por las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), que sean personas jurídicas,
EAFN: Contratación de Agentes con la normativa 2023. Parte 3
La posibilidad de contratación de agentes por las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), que sean personas jurídicas, obliga a conocer con exactitud los términos
VIII ENCUENTRO EFPA CONGRESS 2024
El pasado 25 y 26 de abril, tuvo lugar la VIII edición de EFPA Congress, esta vez en Málaga, en el que se reunieron más
EAFN: contratación de Agentes con la normativa 2023. Parte 2
Recordemos, como mencionamos en anteriores entradas del blog, que las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), que sean personas jurídicas, pueden contratar agentes. Las funciones
VIII Jornadas Activa Tu Futuro
Los próximos 23, 24, 25 y 26 de abril tendrán lugar las VIII Jornadas Activa Tu Futuro en la UPV, gestionadas por el Centro de
VIII EDICIÓN DE EFPA CONGRESS
Los próximos días 25 y 26 de abril de 2024 tendrá lugar la VIII Edición del EFPA Congress en la ciudad de Málaga, en el
EAFN: contratación de Agentes con la normativa 2023
Es un tema fundamental para el asesor financiero: ¿Pueden las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) contratar agentes?; otro asunto de vital interés ¿Qué funciones
EAFN: modificación de sus actividades
Recordemos, como comentamos en anteriores entradas del blog, que las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), figura originada en la normativa publicada en el año
EduTainment UPV asiste, otro año más, a FORINVEST
El pasado 6 y 7 de marzo, nuestro equipo de Formación en Asesoramiento Financiero de la UPV asistió un año más a FORINVEST, el gran
EAFN personas jurídicas: modificación de sus estatutos
Las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), después de la normativa publicada en el año 2023 y, como mencionamos en anteriores entradas del blog, son
EAFN: actividades accesorias
Las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) tienen la capacidad de ofrecer el asesoramiento en materia de inversión como su actividad principal. Sin embargo, también
FORINVEST 2024, UNA MIRADA AL FUTURO
Un año más el equipo de Formación en Asesoramiento Financiero de la UPV estará presente en FORINVEST 2024, la mayor convención nacional del sector financiero-empresarial, que
Asesoramiento financiero, ¿es suficiente con la Certificación?
Una de las cuestiones más recurrentes que se plantean los asesores financieros es, si una vez acreditados sus conocimientos financieros mediante la certificación validada por
Nuevas reglas de aportaciones al FOGAIN
Comentamos en anteriores entradas del Blog que la nueva Ley del Mercado de Valores y Servicios de Inversión (LMVSI) prevé nuevos Reglamentos que determinarán el
Nuevo régimen legal de las ESI y demás entidades que prestan servicios de inversión: Agentes (parte 3)
En anteriores entradas del blog, mencionamos el Proyecto de Decreto que incluye el Reglamento sobre el régimen jurídico de este tipo de empresas y la
Nuevo régimen legal de las ESI y demás entidades que prestan servicios de inversión (parte 2)
La nueva Ley del Mercado de Valores y Servicios de Inversión deja abierto el campo a nuevos Reglamentos que concreten muchos de los aspectos de
¿Hipotecas a tipo fijo o variable?
Desde el año 2022, el Euribor, índice de referencia habitual de las hipotecas a tipo variable, ha tenido unos incrementos muy considerables desde tasas negativas
Nuevo régimen legal de las Empresas de Servicio de Inversión y demás entidades que prestan servicios de inversión
Está en tramitación el Proyecto de Decreto, que contendrá el Reglamento sobre el régimen jurídico de las Empresas de servicio de Inversión (ESI) y demás
Medidas de la Unión Europea sobre inversión minorista de mayo del 2023 (Parte 5)
Una de las medidas concretas para protección de los inversores minoristas de la Unión Europa (UE) del pasado 24 de mayo del 2023 trata
Medidas de la Unión Europea sobre inversión minorista de mayo del 2023 (Parte 4)
Las medidas concretas para protección de los inversores minoristas de la Unión Europa (UE) del pasado 24 de mayo del 2023 inciden en la divulgación
Medidas de la Unión Europea sobre inversión minorista de mayo del 2023 (Parte 3)
La protección de los inversores minoristas es una preocupación constante en la Unión Europa (UE) y, esta línea, se ubican las nuevas reglas para la
¿Qué ha supuesto MiFID II para la profesionalización del sector?
En un artículo de Funds People, Josep Soler, delegado ejecutivo de EFPA España y consejero de EFPA Europa, destaca la trascendencia de la formación continua
Medidas de la Unión Europea sobre inversión minorista de mayo del 2023 (Parte 2)
La Comisión Europea (CE), con fecha de 24 de mayo de 2023, propuso nuevas normas para la unión de los mercados de capitales, con el
Medidas de la Unión Europea sobre inversión minorista de mayo del 2023
La Comisión Europea (CE), con fecha de 24 de mayo de 2023, propone nuevas normas para la unión de los mercados de capitales y, concretamente,
Curso de verano Spainsif – «Inversión de Impacto: Situación y Perspectivas»
El Curso de Verano Spainsif, titulado «Inversión de Impacto: Situación y Perspectivas», se llevó a cabo en la Universitat Politècnica de València (UPV) el pasado
Normas de conducta del asesor financiero (parte 8):Asesoramiento independiente y no independiente
La nueva ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión intenta distinguir entre asesoramiento independiente y no independiente cuando el asesor
Normas de conducta del asesor financiero (parte 7):Incentivos por comercialización de determinados productos
La incentivación al asesor financiero por la comercialización de determinados instrumentos financieros entre la clientela es tema de preocupación en la Unión Europea. La crisis
Normas de conducta del asesor financiero (parte 6):Productos complejos y el test de conveniencia
El test de conveniencia debe realizarse a los inversores por el asesor financiero, entre otros supuestos, cuando se contraten instrumentos complejos, y aún en
¿Te apuntas a un «Café Conciencia»?
Te invitamos a que asistas a la jornada de charlas «Cafés Conciencia» organizada por la Universitat Politècnica de valència, en el Campus de Alcoy. Podrás
Inversión de Impacto: Situación y perspectivas -Curso de verano gratuito-
La Universitat Politècnica de València en colaboración con Spainsif y otras prestigiosas entidades lanza el curso Inversión de Impacto: Situación y perspectivas en el que participarán
JORNADAS ACTIVA TU FUTURO
Este año las Jornadas Activa tu Futuro llegan a su VII Edición. Asiste gratuitamente a las jornadas los días 22, 23, 24 y 25 de mayo.
Reglamento Europeo sobre criptoactivos
En abril del 2023, el Parlamento Europeo ha aprobado el Reglamento “Markets in Crypto Assets” (MICA, por sus siglas en inglés), normativa pionera en la
Normas de conducta del asesor financiero (parte 5): ¿Cómo realizar la evaluación de conveniencia y de idoneidad?
