Cuando el dinero llega de golpe: lo que nadie te enseña sobre las decisiones más importantes de tu vida (Parte 1 de 2)
Imagina que mañana recibes una llamada del notario. Una herencia que no esperabas. O que después de veinte años en la misma empresa, la indemnización llega de golpe a tu cuenta. O que el negocio familiar que tanto costó levantar se vende por fin, y de repente hay una cifra importante donde antes no había […]
Qué es EFPA y por qué es clave para ser asesor financiero
Si has llegado hasta aquí, probablemente has visto el término EFPA en alguna oferta de trabajo o al investigar cómo ser asesor financiero en España. Es una duda muy habitual: ¿EFPA es un título, una certificación o una organización? ¿Qué es EFPA? EFPA son las siglas de European Financial Planning Association, una asociación profesional que […]
La UPV se alía con HollyMontt para llevar la simulación de inversiones al aula
València, julio de 2025 – El Plan de Estudios Coordinados en Asesoría Financiera de la Universitat Politècnica de València (UPV) ha firmado un acuerdo con la empresa española de tecnología educativa HollyMontt para incorporar plataformas avanzadas de simulación de inversiones en el entorno universitario. La UPV, reconocida por el QS World University Ranking 2025 como […]
Asesoramiento financiero, ¿es suficiente con la Certificación?
Una de las cuestiones más recurrentes que se plantean los asesores financieros es, si una vez acreditados sus conocimientos financieros mediante la certificación validada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), pueden ejercer el asesoramiento sin mayores trámites. Recordemos que desde el año 2007, año de primera regulación de esta materia, el asesoramiento […]
Soy asesor financiero, ¿mi empresa está autorizada para funcionar en España?
En el contexto actual, es frecuente que las personas que informan o asesoran sobre instrumentos financieros colaboren por cuenta propia con Empresas de Servicio de Inversión (ESI) u otras entidades, recibiendo normalmente un porcentaje por la comercialización de los productos financieros a través de estas. Alguna de las dudas que hoy en día se plantean […]
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero?
Con la serie de artículos referidos al tema “¿Qué necesito para ser asesor financiero?” hemos centrado esta figura, cuando queremos ejercer la asesoría en materia financiera por cuenta propia, a través de las Empresas de Asesoramiento Financiero (EAF) por considerarse la modalidad más característica. Sin embargo, no podemos olvidar otros caminos que se abren en […]
Diferencias y similitudes entre MiFID II y MiFIR
En enero de 2018 entró en vigor una nueva normativa, la directiva MiFID II y el reglamento MiFIR, que afectaba a las entidades financieras y a los servicios que ofrecen. ¿En qué consiste? La MiFID (Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros) entró en vigor el 1 de noviembre de 2007, y ello implicaba un marco regulatorio común para los servicios […]
¿Qué necesito para ser Asesor Financiero?
En los últimos tiempos, personas procedentes del sector bancario, así como jóvenes ávidos de las oportunidades que ofrece el cambiante mercado financiero, se plantean trabajar como asesor financiero por cuenta propia. El camino para alcanzar este objetivo requiere cumplir requisitos documentales, financieros y de formación, entre los que destacan, entre otros, la autorización de la […]
¿Qué es EFPA?
EFPA es una asociación española de asesores financieros. Se creó en el año 2000 y está ligada a la European Financial Planning Association (EFPA). Esta asociación, además de ser una certificadora profesional, agrupa a los profesionales dedicados al asesoramiento y la planificación financiera que se han certificado en esa entidad. EFPA fue una de las seis primeras […]