Los consejeros y administradores de las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), cuando adoptan la forma de sociedad, deben cumplir requisitos de idoneidad. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) evalúa estas condiciones y, como asesores financieros, debéis conocerlas a fondo, tanto por el impacto que han tenido en el pasado como por su posible repercusión en el futuro.
Los estándares de honorabilidad, honestidad e integridad se consideran acreditados cuando la trayectoria personal, comercial y profesional del consejero o administradora no genere dudas sobre su capacidad para gestionar de manera prudente y adecuada una EAFN.
Criterios de evaluación
Para valorar si una persona cumple dichos requisitos, se tendrán en cuenta aspectos como:
- Su historial frente a organismos de regulación y supervisión, así como las causas de posibles destituciones en cargos previos.
- Su solvencia personal y el cumplimiento de sus obligaciones.
- Su desempeño en puestos de responsabilidad dentro de empresas que hayan pasado por procesos de intervención o resolución.
- Si ha estado sujeta a inhabilitación conforme a la Ley Concursal y dicha inhabilitación sigue vigente.
- La existencia de condenas por delitos o sanciones administrativas.
Si durante el ejercicio de sus funciones se detecta alguna de estas situaciones en la persona evaluada y es relevante para su honorabilidad, la empresa debe notificarlo a la CNMV en un plazo máximo de quince días hábiles desde que tenga conocimiento de ello.
Obligaciones de información
Los integrantes del órgano de administración y de la alta dirección de las EAFN con personalidad jurídica, así como quienes desempeñen funciones clave o de control interno, deben informar a la entidad si se encuentran en alguna de las circunstancias mencionadas.
Asimismo, se presume que los requisitos de honorabilidad, honestidad e integridad están cubiertos cuando los miembros del órgano de administración o de la alta dirección hayan sido nombrados por Administraciones públicas o entidades dependientes de estas.
En mi opinión, estos principios de honorabilidad refuerzan la confianza en el sector y resultan esenciales para quienes ejercéis como asesores financieros, ya sea gestionando vuestra propia EAFN o asesorando a otras.
Miguel Lafita
Profesor del Máster en Asesoramiento Financiero de la UPV
Formación acreditada por la CNMV y EFPA
Asesor Financiero (MiFID II)
Agente Financiero (MiFID II)
Asistente Financiero (MiFID II)
Formación Acreditada por el Banco de España
Asesor Financiero en Crédito Hipotecario (LCCI)
Informador Financiero en Crédito Hipotecario (LCCI)
Actualización de Conocimientos
Actualización de Conocimientos en Asesoría Financiera (MiFID II)
Actualización de Conocimientos en Crédito Inmobiliario (LCCI)