La forma de realizar los test de conveniencia e idoneidad a los inversores, antes de contratar un determinado producto financiero, son objeto de continuo seguimiento
Normas de conducta del asesor financiero (parte 4): evaluación de conveniencia y de idoneidad en el nuevo Proyecto de Ley del Mercado de Valores
¿Cuándo hay que hacer el test de conveniencia y cuándo el test de idoneidad al contratar productos financieros? Estos interrogantes son un planteamiento frecuente en
Empieza la temporada de Juntas Generales de Accionistas (II)
Decíamos en el post anterior que la Junta General de Accionistas representa uno de los hitos relevantes de la vida societaria y de la formación
Certificación LCCI y Recertificación
¿Qué significa certificarse y recertificarse? La Ley 5/2019 reguladora de los contratos de crédito inmobiliario (LCCI) establece que el personal al servicio del prestamista, intermediario
Normas de conducta del asesor financiero (parte 3): los riesgos y la información de los instrumentos financieros
La incursión en riesgos con posibles pérdidas de capital al invertir en instrumentos financieros es objeto de vigilancia por la normativa actual y futura del
Empieza la temporada de Juntas Generales de Accionistas (I)
La junta general de accionistas constituye uno de los momentos más relevantes de la vida societaria y de la formación de su voluntad. Según el
Crisis del Silicon Valley Bank
Hemos visto la crisis mundial generada por la quiebra de un banco mediano estadounidense (más pequeño en volumen de activos, por ejemplo, que Banco Sabadell,
Certificación MiFID y Recertificación
¿Qué significa certificarse y recertificarse? La directiva MiFID II estableció la obligación de que el personal que preste asesoramiento o informe disponga de los conocimientos
Normas de conducta del asesor financiero (parte 2): Profesionalidad y “target market”
Las normas de conducta que debe observar el asesor financiero en las relaciones profesionales que mantiene con los clientes vienen reflejadas en la actual Ley
FORINVEST 2023
Un año más, los días 8 y 9 de marzo, el equipo de Formación en Asesoramiento Financiero de la UPV asistió a FORINVEST VALENCIA 2023,
La CNMV aprueba el Código de buenas prácticas de inversores
El pasado 22 de febrero la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) aprobó el Código de buenas prácticas de inversores institucionales, gestores de activos
Los paraísos fiscales ahora son jurisdicciones no cooperativas
Entendemos por paraísos fiscales estados o territorios caracterizados por su baja o nula tributación a empresas o ciudadanos no residentes y por el secreto bancario
Vuelve Forinvest Valencia 2023
Este año el equipo de Formación en Asesoramiento Financiero de la UPV volverá a estar presente en el mayor espacio de networking financiero- empresarial del
Normas de conducta del asesor financiero: Clientes minoristas, profesionales y contrapartes elegibles
La actual Ley del Mercado de Valores (LMV), así como el futuro Proyecto de Ley, en fase de tramitación parlamentaria en estos momentos, pone especial
La supervisión del test de conveniencia por la CNMV
Ponemos fin a la serie de entradas de blog realizadas sobre el nuevo test de conveniencia, que refleja la Guía Técnica publicada en el año
El nuevo valor fiscal de referencia de los inmuebles
La transmisión onerosa de inmuebles puede estar motivada por motivos particulares (vivienda habitual o segunda residencia) o como forma de inversión. También podemos acceder a
¿Quién debe tener los conocimientos financieros en el test de conveniencia cuando son varios titulares?
Las entidades de crédito, así como el asesor financiero, se plantean el problema de quien debe suscribir el test de conveniencia, en caso de varios
El poderío global de los fondos soberanos
Los fondos soberanos de inversión (FSI), SWF por las siglas en inglés de Sovereign Wealth Funds, son fondos estatales de inversión creados por países que disponen
La Educación Financiera en los colegios y en la universidad
Los problemas ocasionados en la crisis financiera del 2008, en materia de asesoramiento, estuvo motivada en gran parte por la gestión de las entidades a
Autoridad de defensa del cliente financiero
En un post anterior hacíamos referencia a la publicación del anteproyecto de Ley de creación de la Autoridad de Protección del Cliente Financiero; esta figura
Fraude en las inversiones financieras por Internet
Invertir a través de la inteligencia artificial y, concretamente, a través de las páginas web es una de las modalidades más habituales hoy en día.
El asesor financiero y la nueva Autoridad de defensa del cliente financiero
El proyecto de Ley para crear una Autoridad administrativa Independiente de defensa del cliente requiere que el asesor financiero conozca las novedades que puede traer
Novedades legislativas para mejorar la prevención del blanqueo de capitales (Parte II)
En la primera parte de este post hacíamos referencia a tres novedades legislativas que incidían en la normativa antiblanqueo europea y española: En primer lugar,
Novedades legislativas para mejorar la prevención del blanqueo de capitales (Parte I)
Las organizaciones criminales se han servido durante muchos años del sistema financiero para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. A estas prácticas
El asesor financiero ante la subida del euríbor
El aumento del euríbor ha creado una lógica preocupación entre la parte de la población que mantiene préstamos hipotecarios a tipo variable, pues dicho incremento
Aportaciones del asesor financiero al FOGAIN
La futura Ley del Mercado de Valores prevé, al menos en su fase de proyecto, algunas facilidades económicas para el asesor financiero que desee constituir
Fondos europeos y nuevas leyes para impulsar las pymes II
Decíamos en una entrada anterior a este blog que, en desarrollo del componente 13 (Impulso a la pyme) del Plan de Recuperación, Transformación y Resiliencia
Las recomendaciones de inversión de los influencers… a examen por la CNMV
Las recomendaciones de inversión del asesor financiero, que normalmente realiza en el entorno de las Empresas de Servicio de Inversión (ESI), Entidades de Crédito y
Fondos europeos y nuevas leyes para impulsar las pymes II
Los planes NextGenerationEU constituyen una ambiciosa iniciativa de la Unión Europea (UE) para apoyar la recuperación de las economías europeas tras los efectos de la
El Código de Buen Gobierno Corporativo de las sociedades cotizadas III
El grado de seguimiento de las recomendaciones de Buen Gobierno Corporativo de las sociedades cotizadas en el Informe anual de la CNMV. Decíamos en la
Nivel de formación y profesión para …contratar productos financieros
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) establece cómo deben ser los conocimientos financieros de los inversores antes de contratar determinados productos financieros. El
El Código de Buen Gobierno Corporativo de las sociedades cotizadas II
Las principales recomendaciones de Buen Gobierno Corporativo de las sociedades cotizadas. Decíamos en una entrada anterior del blog que el Código de Buen Gobierno Corporativo
¿MiFID III?… Cada vez más cerca…
La Unión Europea sigue analizando todo el proceso de decisión sobre inversiones que llevan a cabo los clientes. Su cometido principal es que realmente exista
El Código de Buen Gobierno Corporativo de las sociedades cotizadas
Es primordial para el sector financiero y para los asesores financieros que operan en él, que las sociedades cotizadas estén bien gobernadas, es decir, que
¿Es sostenible mi producto financiero según la Unión Europea?
La pretensión de conseguir una Europa climáticamente neutra en el año 2050 se ha plasmado en diversas normativas, entre las que destaca el conocido como
La experiencia financiera del inversor según la CNMV
Para contratar determinados instrumentos financieros se requiere, como señalamos en anteriores entradas del blog, acreditar en el test de conveniencia los conocimientos financieros y demostrar
Nuevas formas de ser Asesor Financiero-2023
En anteriores entradas del blog, analizamos las formas que tenía el asesor financiero para ejercer su actividad. Mencionamos, sin embargo, en la entrada ¿Qué necesito para
¿Cómo deben ser las preguntas al inversor en el nuevo test de conveniencia?
Una de las bases del test de conveniencia es que las entidades y, por tanto, el asesor financiero, comprueben que el inversor de determinados productos
El presidente del gobierno informó en el discurso del Estado de la nación la creación de un impuesto temporal a la banca
El anuncio del pasado martes, 12 de julio, incluía otro impuesto a las empresas energéticas para recaudar entre ambos 7.000 millones de euros durante 2022
El Gobierno aprueba el proyecto de reforma de la Ley del Mercado de Valores y de los Servicios de Inversión
El proyecto de ley, que fue aprobado por el Consejo de Ministros del pasado 27 de junio se completará con tres reales decretos de desarrollo,
¿Cuándo tiene realmente conocimientos financieros el cliente según el nuevo test de conveniencia?
La normativa requiere, como vimos en anteriores entradas del blog, que el asesor financiero realice al inversor la evaluación de conveniencia antes de contratar determinados productos financieros.
Información sobre el cliente en el nuevo test de conveniencia
La contratación de instrumentos financieros entre entidades de servicio de inversión y clientes exige en determinadas situaciones la evaluación de la conveniencia. La Comisión Nacional
Una noticia que ha revolucionado el sector de las big four
Las conocidas como big four son las cuatro empresas de mayor tamaño a nivel mundial en el área de consultoría y auditoría económica. Este selecto
La Junta General de Accionistas contra las retribuciones de los directivos.
La Junta General se configura como el órgano de la sociedad de capital al que la Ley faculta para decidir sobre los asuntos sociales manifestando la voluntad
La iniciativa en la contratación de productos financieros y el test de conveniencia
La contratación de instrumentos financieros entre entidades de servicio de inversión y clientes exige en determinadas situaciones la evaluación de la conveniencia. La Comisión Nacional
Combatiendo el greenwashing en general y el financiero en particular.
El sello de sostenible vende en todos los sectores; la sociedad lo demanda y las empresas se afanan en lograr sellos, certificaciones medioambientales y publicitar
Complejidad de productos financieros en el nuevo test de conveniencia del inversor
Nos recuerda la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) una serie de conceptos y directrices en la nueva Guía publicada en el año 2022,
¿Qué sucede si comparamos los fondos ESG con los fondos convencionales?
