Si has llegado hasta aquí, probablemente has visto el término EFPA en alguna oferta de trabajo o al investigar cómo ser asesor financiero en España. Es una duda muy habitual: ¿EFPA es un título, una certificación o una organización?
¿Qué es EFPA?
EFPA son las siglas de European Financial Planning Association, una asociación profesional que certifica los conocimientos y competencias de los asesores financieros. Sus certificaciones permiten acreditar la cualificación exigida por la normativa MiFID II y los criterios de la CNMV, habilitando para el ejercicio profesional en el ámbito del asesoramiento financiero.
Centros formativos acreditados como la Universitat Politècnica de València ofrecen programas validados para preparar con garantías las certificaciones EFPA y cumplir las exigencias regulatorias del sector.
EFPA, MiFID II y CNMV: por qué importa
La normativa europea MiFID II exige que los profesionales que informan o asesoran sobre productos financieros dispongan de los conocimientos y competencias para garantizar la protección del inversor. En España, estos requisitos se concretan a través de la Guía Técnica 4/2017 de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, que establece los estándares de cualificación exigidos.
Además de EFPA, existen numerosas entidades cuyas acreditaciones son reconocidas oficialmente y permiten demostrar el cumplimiento de estas exigencias regulatorias (ver listado aquí)
¿Qué certificación EFPA necesitas para trabajar como asesor financiero?
Aquí es donde mucha gente confunde “EFPA” con “EFA”. EFPA es la entidad; EIA, EIP, EFA son los distintos niveles de certificación que promueve EFPA.
Tabla rápida: qué es cada certificación (orientativo)
Certificación | Enfocada a | Suele encajar si… |
EIA | Información al cliente | Ofrecer información de acuerdo a las directrices de ESMA y a los criterios que éstos establecen sobre conocimientos y competencias para proporcionar información en materia de inversión. |
EIP | Asesoramiento | Ofrecer asesoramiento, de acuerdo a las directrices de ESMA y a los criterios que éstas establecen sobre conocimientos y competencias para asesorar en materia de inversión. |
EFA | Asesoramiento | Ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. |
EIA: para informar
Suele verse como puerta de entrada para roles de apoyo o de trato con cliente donde das información sobre productos y servicios, normalmente como primer paso dentro de estas certificaciones financieras.
EIP: mínimo para asesorar
Nivel mínimo que permite ejercer funciones de asesoramiento financiero conforme a los requisitos regulatorios establecidos.
EFA: asesoramiento financiero
Es la más conocida en ofertas de empleo en España. El certificado EFA se asocia a roles de asesoramiento y a un nivel sólido para banca privada, asesoramiento patrimonial o redes comerciales con enfoque financiero.
Cómo obtener una certificación (paso a paso)
1) Elige el nivel correcto
Analiza tus objetivos y decide que nivel es el que te interesa.
2) Prepárate
Puedes prepararte por tu cuenta, aunque muchas personas optan por formarse en un centro formativo acreditado por EFPA España, como la Universitat Politècnica de València. Este acompañamiento facilita el estudio y aumenta las probabilidades de superar el examen con éxito.
3) Examen y acreditación
Tras la superación del examen, tramitas la acreditación según el procedimiento de EFPA España.
4) Mantenerla: formación continua y recertificación
Si quieres que la credencial siga vigente, es obligatorio realizar horas de formación anual. Esto asegura que sigues cumpliendo con los estándares de conocimiento y ética establecidos por la normativa vigente y te mantiene al día.
¿Merece la pena la certificación EFPA y quién debería obtenerla?
Si trabajas (o quieres trabajar) en banca o gestión patrimonial
Esta certificación suele ser una inversión directa en empleabilidad y en acreditación financiera reconocida:
- Te abre puertas en procesos de selección.
- Te da un conocimiento experto.
- Te ayuda a avanzar en la carrera profesional.
Si quieres asesorar de forma independiente
Contar con un certificado reconocido te ayuda a:
- Cumplir con la normativa vigente.
- Profesionalizar tu propuesta.
- Dar más confianza a tus clientes.
Si vienes de otro sector y quieres reinventarte
EFPA proporciona una ruta estructurada para adquirir los conocimientos necesarios y obtener una certificación reconocida, facilitando el acceso al sector financiero incluso si vienes de otro ámbito profesional.
Dónde preparar la certificación EFPA: la UPV como centro acreditado
La Universitat Politècnica de València es centro formativo acreditado por EFPA España, lo que significa que sus cursos han sido evaluados y validados para preparar de forma rigurosa las titulaciones EFPA.
Esta acreditación garantiza que la formación cumple los estándares exigidos por el sector financiero.
Ventajas de formarte en un centro acreditado por EFPA
- Obtienes una titulación que te habilita para ejercer profesionalmente en el ámbito financiero.
- Te preparas de forma rigurosa para superar las certificaciones EFPA.
- Accedes a contenidos relevantes, actualizados y alineados con las exigencias regulatorias del sector.
- No estudias solo: cuentas con una metodología docente contrastada.
- Tienes el apoyo continuo de un equipo de profesores y tutores.
- Llegas a los exámenes con una base sólida y bien trabajada.
Conclusiones
En definitiva, obtener una certificación EFPA es una decisión estratégica para mejorar tu empleabilidad y desarrollar una carrera sólida en el sector financiero. Formarte en centros acreditados como la Universitat Politècnica de València te permite preparar estos títulos con una metodología estructurada, profesorado especializado y una preparación orientada a superar el examen con éxito.
Formación acreditada por la CNMV y EFPA
Asesor Financiero (MiFID II)
Agente Financiero (MiFID II)
Asistente Financiero (MiFID II)
Formación Acreditada por el Banco de España
Asesor Financiero en Crédito Hipotecario (LCCI)
Informador Financiero en Crédito Hipotecario (LCCI)
Actualización de Conocimientos
Actualización de Conocimientos en Asesoría Financiera (MiFID II)
Actualización de Conocimientos en Crédito Inmobiliario (LCCI)