¿Qué es la SIU de la Comisión Europea?
¿Qué es la SIU? The Savings and Investments Union (SIU) que se podría traducir por Unión de Ahorros e Inversiones, es una estrategia de la Comisión Europea (2025) para canalizar el ahorro privado hacia inversiones productivas, integrar los mercados financieros y fortalecer la autonomía económica de la UE. ¿Por qué la UE necesita la SIU? […]
Soy asesor financiero, ¿mi empresa está autorizada para funcionar en España?
En el contexto actual, es frecuente que las personas que informan o asesoran sobre instrumentos financieros colaboren por cuenta propia con Empresas de Servicio de Inversión (ESI) u otras entidades, recibiendo normalmente un porcentaje por la comercialización de los productos financieros a través de estas. Alguna de las dudas que hoy en día se plantean […]
¿Qué ocurre si un año no realizo mi recertificación MiFID?
La obtención del título que certifica nuestros conocimientos, y que nos faculta para prestar servicios en materia de inversión, requiere que el mismo sea actualizado cada año mediante la recertificación. Obviamente, nos podemos preguntar por las consecuencias de no realizar dicha recertificación algún año; para contestar a esta trascendental cuestión, conviene recordar, y a veces […]
Qué diferencia hay entre Agente Financiero y Asesor Financiero
La Autoridad Europea del Mercado de Valores (AEMV o ESMA, utilizando el acrónimo en inglés) publicó el 22 de marzo de 2016 unas “Directrices para la evaluación de los conocimientos y competencias del personal que informa y que asesora” estableciendo con ello dos perfiles competenciales que debían de englobar a los profesionales del sector financiero. […]
¿Cómo registrarme como intermediario de crédito inmobiliario en el Banco de España?
El Banco de España, a través del apartado “Catálogo de trámites: Autorizaciones para otros tipos de actividades reguladas” de su oficina virtual, establece la vía para el Registro de intermediarios de crédito inmobiliario y prestamistas inmobiliarios. Es en esta página donde se describe el proceso y se especifica que corresponde al Banco de España la […]
¿Es obligatoria la recertificación de la formación LCCI?
Una vez acreditados los conocimientos y competencias de la formación base, la normativa expone que el personal deberá recibir módulos de formación continuada, tanto teóricos como prácticos, estipulando una duración mínima de 10 o 15 horas anuales en función del perfil (informador/asesor). La Ley 5/2019, de 15 de marzo (LCCI), reguladora de los contratos de […]
¿Qué necesito para ser Asesor Financiero?
En los últimos tiempos, personas procedentes del sector bancario, así como jóvenes ávidos de las oportunidades que ofrece el cambiante mercado financiero, se plantean trabajar como asesor financiero por cuenta propia. El camino para alcanzar este objetivo requiere cumplir requisitos documentales, financieros y de formación, entre los que destacan, entre otros, la autorización de la […]
¿Qué es EFPA?
EFPA es una asociación española de asesores financieros. Se creó en el año 2000 y está ligada a la European Financial Planning Association (EFPA). Esta asociación, además de ser una certificadora profesional, agrupa a los profesionales dedicados al asesoramiento y la planificación financiera que se han certificado en esa entidad. EFPA fue una de las seis primeras […]
¿Cómo puedo solicitar la factura de mi matrícula en un curso?
La UPV emitirá el certificado de aprovechamiento a nombre del alumno matriculado. Ahora bien, se puede solicitar una factura a nombre del pagador (persona física, empresa o autónomo). Para ello tan solo se tendrán que seguir los pasos que se indican a continuación.
Descargar certificado electrónico – UPV
En el siguiente PDF encontrarás las instrucciones para descargar tu certificado electrónico. Recuerda que siempre estará disponible y que a través del código de verificación que aparece en el mismo certificado, cualquier interesado puede comprobar que es una copia auténtica electrónica* a través del eVerificador. *Las copias auténticas electrónicas. Son copias, emitidas por la Universitat Politècnica […]