En una entrada anterior de este blog nos referíamos a los fondos ASG (ESG según sus siglas en inglés) y la conclusión era que la
El nuevo test de conveniencia del inversor
La normativa dirigida a la protección del inversor, exigiendo la necesidad de realizar cuestionarios de conveniencia e idoneidad con anterioridad a que el cliente contrate
Nuevos test de conveniencia para proteger al inversor
Las normativas MiFID tienen, entre otras, la finalidad de protección del inversor, exigiendo la necesidad de realizar cuestionarios de conveniencia e idoneidad con anterioridad a
¿Qué son gastos de reparación y conservación deducibles por un autónomo?
Como comentamos en anteriores entradas del blog, los gastos en que incurre el profesional o autónomo en el ejercicio de su actividad deben poseer una
Semana ISR 2022 – Spainsif
Empieza la Semana de la ISR 2022, del 27 de mayo al 3 de junio, integrada por diferentes eventos para tratar temas relacionados con la
Edutaiment UPV vuelve a la VII Edición de EFPA Congress
Una vez más el equipo de Formación en Asesoramiento Financiero de la Universitat Politècnica de València, estuvo presente en una nueva edición del EFPA Congress,
COMO HACER QUE EL DINERO TRABAJE PARA TI
Dentro de las jornadas Activa tu Futuro, patrocinadas por el Centro de Formación Permanente de la Universitat Politècnica de València, mañana 18 de mayo, tendrá
FORINVEST 2022
El pasado 4 y 5 de mayo el equipo Edutainment UPV estuvimos en el mayor espacio de networking financiero-empresarial del país, que tuvo lugar en
CONGRESO DE EFPA MADRID 2022
Los próximos días 12 y 13 de mayo del 2022, Madrid acogerá la VII edición de EFPA Congress, que tendrá lugar en el Palacio de
El enemigo interior: jugando al Fortnite con una GameBoy
El próximo lunes 9 de mayo a las 17:15h. en el Campus de Alcoy de la UPV, aula F2A2, Marcos Pérez (@inversobrio) ofrecerá esta conferencia
TEDxAlcoi retoma la actividad con un nuevo evento el 7 de Mayo
El equipo organizador celebra con este su sexto evento TEDx desde 2014, con ganas de retomar la tan ansiada normalidad tras el parón de dos
VUELVEN UN AÑO MÁS …
Asiste a las VI Jornadas gratuitas Activa Tu Futuro. Haz un Máster en la UPV. Si estás pensando en hacer un Máster, Diploma de Especialización
FORINVEST: ESTE AÑO …. VOLVEMOS A VERNOS
El próximo 4 y 5 de mayo, el equipo de Formación en Asesoramiento Financiero de la Universitat Politècnica de València estaremos en Feria Valencia para
¿Qué características deben tener los gastos para ser deducibles por un autónomo?
Los gastos en que incurre el profesional o autónomo en el ejercicio de sus actividad deben poseer una serie de características para que puedan ser
Deducir fiscalmente por obras de mejora de eficiencia energética en la vivienda
Una de las medidas, que un contribuyente puede beneficiarse a raíz de las ayudas europeas con ocasión de la pandemia Covid-19, es la posibilidad de
Luces y sombras en las plataformas de criptoactivos
El interés por los criptoactivos lleva tiempo creciendo de forma exponencial; y lo hace sin contar con una regulación financiera y fiscal en la mayor
El inversor quiere contratar un producto financiero no conveniente a su perfil de riesgo ¿Cómo debo actuar?
El cuestionario de conveniencia tiene por finalidad asegurar que el cliente entiende realmente el producto financiero donde va a invertir, debiéndose acreditar los conocimientos y
El compliance financiero, garantía legal al servicio de las empresas del sector de las finanzas
El cumplimiento normativo o compliance en empresas tiene su origen en el sector financiero de los Estados Unidos. Durante los años 70 y 80, tras
El test de conveniencia ¿realmente asegura que el cliente conoce el producto financiero?
Hemos hablado, en entradas anteriores del blog, de las directrices de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA, por sus siglas en inglés), publicadas,
La hipoteca inversa empieza con fuerza su andadura en nuestro país
España ha sido tradicionalmente un país de propietarios inmobiliarios, todo el mundo aspiraba y casi todos conseguían tener en propiedad su vivienda habitual y, si
Novedades europeas: nuevo test de conveniencia a los inversores
Las autoridades europeas, en asuntos de protección al inversor, intentan profundizar incluyendo novedades de cómo debe efectuarse el cuestionario de conveniencia con el fin de
La campaña “Soy mayor, no idiota” de un jubilado valenciano ha conseguido en tiempo récord que se mejore la protección y atención al cliente financiero.
El deterioro de la calidad en la atención al cliente bancario es consecuencia directa de la reducción a la mitad de las oficinas bancarias, de
El cuestionario de conveniencia a los inversores, ¿instrumento para evitar incidencias judiciales?
La protección del inversor es una de las metas principales de las llamadas normativas MiFID, utilizando diversos instrumentos y procesos para ello, entre los que
El asesor financiero ante el avance imparable de la inversión sostenible
En el mes de marzo de 2021 entró en vigor el reglamento sobre la transparencia de la información en materia de sostenibilidad para los productos financieros, (SFDR,
¿Es conveniente un producto financiero para mi cliente… según la Unión Europea?
En el mes de enero del año 2022, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA, por sus siglas en inglés) publica una serie de
La reinversión de los fondos de las sicavs disueltas necesita de un buen asesor financiero
La ley 11/2021, de medidas de prevención y lucha contra el fraude fiscal aprobó un régimen optativo de disolución y liquidación de determinadas sociedades de
¿Puede revisar la CNMV u otros organismos oficiales, mi recertificación MiFID?
Una vez obtenido el título que certifica nuestros conocimientos financieros, y que nos permite prestar servicios en materia de inversión, es imprescindible que cada año
La inversión en criptoactivos no está regulada y puede perderse la totalidad del importe invertido
Esta afirmación, que resulta una obviedad para cualquier profesional de las finanzas, ahora se convierte en un mensaje de advertencia que, obligatoriamente y de forma
Tengo el título de asesor financiero, ¿hay algún registro que lo acredite?
Las personas que tienen los conocimientos necesarios para informar o asesorar en materia de inversión sobre productos financieros, detallados en anteriores entradas del blog, pueden
Soy asesor financiero, ¿mi empresa está autorizada para funcionar en España?
En el contexto actual, es frecuente que las personas que informan o asesoran sobre instrumentos financieros colaboren por cuenta propia con Empresas de Servicio de
El asesor financiero ante el ahorro para la jubilación
Hasta hace bien poco un asesor financiero no debía tener dudas en aconsejar una aportación a un plan de pensiones individual para un cliente interesado
GUÍA PARA NO PERDERSE CON LAS SIGLAS Y ACRÓNIMOS
Una sigla es un signo lingüístico formado generalmente con las letras iniciales de cada uno de los términos que componen una expresión compleja y un
¿Qué ocurre si un año no realizo mi recertificación MiFID?
La obtención del título que certifica nuestros conocimientos, y que nos faculta para prestar servicios en materia de inversión, requiere que el mismo sea actualizado
NUESTROS MEJORES DESEOS
¡¡Felices fiestas y próspero 2022!! ¿¿Y ya está?? Desde Formación Financiera Online UPV vamos un poco más allá. ¡Te deseamos una feliz VIDA!
Recertificación Mifid. Parte 4
Cuestión fundamental de la formación continuada mínima que se requiere al asesor financiero son las características que esta debe poseer, siendo determinante valorar quién puede
¿SE PUEDE FORMULAR UNA RECOMENDACIÓN DE INVERSIÓN EN REDES SOCIALES?
Primero debemos saber qué es una recomendación de inversión que, según el Derecho de la UE, es “la información en la que se recomienda o
ASESOR FINANCIERO 24/7
El Gobierno ultima la aprobación del Anteproyecto de ley por el que se regulan los servicios de atención a las personas consumidoras y usuarias que
Recertificación Mifid. Parte 3
Una vez que se posee la acreditación de los conocimientos adecuados para informar o asesorar sobre productos de inversión, es necesario, además, recertificar periódicamente los
¿Cómo afectará a los asesores financieros el registro único europeo sobre transacciones en bolsa?
