Formación
¿Qué necesito para ser asesor financiero? Parte 3
En nuestro proyecto de trabajar como asesor financiero por cuenta propia, creando una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAF), puede llegar a ser interesante realizar esta operación adoptando la forma de persona jurídica. Es aplicable, en general, la normativa mencionada en anteriores artículos para las personas físicas, pero debemos tener en cuenta ciertas particularidades propias de
¿Cómo registrarme como intermediario de crédito inmobiliario en el Banco de España?
El Banco de España, a través del apartado “Catálogo de trámites: Autorizaciones para otros tipos de actividades reguladas” de su oficina virtual, establece la vía para el Registro de intermediarios de crédito inmobiliario y prestamistas inmobiliarios. Es en esta página donde se describe el proceso y se especifica que corresponde al Banco de España la
¿Es obligatoria la recertificación de la formación LCCI?
Una vez acreditados los conocimientos y competencias de la formación base, la normativa expone que el personal deberá recibir módulos de formación continuada, tanto teóricos como prácticos, estipulando una duración mínima de 10 o 15 horas anuales en función del perfil (informador/asesor). La Ley 5/2019, de 15 de marzo (LCCI), reguladora de los contratos de
¿Qué necesito para ser Asesor Financiero?
En los últimos tiempos, personas procedentes del sector bancario, así como jóvenes ávidos de las oportunidades que ofrece el cambiante mercado financiero, se plantean trabajar como asesor financiero por cuenta propia. El camino para alcanzar este objetivo requiere cumplir requisitos documentales, financieros y de formación, entre los que destacan, entre otros, la autorización de la
La soledad del cliente de “depósitos a plazo fijo”
La tendencia de tipos negativos iniciada en el año 2014 respecto de los saldos que las entidades financieras depositan en el Banco Central Europeo (BCE), el llamado exceso de liquidez, alcanza desde el año 2019 el -0,5% y, consecuentemente, desde hace tiempo estas entidades no retribuyen los depósitos bancarios a sus clientes. Paradójicamente, el 42%
¿Qué es EFPA?
EFPA es una asociación española de asesores financieros. Se creó en el año 2000 y está ligada a la European Financial Planning Association (EFPA). Esta asociación, además de ser una certificadora profesional, agrupa a los profesionales dedicados al asesoramiento y la planificación financiera que se han certificado en esa entidad. EFPA fue una de las seis primeras
Actualizar conocimientos – Obligatorio por ley
Llegado el último trimestre del año es importante recordar la exigencia normativa en cuanto al mantenimiento y actualización de los conocimientos adquiridos para ejercer como asesor financiero. La formación continuada mínima para el personal que asesora es de 30 horas anuales. Según la GUÍA TÉCNICA 4/2017 PARA LA EVALUACIÓN DE LOS CONOCIMIENTOS Y COMPETENCIAS DEL
La formación como base para la recuperación económica
La formación anticrisis facilita superar estos periodos tan complejos. Las situaciones críticas, como la presente pandemia y las complicaciones económicas que acarreará después, requieren de una cierta adaptación de la sociedad, los individuos e instituciones. En este aspecto, la formación en los ámbitos que prosperan durante una crisis es la mejor opción a seguir. En
Cómo hacer que tu dinero trabaje por ti
Dentro de las jornadas Activa tu Futuro, patrocinadas por el Centro de Formación Permanente de la Universitat Politècnica de València, ha tenido lugar el Taller: Cómo Hacer que tu Dinero Trabaje por Ti, impartido por David Plá Santamaría (director del Plan de Estudios Coordinados en Asesoría Financiera). Al final de este post os enlazamos el
La importancia de la anticipación en las finanzas
“Los paraguas hay que comprarlos cuando no llueve. Cuando empieza a caer agua son caros y, probablemente, te habrás mojado”. Esta frase se atribuye a Jacobo Zarco, reconocido economista y director ejecutivo de gran prestigio a nivel nacional, y ejemplifica a la perfección la importancia que tiene la anticipación en el mundo de las finanzas