Nuevas formas de ser Asesor Financiero-2023
En anteriores entradas del blog, analizamos las formas que tenía el asesor financiero para ejercer su actividad. Mencionamos, sin embargo, en la entrada ¿Qué necesito para ser asesor financiero?, cómo la Unión Europea (UE) iba a exigir para el futuro requisitos financieros especiales, pudiendo llegar a requerir al asesor financiero un capital de 75.000 euros, incluso […]
El presidente del gobierno informó en el discurso del Estado de la nación la creación de un impuesto temporal a la banca
El anuncio del pasado martes, 12 de julio, incluía otro impuesto a las empresas energéticas para recaudar entre ambos 7.000 millones de euros durante 2022 y 2023. Para hacernos una idea de lo sensibles que son los mercados a noticias de este calado solo decir que los bancos y energéticas implicados se dejaron cerca de […]
Información sobre el cliente en el nuevo test de conveniencia
La contratación de instrumentos financieros entre entidades de servicio de inversión y clientes exige en determinadas situaciones la evaluación de la conveniencia. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) requiere que el asesor financiero realice al inversor el cuestionario de conveniencia; además, insiste que el uso de la información que se tiene sobre los […]
Combatiendo el greenwashing en general y el financiero en particular.
El sello de sostenible vende en todos los sectores; la sociedad lo demanda y las empresas se afanan en lograr sellos, certificaciones medioambientales y publicitar sus logros de reducción de huella de carbono como reclamo para su negocio ya que los clientes optan por estos productos y pagan más por ellos. Sin embargo, no es […]
El nuevo test de conveniencia del inversor
La normativa dirigida a la protección del inversor, exigiendo la necesidad de realizar cuestionarios de conveniencia e idoneidad con anterioridad a que el cliente contrate determinados productos financieros, requiere una constante actualización, sobre todo, con el objetivo de asegurar que los clientes tengan realmente los conocimientos y experiencia necesarios. En anteriores entradas del blog, pusimos […]
Nuevos test de conveniencia para proteger al inversor
Las normativas MiFID tienen, entre otras, la finalidad de protección del inversor, exigiendo la necesidad de realizar cuestionarios de conveniencia e idoneidad con anterioridad a que el cliente contrate determinados productos financieros. Se tiene la percepción, sin embargo, desde la publicación de la citada normativa, de que la confección y firma, entre las entidades y […]
¿Qué son gastos de reparación y conservación deducibles por un autónomo?
Como comentamos en anteriores entradas del blog, los gastos en que incurre el profesional o autónomo en el ejercicio de su actividad deben poseer una serie de características para que puedan ser objeto de deducción en la tributación. Especial interés tiene delimitar que son gastos de reparación y conservación en el régimen de estimación directa […]
Semana ISR 2022 – Spainsif
Empieza la Semana de la ISR 2022, del 27 de mayo al 3 de junio, integrada por diferentes eventos para tratar temas relacionados con la inversión sostenible. Este año tendrá lugar en: Madrid (Apertura), Bilbao, Murcia, Valencia, Zaragoza, Barcelona y Madrid (Clausura) y se realizará en formato presencial. El acto que se celebrará en Valencia […]
Edutaiment UPV vuelve a la VII Edición de EFPA Congress
Una vez más el equipo de Formación en Asesoramiento Financiero de la Universitat Politècnica de València, estuvo presente en una nueva edición del EFPA Congress, que tuvo lugar los días 12 y 13 de mayo en el Palacio de Congresos de Madrid. Una edición especial que coincidía con el XX aniversario de EFPA, donde se […]
COMO HACER QUE EL DINERO TRABAJE PARA TI
Dentro de las jornadas Activa tu Futuro, patrocinadas por el Centro de Formación Permanente de la Universitat Politècnica de València, mañana 18 de mayo, tendrá lugar el Taller «Cómo hacer que el dinero trabaje para ti» a las 10 horas, en modalidad online. Será impartido por David Pla Santamaría , director académico del Plan de […]