Bruselas ha propuesto crear un registro obligatorio y consolidado de información sobre las transacciones en Bolsa para mejorar el acceso de los inversores a unos
Recertificación Mifid. Parte 2
Una de las obligaciones del asesor financiero es mantener sus conocimientos actualizados, porque recordemos que toda persona que esté certificada para informar o asesorar en
Recertificación MiFID
Toda persona que informa o asesora sobre servicios de inversión a clientes o potenciales clientes, funciones típicas del asesor financiero, tiene que poseer conocimientos específicos.
¿Cómo de importante es la formación permanente?
La búsqueda del conocimiento es como la búsqueda del Grial: no acaba nunca, porque nunca se alcanza la meta. Pero en esto, como en casi
La UPV en el GREF
La Universidad Politécnica de Valencia, presente en el blog del Grupo de Responsables de Formación y Desarrollo de Entidades Financieras y Aseguradoras (GREF) Lee la entrada
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? Parte 9
Los blogs publicados en semanas anteriores sobre ¿Qué necesito para ser asesor financiero? y ¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? nos tienen que permitir tener
¿Qué es Spainsif?
Spainsif es una asociación sin ánimo de lucro constituida en 2009 por entidades interesadas en promover la Inversión Sostenible y Responsable en España, creando así un espacio integrado
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? Parte 8
Mencionamos, en pasados blogs, como empiezan a abrirse oportunidades laborales para el agente financiero más allá de Entidades de Crédito y Empresas de Servicio de
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? Parte 7
Atribuimos con carácter general, en pasados blogs, al agente financiero características específicas, como son la de tratarse de un apoderado sin relación laboral, es decir,
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? Parte 6
Mencionamos en pasados artículos como la figura del agente financiero puede prestar servicios, como profesional por cuenta propia, no sólo en entidades de crédito, sino
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? Parte 5
En la actualidad, como hemos reflejado en artículos anteriores, las personas con conocimientos y competencias en el mundo financiero, en el sentido que refleja la
OFERTA DE EMPLEO – VALENCIA
Prestigiosa empresa del sector busca incorporar en septiembre a varias personas como Agente Profesional de Seguros. Si estás interesado puedes inscribirte a través del
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? Parte 4
La gestión de carteras, actividad cada vez más frecuente en el mundo financiero, puede realizarse a través de diversas formas de organización jurídica; sin embargo,
¿Cómo y dónde encontrar trabajo de asesor financiero en 7 días?
El día 29 de Junio, tuvo lugar la Rankia Students Summit 2021, donde se dieron cita a los mejores profesionales del sector financiero, y se
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? Parte 3
Reflejamos, en artículos anteriores, como las personas que tienen conocimientos y competencias financieras y desean constituir su propia empresa de servicios de inversión (ESI), pueden
¿Cómo y dónde encontrar trabajo de asesor financiero en 7 días?
Llega el Rankia Students Summit 2021, 3 días de charlas online gratuitas, dirigidas por las mejores Escuelas de Negocios de nuestro país, que te ayudarán
OFERTA DE EMPLEO
Se busca para la ciudad de Valencia licenciado o graduado en ADE o Económicas y que además, esté certificado como Asesor Financiero en Crédito Hipotecario.
Qué diferencia hay entre Agente Financiero y Asesor Financiero
La Autoridad Europea del Mercado de Valores (AEMV o ESMA, utilizando el acrónimo en inglés) publicó el 22 de marzo de 2016 unas “Directrices para
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? Parte 2
Tras la reorganización estructural y laboral de las entidades financieras, básicas en la historia del asesoramiento financiero, parece fundamental tener la máxima claridad sobre donde
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero?
Con la serie de artículos referidos al tema “¿Qué necesito para ser asesor financiero?” hemos centrado esta figura, cuando queremos ejercer la asesoría en materia
CÓMO HACER QUE TU DINERO TRABAJE POR TI
Ayer 19 de Mayo, tuvo lugar el taller «Cómo hacer que tu dinero trabaje por ti» dentro de las Jornadas Activa tu Futuro patrocinadas por
¿Qué necesito para ser asesor financiero? Parte 5
Trabajar como asesor financiero por cuenta propia, como mencionamos en anteriores artículos, requiere conocer las condiciones que debemos cumplir para ejercer este servicio, y entender
Cómo hacer que tu dinero trabaje por ti
Te invitamos a asistir a un interesante taller dentro de las Jornadas Activa tu futuro de la UPV organizadas por el Centro de Formación
¿Qué necesito para ser asesor financiero? Parte 4
Repasamos en anteriores entradas, los requisitos que deben cumplirse para trabajar como asesor financiero por cuenta propia, creando una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAF). Igual
Webinar “Cómo Trabajar de Asesor Financiero”
Esta semana os presentamos el webinar “Cómo Trabajar de Asesor Financiero”, celebrado en la sesión de Rankia del pasado 7 de abril de 2021. En
Diferencias y similitudes entre MiFID II y MiFIR
En enero de 2018 entró en vigor una nueva normativa, la directiva MiFID II y el reglamento MiFIR, que afectaba a las entidades financieras y a los servicios
¿Qué necesito para ser asesor financiero? Parte 3
En nuestro proyecto de trabajar como asesor financiero por cuenta propia, creando una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAF), puede llegar a ser interesante realizar esta
¿Cómo registrarme como intermediario de crédito inmobiliario en el Banco de España?
El Banco de España, a través del apartado “Catálogo de trámites: Autorizaciones para otros tipos de actividades reguladas” de su oficina virtual, establece la vía
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Trabajar como asesor financiero por cuenta propia, como describimos en la anterior entrada, nos conduce a crear una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAF), debiendo cumplir
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[one_half] Un año en el que la formación en asesoría financiera será la tónica general. En diciembre de 2015 ESMA publicó las directrices definitivas sobre
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[one_half] Cualquier cambio normativo implica un reajuste que en muchos casos necesita de cierto tiempo para que la sociedad en general y el área en
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El gordo de Navidad
[one_half] Tal día como hoy, creo que todos hemos soñado con que nos toque el GORDO DE NAVIDAD y nos emociona ver como se repiten
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Decisiones de inversión
Decisiones de inversión: Emociones vs Raciocinio [one_half] ¿Qué tiene prioridad a la hora de tomar decisiones de inversión? ¿Es la razón o la emoción lo
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[one_half] Formación Financiera UPV Estuvimos el pasado viernes en EFPA Congress16 que reunió a más de 700 profesionales del asesoramiento financiero en Zaragoza y nos
¡Hola mundo!
Bienvenido a WordPress. Esta es tu primera entrada. Edítala o bórrala, ¡y comienza a escribir!
Formación de calidad y Estrategia de crecimiento
[one_half] Formación de calidad Nationale-Nederlanden ha elegido a la Universidad Politécnica de Valencia como socio estratégico para su ambicioso plan de desarrollo profesional, Talent, que
Oferta de trabajo en OVB
[one_half] En estos momentos, en OVB Allfinanz España, queremos incorporar entre 5 y 6 personas a uno de nuestros equipos de trabajo. El puesto a
Perfiles profesionales para empresas del siglo XXI
‘Perfiles profesionales para empresas del siglo XXI‘. Jueves, 10 de noviembre en el Salón de Grados de Carbonell. [one_half]El próximo jueves, 10 de noviembre tendrá
Más agentes y menos…
[one_half]El cierre de oficinas bancarias y la re-estructuración del sector nos están llevando a un modelo nuevo basado en el trabajo autónomo como se deprende
La Educación Financiera…Una necesidad para todos!!
La educación financiera es una necesidad para toda la sociedad, por lo que es muy loable que cada vez más entidades de todo tipo se
De pensiones, ahorro y cifras
[one_half] De pensiones, ahorro y cifras va la cosa esta semana y es que los números son muy sufridos hasta que los piensas bien
EAFI, la gran novedad
[one_half] Cada vez más el sector del asesoramiento financiero requiere de una mayor profesionalidad, seguridad y transparencia. Las EAFI´s pueden ser una solución. Los devaneos del
Pensiones solo hasta diciembre de 2017
[one_half] Si aún no estábamos bastante concienciados con el tema de la planificación de la jubilación, noticias como estás de que se está agotando la
Seguros y vinculación hipotecaria
[one_half] Si habéis acudido alguna vez a vuestro banco o caja de ahorros para solicitar un préstamo hipotecario, sabréis perfectamente que una práctica frecuente es
¿Qué es una EAFI? y ¿Cómo puedo crear una?
