Si quieres trabajar como asesor financiero, probablemente te preguntes qué estudios necesitas, si es obligatorio obtener una certificación o qué formación buscan realmente las entidades financieras.
La respuesta es sencilla: una buena base en finanzas es fundamental, pero también necesitarás una certificación reconocida por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
En esta guía descubrirás qué formación necesitas, qué certificaciones existen y cómo elegir un programa que impulse tu carrera profesional.
¿Qué estudiar para ser asesor financiero?
La certificación MiFID II: el requisito imprescindible
Si quieres ejercer como asesor financiero, necesitarás una certificación reconocida por la CNMV. La normativa europea MiFID II exige que los profesionales que asesoran o informan sobre productos financieros acrediten los conocimientos y competencias necesarios para desempeñar esta actividad.
Por ello, es imprescindible preparar y superar una certificación habilitante que permita ejercer el asesoramiento financiero conforme a la normativa vigente.
Algunas de nuestras certificaciones reconocidas por la CNMV
Existen distintas certificaciones adaptadas a diferentes niveles de responsabilidad profesional.
Certificación | ¿Para quién está orientada? |
Profesionales que desean asesorar sobre productos financieros y planificación patrimonial. | |
Asesores que buscan una mayor especialización en planificación financiera y gestión de inversiones. | |
Profesionales que desempeñan funciones de apoyo dentro de entidades financieras sin realizar asesoramiento personalizado. |
La elección dependerá del perfil profesional y del tipo de funciones que se quieran desarrollar.
El Máster en Asesoramiento Financiero y de Seguros de la UPV
El Máster en Asesoramiento Financiero y de Seguros de la Universitat Politècnica de València (UPV) es un título reconocido por la CNMV para ejercer como asesor financiero, con una formación especializada y práctica en inversiones, planificación financiera, gestión patrimonial y normativa financiera.
Gracias a una metodología basada en casos reales, simuladores y el acompañamiento de profesorado experto, los estudiantes obtienen tanto la certificación necesaria para ejercer como una especialización que mejora su empleabilidad y sus oportunidades de desarrollo profesional
¿Dónde estudiar para ser asesor financiero? Claves para elegir un buen programa
Comprueba el reconocimiento del programa
No todos los cursos de finanzas ofrecen la certificación reconocida para ejercer legalmente.
Antes de matricularte en cualquier curso o máster, comprueba que la certificación figure en el Listado oficial de títulos y certificados aceptados por la CNMV, elaborado conforme a la Guía Técnica 4/2017, que establece los requisitos de conocimientos y competencias para informar y asesorar sobre productos financieros.
Puedes consultar aquí la información oficial:
¿Solo acceso al examen o formación completa?
Algunas entidades ofrecen únicamente el derecho a presentarte al examen, por lo que toda la preparación depende del estudiante.
Otras, como la Universitat Politècnica de València, ofrecen un programa completo que combina contenidos actualizados, seguimiento docente, simuladores de examen, tutorías y apoyo durante todo el proceso de aprendizaje. Este enfoque facilita obtener la certificación con una preparación mucho más sólida.
Modalidades de Formación: Presencial, Online o Híbrida
Hoy es posible encontrar programas presenciales, online o híbridos.
La formación presencial favorece el contacto directo con profesores y compañeros, mientras que la modalidad online aporta una mayor flexibilidad para compatibilizar el estudio con el trabajo o la vida personal. Los modelos híbridos combinan ambas ventajas.
Los cursos de la UPV se imparten en modalidad 100 % online para que cada estudiante pueda organizar su aprendizaje sin depender de horarios fijos.
Fechas Cerradas o Matrícula Continua
Otro aspecto importante es el calendario.
Mientras que algunos programas cuentan con fechas fijas de inicio, finalización y examen, otros permiten a los estudiantes matricularse en cualquier momento del año y elegir entre distintas convocatorias de examen.
La matrícula continua facilita que cada estudiante pueda comenzar cuando lo necesite y planificar la preparación según su disponibilidad.
En la UPV, la mayoría de nuestros cursos cuentan con matrícula continua, lo que nos permite adaptarnos al ritmo y necesidades de cada estudiante.
¿Por qué estudiar en la UPV?
La Universitat Politècnica de València (UPV) es una de las instituciones de referencia en la formación de asesores financieros en España:
- Primera universidad pública con un programa reconocido por la CNMV.
- Centro acreditado por EFPA desde 2008.
- Más de 20 años de experiencia formando asesores financieros.
- Más de 20.000 profesionales formados.
- Formación preparatoria y examen de certificación.
- Formación 100 % online.
- Matrícula continua.
Hoja de ruta para convertirte en asesor financiero: de cero a listo para trabajar
1. Adquiere una base sólida en finanzas
Aunque no es obligatorio haber cursado un grado relacionado con la economía o las finanzas, sí es recomendable contar con conocimientos que permitan comprender el funcionamiento de los mercados, los productos financieros y la planificación patrimonial.
Esta base puede obtenerse mediante estudios universitarios o a través de programas especializados orientados al asesoramiento financiero.
2. Obtén una certificación reconocida por la CNMV
Para ejercer profesionalmente es necesario disponer de una certificación que cumpla los requisitos establecidos por MiFID II.
3. Desarrolla experiencia práctica
La certificación es solo el primer paso. Trabajar en bancos, entidades financieras, empresas de asesoramiento o departamentos de banca privada te permitirá aplicar los conocimientos adquiridos y desarrollar las competencias que demanda la profesión.
4. Continúa especializándote
A medida que avances profesionalmente, la especialización marcará la diferencia.
Áreas como la planificación financiera, la gestión patrimonial, las inversiones o los seguros ofrecen excelentes oportunidades de desarrollo. Por ejemplo, un máster especializado en asesoramiento financiero permite ampliar conocimientos, acceder a puestos de mayor responsabilidad y mejorar la empleabilidad.
5. Mantén tu formación actualizada
Es fundamental recordar que las certificaciones habilitantes requieren actualización continua. Para mantener tu título vigente, deberás realizar cursos de actualización anuales que aseguren que tus conocimientos están al día con las nuevas normativas y productos financieros.
Formación acreditada por la CNMV y EFPA
Asesor Financiero (MiFID II)
Agente Financiero (MiFID II)
Asistente Financiero (MiFID II)
Diploma Experto en Asesoría Financieta (MiFID II)
Máster de Formación Permanente en Asesoramiento Financiero y de Seguros (MiFID II)
Formación Acreditada por el Banco de España
Asesor Financiero en Crédito Hipotecario (LCCI)
Informador Financiero en Crédito Hipotecario (LCCI)
Educación financiera
Indexación, la herramienta para invertir mejor que el 95% de los profesionales
Mentorías de Inversión
Recuerda que hasta el 31 de agosto puedes beneficiarte del descuento por matrícula anticipada en el Máster y en el Experto Universitario en Asesoramiento Financiero.
¡No dejes pasar esta oportunidad!
¡Nos vemos en septiembre!
Durante el mes de agosto reducimos nuestra actividad para hacer una pequeña pausa y recargar energías. Sin embargo, seguiremos atentos al correo electrónico, así que, si necesitas ampliar información o tienes cualquier consulta, puedes escribirnos a asesorfinanciero@upv.es.
En septiembre volveremos con nuevos contenidos y con muchas ganas de seguir acompañándote en tu desarrollo profesional.
¡Feliz verano!