¿Qué es una EAFI? Os compartimos la grabación de la jornada que tuvo lugar el pasado 6 de octubre en la Facultad de Economía y
V EFPA Congress
[one_half] La Universitat Politècnica de València, como entidad acreditada por EFPA, participa en el V EFPA Congress como ACADEMIC PARTNER.[/one_half] [one_half_last][/one_half_last] En 2005, la UPV
Oferta empleo 2
[one_half]MAPFRE, aseguradora de referencia del mercado español, nos ha notificado la necesidad de ampliar su plantilla para la zona de Valencia y alrededores haciéndonos llegar los
Oferta empleo 1
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CÓMO DEDICARSE PROFESIONALMENTE A LAS FINANZAS
Jornada Informativa CÓMO DEDICARSE PROFESIONALMENTE A LAS FINANZAS (6 de octubre de 2016 – 12:00 horas) Facultad de Economía y Ciencias Sociales Aula 1.4 Universitat
V ENCUENTRO EFPA DE ASESORES FINANCIEROS
V ENCUENTRO EFPA DE ASESORES FINANCIEROS: Cuidando el caudal de tus ahorros a través de un asesoramiento de calidad Los próximos 10 y 11 de
Fusiones, ¿son la solución mágica?
[one_half]«Durante la crisis se pensó que la consolidación de la banca en España, es decir las fusiones entre entidades, iba a resolver todos sus problemas,
El asesor financiero y la relación con el cliente
[one_half] ¿A caso el teléfono móvil o la información que aparece en la web de la entidad financiera puede sustituir a la relación que se
A la vuelta de la esquina
[one_half] Retomamos nuestro blog semanal en este principio de curso, sabedores que este momento estaba a la vuelta de la esquina cuando nos despedimos en
ICMFII’2016: Sesiones plenarias
Conforme se adelantaba en entradas anteriores, durante la sexta edición del Congreso Internacional “International Conference on Multidimensional Finance, Insurance and Investment”
ICMFII’2016: Programa Científico
[one_half] Los días 26 al 29 del pasado mes de Junio tuvo lugar la sexta edición del Congreso Internacional “International Conference on Multidimensional Finance, Insurance
Asesor Financiero
[one_half] La actual situación económica y social, en la que los clientes, en general, prefieren mantener determinadas posiciones inversoras, debido a su mayor conocimiento de
Estructurados
[one_half] El pasado 14 de julio “Cinco Días” publicó, en su web, una breve e interesante noticia titulada: “El ‘brexit’ da la puntilla a los
PROMOCIÓN_ cualificación y certificación
[one_half] A partir de 2018 se requerirá demostrar cualificación profesional, tanto para aquellos profesionales que den información sobre productos de inversión, como para los que ofrezcan asesoramiento así lo indica
Nuevas certificaciones para asesores financieros
[one_half] A partir del próximo 1 de enero de 2018, fecha en la que se tiene previsto que entre en vigor la directiva MIFID II,todos
Certificación como Exigencia
[one_half] La MiFID II supondrá un cambio radical para la industria y así lo han detectado los profesionales del sector, que se están volcando para
EPSA centro acreditado por EFPA
[one_half] Un año más la Escuela Politécnica Superior de Alcoy perteneciente a la Universidad Politécnica de Valencia es reconocida por EFPA como centro formativo acreditado
Inversión. Que conviene saber
[one_half] Me permito recomendarte que leas la noticia publicada en cincodias.com titulada: “Diferencias en gestión, operativa, liquidez y fiscalidad: ¿Qué diferencias hay entre SICAVs, ETFs
Obligatoria la formación específica tanto para informar como para asesorar
[one_half] Nuevamente nos hacemos eco de la necesidad, que a partir de la entrada en vigor de la MiFID II ya será obligatoriedad, de formación
Cómo gestiona el patrimonio un deportista profesional. Santiago Cañizares
JORNADAS ACTIVA TU FUTURO Del 14 al 16 de junio de 2016 Actívate con un Máster de la Universitat Politècnica de València [one_half] El
En busca de la confianza perdida
[one_half] En las finanzas no todo son números; la confianza es clave y esto es lo que el sector bancario ha perdido con la crisis,
Evaluación de conocimientos y competencias de asesores financieros
[one_half] La CNMV ha comunicado a ESMA (European Securities and Markets Authority) y al sector financiero su intención de adoptar las directrices que establecen criterios mínimos para la evaluación de los conocimientos
Los papeles de Panamá
[one_half] ¿Qué deciros de los papeles de Panamá que no hayáis visto ya por la tele o en prensa? Día a día van surgiendo nuevos
Asesoramiento VS comercialización
[one_half] La mayor accesibilidad por parte de los clientes a las nuevas fuentes de información que nos ofrece internet hace que los clientes de Seguros
Asesoramiento vs Fintech
[one_half] Asesoramiento personalizado frente a la aparición de las Fintech ante la entrada en vigor de MiFID II, en enero de 2018 que supondrá un
Seminario de oratoria
[one_half] Desde el campus de Alcoy hemos organizado un seminario gratuito de oratoria impartido por el CAMPEÓN DE ESPAÑA DE ORATORIA, César Gómez-Mora. El seminario
Banca, tecnología y personas
[one_half] El 37% de los españoles entre 15 y 74 años usa la banca por Internet, lo que supone 13 millones de usuarios de banca
Asesoramiento financiero
[one_half] El asesoramiento financiero no tiene por qué estar limitado a los grandes patrimonios y fortunas. Cualquier persona, con posibilidades de realizar una planificación de sus
La bolsa o la vida
[one_half] Conferencia en abierto: «La Bolsa o la vida: El abuso de los mercados perjudica seriamente su salud». Marcos Pérez nos ilustrará sobre estrategias de inversión
Los límites de la rentabilidad
[one_half] ¿Os han pedido consejo alguna vez sobre un “robot de trading” u otra estrategia que ofrece rentabilidades del 30% mensual?.[/one_half] [one_half_last][/one_half_last] ¡Hola! No estoy
Conferencia en abierto
Dentro de la especialización en Finanzas del MBA hemos organizado esta conferencia: «INVERTIR EN ECONOMÍA REAL: ¿hay vida más allá de la bolsa y los
Agente financiero una oportunidad
[one_half] Son algunos indicadores los que auguran que el canal de agente financiero es una oportunidad eficiente ante la caída de márgenes en el sector
IRPF 2015. No en todos los sitios se paga lo mismo.
[one_half] El IRPF es un impuesto estatal, es decir, desarrollado con una Ley emanada de las Cortes Generales. Sin embargo, se encuentra cedido a las
Cualificación para agentes y trabajadores de banca
[one_half] Uno de los cambios más importantes que introducirá Mifid II es la obligación de que el personal que trabaja en banca y que ofrece
La Universitat Politècnica de València formara a los asesores de Nationale-Nederlanden
[one_half] Nationale-Nederlanden ha firmado un acuerdo con la Universidad Politécnica de Valencia (UPV) que permitirá a los asesores financieros de la aseguradora recibir formación y
Sector financiero: Perfiles profesionales más demandados
[one_half] Las necesidades en cuanto a perfiles profesionales en el sector financiero han ido evolucionando durante los últimos años. La industria de servicios financieros está
Stock de viviendas VS recuperación
[one_half] Parece cosa del sentido común relacionar la cantidad de bienes o servicios ofrecidos por sus productores con su precio. Asimismo, el precio es indicador
Banca: los que más contratan
[one_half] Parece paradójico que un sector como el de la banca en pleno proceso de restructuración y concentración del negocio, fusiones y adquisiciones, cierres y
Formación+Tecnología=Excelencia
[one_half] Apostamos por la tecnología como apoyo a la labor de asesoramiento financiero y la utilizamos para formar profesionales. Para la formación de profesionales no
Asesoramiento de verdad
[one_half] Potenciar el rol de asesor y la venta asesorada son dos de las más relevantes conclusiones y reiteradas a las que se llegó en
Prescindible o Cualificado
Sabías que a partir de enero de 2018 [one_half] Se requerirá demostrar la cualificación profesional, tanto para aquellos profesionales que den información sobre productos
MiFID II en 2018
[one_half] Al parecer ya hay una fecha definitiva que será enero de 2018. Todos los implicados están ya trabajando para la trasposición a nuestra normativa.
Oferta de empleo: Profesor asociado UPV – DECS – Alcoy
[one_half] Convocatoria concurso de méritos para la constitución de bolsas de trabajo, para la cobertura de próximas necesidades de carácter temporal de personal docente e
Menor pensión de jubilación, mayor planificación
[one_half] Parece ser que últimamente la pensión de jubilación así como los medios para planificarla están siempre en los titulares de cualquier tipo de prensa
Oferta empleo
[one_half]Nuevamente publicamos una nueva oferta de empleo que nos ha hecho llegar la compañía Nationale Nederlanden y con la cual colaboramos desde hace muchos años
Los microseguros como fuente de financiación
[one_half] Parece que los microseguros se van abriendo camino poco a poco entre los llamados “países desarrollados”. Y es que la situación económico-financiera por la que
Oferta empleo Asesor Financiero
[one_half] La formación es determinante para encontrar un empleo, como venimos reiterando en numerosas entradas de nuestro blog y prueba de ello es que algunas
Compromiso con la investigación
[one_half] Un pilar básico para el desarrollo de la sociedad en todas sus dimensiones, incluso en las finanzas, es la investigación de ahí que éste
Conferencia Internacional: ICMFII’2016
ICMFII’2016: Second Call for Papers The International Conference on Multidimensional Finance, Insurance and Investment is devoted to the recent
Fondos de inversión
[one_half] Que nos encontramos en una situación en la que obtener rentabilidad de nuestro dinero con la contratación de productos “tradicionales”, como las imposiciones a
Retribución_empleados de Banca
[one_half] Por lo visto la retribución variable de los empleados de banca es la causa de la mala comercialización de los productos financieros, según la
IDD_Directiva de Distribución de Seguros
[one_half]La Directiva de Distribución de Seguros (IDD en sus siglas en inglés), que entrará en vigor este año (con un plazo de dos años para
Conocimientos y Competencias de los Profesionales Financieros
[one_half] ESMA publica las directrices definitivas sobre Conocimientos y Competencias de los Profesionales Financieros. Este documento de bases y mínimos deberá ser complementado en cada
Alcoy, Ciudad de la Navidad.
Desde el Campus de Alcoy de la UPV, el equipo de EduTainmentUPV quiere compartir con todos vosotros la vista desde la ventana de nuestro despacho. ¡¡Los pajes
Más cierres pero…
[one_half] El número de entidades se ha reducido de 62 a 19, se han cerrado 14.811 sucursales bancarias (un 32%) y 70.010 empleados del sector
El pago de impuestos supone el 52% del salario
[one_half] España es el cuarto país del mundo que mayor esfuerzo fiscal exige a sus trabajadores, es decir que somos el cuarto país del mundo
EURO2015 – Glasgow
[one_half] Esta semana, vamos a dedicar la entrada del blog a presentar algunas conclusiones de uno de los trabajos de investigación presentado en el EURO2015
Escala de riesgo
[one_half] Dentro de unos meses las entidades bancarias deberán informar a sus potenciales clientes de los riesgos que tienen los productos financieros que comercializan. Esta
Pánico entre los empleados de la banca
[one_half] Una nueva oleada de pánico embarga a la ya mermada plantilla de los empleados de banca y es que nuevamente se respiran aires de
Asesor financiero: Más tiempo para formarse y prepararse
[one_half]La UE estudia retrasar la ley de reorganización de los mercados financieros ya que Bruselas no cree que pueda llegar a tiempo para aplicar la
La inversión socialmente responsable (ISR)
[one_half]Por todos es sabido que, tras los múltiples escándalos acaecidos durante los últimos años en materia económico-financiera y política, los ciudadanos y, por extensión, los
Asesor financiero : que se espera de él
[one_half]Un 42% de los inversores individuales espera que su asesor financiero le aporte mejores soluciones para gestionar el riesgo. También les demandan ayuda para tomar
Inauguración Programas Asesor Financiero UPV 2015-2016
Un año más inauguramos los programas de asesor financiero acompañados de nuestros alumnos tanto presencial como virtualmente y de gran parte
Invitación a la sesión de inauguración Edición 2015-2016
[googlefont font=»Chewy» size=»50px» margin=»10px 0 20px 0″]Invitación[/googlefont] Nos hace mucha ilusión invitarte a la sesión de inauguración de la edición 2015-2016 del: Máster en
Una megatendencia para ‘comprar y mantener’
[one_half]Aunque pueda parecer que no a priori, las grandes preocupaciones del hombre del SXXI, tales como son los efectos del cambio climático o el envejecimiento
Educación Financiera
[one_half] Cuando escuchamos o leemos en algunos lugares la tan manida frase de educación financiera, nos vienen a la cabeza multitud de cuestiones todas ellas
¿Quién ha de asesorar?
[one_half] Bajo los auspicios de las nuevas regulaciones y un mercado cada vez más regulado surgen preguntas que nos llevan a la reflexión: ¿Se puede
Cambio en la banca: un imperativo de negocio
[one_half] No sobreviven los más listos, ni los más guapos, ni los más fuertes, ni los más grandes, ni los más inteligentes, lo hacen los
Crédito: En unos años ¿Quién te lo concederá?
[one_half] Importantes cambios se avecinan en el sector bancario, sustentados por los cambios sociales y tecnológicos. En tres años es posible que empresas como Google
Oportunidades profesionales del Sector Bancario y Financiero
[one_half]Con motivo de nuestro décimo aniversario formando profesionales en asesoramiento financiero y gestión patrimonial, hemos organizado una jornada enfocada a nuestros alumnos actuales y futuros
Lo poco que hemos aprendido
[one_half]Podría haber sido una «crisis real», un cambio real, un propio cambio de paradigma. Pero en vez de ello, solo se nos ocurre comprar tiempo,
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10 años formando profesionales en finanzas y aumentando la empleabilidad de nuestros alumnos [one_half]La Universitat Politècnica de València (UPV) destaca como un agente de relevancia
Y tu… ¿sabes de finanzas?
[one_half]No podemos huir, las finanzas son imprescindibles e inherentes al mundo actual. El desconocimiento de las mismas nos ha empujado al momento histórico que vivimos.[/one_half]
El Trading también es para el verano
[one_half]Empieza agosto y dentro del entorno formativo, más que un descanso, el verano significa el fin del curso escolar y la preparación del siguiente así
Investigación, formación y finanzas
[one_half]Parte del equipo de Formación Online UPV, se desplazó hace unos días al 27th European Conference on Operational Research que se celebró en Glasgow a
Un asesor financiero también en verano
[one_half]Llegan las vacaciones y parece que el mundo se pare, pero no es así, los mercado siguen funcionando y el riesgo aguarda agazapado en cualquier
Abierta la preinscripción al Máster en Asesoramiento Financiero y Seguros de la UPV
[one_half].[/one_half] [one_half_last]Ya está abierta la preinscripción en el Máster en Asesoramiento Financiero y Seguros de la Universidad Politécnica de Valencia.[/one_half_last] Este programa está acreditado por
Emociones y banca
[one_half]Las emociones cumplen diversas funciones como la adaptativa o la de comunicación y en el ámbito empresarial se está prestando especial interés al Marketing emocional,
MiFID II: El asesoramiento financiero NO desaparecerá
[one_half]MiFID II no hará desaparecer el servicio de asesoramiento a ningún segmento de clientes más bien supondrá una gran oportunidad para que la industria encuentre
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Formación Finaciera UPV lanza una edición única de ampliación al Máster en Asesoramiento Financiero y Seguros con una ventajas indiscutibles para todos aquellos asesores financieros
Consecuencias de la MiFID II
[one_half]Las nuevas regulaciones como la MiFID II implican cambios sustanciales en modelos de negocio que hasta el momento han sido viables y sostenibles pero que
IRPF: Planificación Fiscal
[one_half]La planificación fiscal o tributaria busca prevenir, evitar o postergar el pago de impuestos con miras a reducir o diferir la carga impositiva del contribuyente
Convocatoria Extraordinaria
Convocatoria extraordinaria para todos aquellos profesionales del sector que teniendo la acreditación European Financial Advisor (EFA®) o equivalente, quieran ampliar conocimientos y conseguir en tan
Asesor Financiero y Tecnología
[one_half] La tecnología ya es una constante en todas las áreas y como no, también en los servicios bancarios y de asesoramiento financiero, pero la
Formación Financiera
[one_half]La formación financiera favorece una mejor asignación de recursos, reducir los riesgos asociados a episodios de inestabilidad financiera y, por tanto, contribuir al aumento del
El futuro de los empleados de banca
[one_half] El futuro de la Banca está en pleno debate en base nuevas normativas, cambios tecnológicos y a la tan consabida crisis financiera que venimos
Asesor Financiero Europeo – EFA
[one_half] La Universidad Politécnica de Valencia aprueba la edición 2015-2016 del Curso Asesor Financiero. Este curso está enfocado a profesionales del sector que deseen prepararse
Asesor financiero independiente
[one_half]Tal vez el calificativo de independiente no sea el único atributo a valorar en un asesor financiero. Que me decís de un servicio de calidad
MiFID II- ESMA exige 5 años de experiencia
[one_half]El supervisor europeo (ESMA) pone a consulta las directrices con las exigencias de formación y experiencia que debe tener quien asesore e informe a clientes.[/one_half]
T-Advisor Plataforma de Gestión Patrimonial Automatizada
[one_half]Una vez más Formación Financiera y Online UPV participa activamente en la difusión de la cultura financiera organizando la XXXII Conferencia DIFUTEC: T- Advisor Plataforma
Trading de alta frecuencia ¿qué está pasando?
[one_half]La clave ya no reside en las horas, ni en los minutos, ni siquiera en los segundos. El secreto del éxito está en los milisegundos,
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[one_half] Desde su puesta en marcha, el MUS ha recibido once denuncias de infracciones cometidas por entidades de la zona euro de las cuales está
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[one_half] Por su puesto que un asesor financiero debe de estar formado, por algo se dedica profesionalmente a ello, ¿debe de ser confiable?, y tanto
Asesoramiento financiero ¿Hay espacio para mejorarlo?
[one_half] Sí hay espacio para mejorar el asesoramiento financiero y la gestión de fondos de inversión, lo hay y mucho, más de 50.000.000 de hectáreas
Asesores Robot
[one_half] ¿Sustituirán los asesores robot a los de carne y hueso en el futuro? De ser así, serán las máquinas las que decidan cuanto debemos
EAFI, Por qué no despegan en España
[one_half] Las EAFI se presentan como una de las figuras necesarias para conseguir un modelo que sirva para ayudar a satisfacer las necesidades de ahorro y
Secretos y mentiras en los datos de inflación pueden cambiarlo todo
[one_half]Hasta ahora la afirmación era que los datos no se discuten, igual que los principios no se negocian, pero ya ni ese consuelo nos queda.[/one_half]
El primer ranking de asesores financieros
[one_half]»Es destacable señalar la cantidad de tiempo que tardamos en decidir la compra del nuevo iPhone o el pago de la matrícula del gimnasio. Sin
Nuevas oportunidades para la banca privada en 2015
[one_half]La banca privada tendrá que asumir los retos que conlleva un cambio de regulación y la aplicación de las nuevas tecnologías pero a pesar de
España no recuperará todo el empleo perdido hasta….
[one_half]España tendrá que esperar al menos hasta 2020 para recuperar el número de ocupados de 2007 (20,6 millones) y siempre y cuando todo vaya bien:
Un año más, EduTainmentUPV patrocina el evento TEDxAlcoi
[one_half] Este año con un formato nuevo, fresco, lleno de aventura y peligrosamente adictivo, no podrás resistirte a esta fórmula mágica para aprender experimentando y
Tipos casi a cero: quién gana y quién pierde
[one_half]¿No te has preguntado cómo afecta esta coyuntura de tipos de interés tan bajos a los diferentes actores de la economía? ¿Quiénes son realmente los
Recertificación EFPA
[one_half]Una de las misiones y objetivos del órgano de acreditación y certificación de EFPA-España es asegurar el nivel de conocimientos y la formación continua de
Los 15 sesgos conductuales en los que el inversor no debe caer
[one_half]Los sesgos conductuales son aquellas influencias emocionales y psicológicas que pueden tener impacto en las decisiones financieras propiciando un comportamiento irracional, pues como decía Benjamin
“Curso Avanzado de Gestión Alternativa de Carteras”
[one_half] La Universitat Politècnica de València en colaboración con el Instituto de Técnicas Financieras pone en marcha el “Curso Avanzado de Gestión Alternativa de Carteras”,
“Los+Buscados”
[one_half]El mercado laboral en España empieza a mostrar ligeros síntomas de mejora. Así, aumenta el optimismo entre las personas que buscan empleo, aunque las posibilidades
MADRID: “Realidades y mitos de la inversión en Bolsa”
[one_half] D. José Luis Cárpatos ofrecerá con motivo de la presentación del “Curso avanzado de Gestión Alternativa de Carteras” impartido por la Universidad Politécnica de
España líder del crecimiento europeo
[one_half]El Fondo Monetario Internacional (FMI) eleva hasta niveles de 2007 la previsión de PIB para España. En 2016, no hay cambios para España y sí
Los asesores, al ralentí
Un tercio de los ahorradores europeos no entendemos los conceptos financieros pero es que tampoco mostramos mucho interés en recibir información detallada de los productos.
Realidades y Mitos de la Inversión en Bolsa por José Luis Cárpatos
[one_half]En esta magistral intervención de José Luis Cárpatos, enriquecida por anécdotas extraídas de su gran experiencia como gestor de fondos de inversión y trader y
Un millón de pensiones más…
[one_half]Un millón de pensiones más que cuando empezó la crisis, de hecho, durante los siete años que dura ya la crisis económica (2008-2014) la Seguridad
Conferencia: Realidades y Mitos de la Inversión en Bolsa
[one_half] La XXVII Conferencia DIFUTEC de la Universitàt Politècnica de València nos presenta a JOSÉ LUIS CÁRPATOS en la conferncia Realidades y Mitos de la
Balance 2014
[one_half]BALANCE DE 2014: ESPAÑA E IRLANDA EVOLUCIONARON MEJOR DE LO ESPERADO, PERO ALEMANIA, FRANCIA E ITALIA HICIERON LO CONTRARIO. LA EUROZONA CORRE MÁS PELIGRO QUE
Los tres grandes e inevitables deseos que tienen los seres humanos
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¿Ha comenzado la revolución financiera no bancaria?
No podemos obviar el objeto de este blog así que os remitimos un interesante artículo y el habitual clip de prensa pero desde luego, no
MiFID II y los bancos: “La mano que mece la cuna”
[one_half]Hasta su implantación en 2017 y seguro que a posteriori también, éste será un tema candente pues prevé toda una serie de cambios que se
10 Películas financieras que debes de ver (I)
[one_half]EduTainment: Es parte de nuestra misión lograr en nuestros clientes/alumnos un aprendizaje efectivo y ameno que desde una dinámica formal utiliza la diversión y la
SUCURSALES Y EMPLEADOS DE BANCA QUE SOBRAN
[one_half]En términos generales, el conjunto del sistema financiero ha reducido un 25 por ciento las sucursales y un 30 por ciento la plantilla desde el
¿Cómo afectará al mercado la MiFID II?
[one_half]Con la MiFID II, el mercado europeo de fondos de inversión se enfrenta a una normativa similar a la Retail Distribution Review (RDR) del Reino
¿Qué puede hacer el BCE? Dos parábolas
[one_half] Mientras en EE UU y el Reino Unido la recuperación es un hecho, la economía de la Eurozona flaquea al borde de la recesión y de la
Llegan más de 3.000 millones en dividendos antes de fin de año
[one_half]El volumen de dividendos en la Bolsa española podría superar los 3.000 millones de euros en el último mes de 2014 y al parecer las
Invertir con la cabeza o con el corazón
[one_half] “El inversor sin conocimiento y asesoramiento tiende a huir sin reflexión…La verdadera labor de un asesor financiero no es tanto recomendar uno u otro
Un paso importante hacia la unión bancaria
[one_half] El Banco Central Europeo (BCE) asumirá este próximo martes, 4 de noviembre, sus nuevas funciones de supervisión con la entrada en funcionamiento del Mecanismo
A qué se destinan los impuestos
[one_half]- España tiene un nivel de gasto público similar al de Alemania, pero recauda como Bulgaria – De cada 100 euros públicos, 37 se destinan
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[one_half]La semana pasada os invitábamos a asistir en directo a la sesión de inauguración de la edición 2014-2015 de nuestros programas, esta, queremos compartir con
Invitación a la sesión de inauguración Edición 2014-2014
Nos hace mucha ilusión invitarte a la sesión de inauguración de la edición 2014-2015 del: Máster en asesoramiento Financiero y Seguros y del Diploma de
La hora de la inversión pública en Europa
[one_half]“No debe darse por supuesto que las extraordinarias condiciones de financiación actuales van a durar toda la vida. Hay que saber aprovecharlas para no caer
Las mentiras de la reforma fiscal
[one_half]“Toda reforma impositiva va acompañada de un conjunto de mentiras y falacias tendentes a desfigurar la realidad”.[/one_half] [one_half_last][/one_half_last] Esta semana os proponemos la lectura de
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[one_half]La MiFID II vuelve a revisar el marco de actuación, intentando proporcionar una mayor protección al inversor y ello conlleva mayor profesionalidad por parte del
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[one_half]“Si el BCE hubiese actuado hace tres años, como hizo la FED, podríamos haber evitado el estancamiento a nivel europeo al que nos enfrentamos actualmente”..[/one_half]
Nivel de recaudación pre-crisis
[two_third]Al Gobierno le empiezan a salir las cuentas. El déficit estatal bajó un 13% hasta julio gracias a la buena evolución de los gastos y
Dragui o el fracaso de Europa
[two_third]“Las autoridades europeas han hundido conscientemente a Europa con el único fin de salvar a bancos y grandes empresas y ahora no van a poder
Trading en vivo
Quieres saber qué es el Trading, cómo se opera en los mercados o cómo tomar decisiones de inversión? El 25 de septiembre a las 12h.
Las finanzas internacionales con mujeres al frente pero con los mismos problemas que antes.
[two_third]Una buena parte del sistema financiero está fuera del alcance del poder regulatorio de las autoridades porque constituye “un universo paralelo”. El sistema financiero sigue
LLEGA LA MIFID II
[two_third]Todos los asesores financieros deberán acreditar sus conocimientos para desarrollar su trabajo – (profesionales que trabajen con los inversores, ya sea a través de entidades financieras,
El FMI sugiere disminuir el salario mínimo interprofesional
[one_half]El FMI sugiere bajar el salario mínimo para aumentar la demanda de trabajadores jóvenes, un salario que es de 645,30 euros al mes y está
La dictadura del decreto ley
[one_half]Hans Kelsen, decía que la democracia es discusión y que lo democrático es que la voluntad política se forme siempre a través de la transacción
Y yo me pregunto…
[one_half]¿Cómo es posible que estemos manteniendo estructuras semejantes? Permitidme un reflexión personal… parece lógico que en momentos de crisis, de crecimiento económico deficiente todos y
Homenaje a un gran hombre
[one_half]El pasado 4 de junio, nuestro mentor, Enrique Ballestero falleció a los 85 años de edad. Enrique era una persona que se lo veía, siempre,
¿De verdad que es una mejora fiscal?
Esta semana titulares como estos “La reforma fiscal favorece a las rentas más bajas y a las más altas” (Expansión), “Alivio para el bolsillo” (Cinco
Más dinero a la banca para nada
“Los bancos no van a dar crédito ni en la cantidad ni al tipo de interés que la economía europea necesitaría para salir adelante”. “Se
Es la demanda de crédito, ¡¡estúpido!!
“Desconocimiento total del verdadero problema de la economía europea, y en especial de la española: saturación de deuda privada y pública e insolvencia de gran
Hacienda NO somos todos
TANTO TIENES, ¿TANTO PAGAS? Las familias aportan alrededor del 90% de la recaudación y las empresas el 10% restante. Las grandes empresas, menos del 2%.
España atrapada en Europa
“España está atrapada en una Europa que se ha traicionado a sí misma y que se ha convertido ya sin disimulo en una auténtica dictadura
Y ya son menos de 14 millones los asalariados en España
Tres millones son funcionarios y de los 11 millones privados un 25% tiene empleo temporal y como colofón incidir que las nóminas siguen decreciendo también
Cuando España empezó a estar menos mal
De momento, España parece que está menos mal. Este es el mensaje que se escucha por lo bajo y que todos desearíamos escuchar a gritos
Se destruyen 2000 empleos diarios
El mercado laboral no sólo no es capaz de crear empleo, sino que el poco que crea es precario, temporal y mal pagado. La última
¿Podemos crear empleo?
En estos días todo el mundo hace buenos propósitos para el año nuevo, declaraciones de buenas intenciones ambiciosas y en muchos casos imposibles que suponen
¿Bajan el IRPF y además no suben el IVA?
Grandes noticias para todos aquellos que subsisten a malas penas, pues los salarios cada vez son menores, los impuestos mayores y la gran mayoría de
Demasiado grandes para dejarlos caer… en la cárcel
Qué pasa si al principio “too big to fail” (demasiado grande para dejarlo caer) añadimos el “too big to jail” (demasiado grandes para ir a
El diferente comportamiento de ricos y pobres
Paul Biff, sociólogo de la Universidad de California en Los Ángeles (UCLA), parece haber encontrado una relación entre tener más dinero y ser peor persona.
¿Para qué sirven las previsiones del Banco de España?
“El Banco de España reclama independencia pero la utiliza para apoyar mejor a los intereses de unos pocos privilegiados. Sus predicciones, disimulos y complicidades ante
Por qué ciertas empresas no quieren que los impuestos bajen
Cómo puede ser posible que a alguien no le interese que el gobierno baje los impuestos si, como dijo un gran pensador, «nada hay cierto
Empobrecimiento general
La renta de los hogares ha caído un 8,5%. Los activos reales valen 5 puntos menos. La recesión se ceba en familias de ingresos bajos
Salarios como el seguro del paro
La intensa devaluación de costes laborales ha concentrado cada vez más trabajadores en las franjas de remuneración más modesta, incluso por debajo de la prestación
¿Qué Administración Pública necesita la España post-crisis?
El sector público español supone el 46% del PIB nacional y cuenta con tres millones de trabajadores. Un país con tres voces, la estatal, la
Más optimista, más confiado y con más apetito
Sorpresas positivas con respecto a la mentalidad del inversor español, que ha cambiado como reflejo de la mejoría de la situación económica en los últimos
¿Bajar los salarios es la solución a la creación de empleo?
¿Quién garantiza que una bajada de salarios se refleje en una bajada de precios y no en un aumento de beneficios? Las reducciones salariales se
Los altos cargos en las empresas públicas crecen un 10%. Más SUELDAZOS, más gastos.
Y no hacemos referencia con esto a que han crecido en altura sino que entre 2010 y 2012, el porcentaje de los asalariados en empresas
¿Por qué no mejora el empleo?
Las políticas que se vienen realizando no aportan lo que resulta esencial en cualquier economía para que las empresas puedan generar inversión productiva y empleo.
¿Nos vamos a quedar sentados?
Solo tendríamos que cumplir la Constitución para poder reconsiderar el impago de la deuda. Estas son algunas de las frases de Francisco Álvarez, licenciado en
¿Recuperación o “rebote del gato muerto”?
Ante la reciente volatilidad y debilidad de los mercados surge la gran pregunta: ¿estamos en una recuperación real o en un rebote del gato muerto?
¿Más impuestos al empleo?
España sube el impuesto sobre el empleo en contra de la tendencia internacional y de todas las recomendaciones, poniendo palos en las ruedas en la
Las preguntas clave del momento
¿Hemos llegado al fondo? ¿Salimos de la recesión o de la crisis? ¿Quién paga la recuperación? ¿A qué ritmo nos vamos a recuperar? ¿Ayudará Europa?
Educación en Acción también por Navidad
Desde el grupo de trabajo de la UPV: EduTainmentUPV, queremos ser fieles a nuestra buena costumbre que intenta que dibujes una sonrisa frente a tu
Una felicitación que puede cambiar el mundo
Estimad@s amig@s, La Navidad se presta a realizar buenos propósitos que con la entrada del nuevo año se diluyen y desaparecen. Pero este año, más
Regala sostenibilidad, regala un pensamiento, una idea…
Estimad@s amig@s, compañer@s, alumn@s, exalumn@s y demás conocid@s. Unidos al sinfín de felicitaciones que se cruzan en estas fechas, por nuestra parte queremos regalaros un
Un Asesor – Una Sonrisa!
Estimad@s amig@s, compañer@s, alumn@s, exalumn@s y demás conocid@s. El grupo de profesores que coordinamos la formación online del Campus de Alcoy de la UPV en
Ponemos a tu disposición los siguientes simuladores de examen resueltos correspondientes a los niveles de formación que ofrece la Universitat Politècnica de València de cara al cumplimiento de las exigencias de la CNMV. Dichas simulaciones también son aptas para la preparación de las certificaciones de EFPA®.
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