Gobierno de las EAFN personas jurídicas. Parte 3
Los consejeros y administradores de las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), cuando adoptan la forma de sociedad, deben cumplir requisitos de idoneidad. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) evalúa estas condiciones y, como asesores financieros, debéis conocerlas a fondo, tanto por el impacto que han tenido en el pasado como por su […]
Gobierno de las EAFN personas jurídicas. Parte 2
Las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) que se constituyen como sociedades tienen un órgano de administración cuyos consejeros o administradores deben cumplir requisitos de buen gobierno corporativo e idoneidad. Además, existe una responsabilidad de la alta dirección que el asesor financiero debe conocer y explicar en caso de duda o consulta. Responsabilidad de la […]
Gobierno de las EAFN personas jurídicas
Las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) pueden organizarse como persona física o jurídica. En este último caso, los consejeros y consejeras (o administradores y administradoras) están sujetos a requisitos de gobierno corporativo y de idoneidad. Como asesores financieros, debéis tener muy en cuenta la supervisión de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), […]
Participaciones significativas en una EAFN
Las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) pueden constituirse como persona física o jurídica para prestar servicios de asesoramiento financiero. En el caso de las personas jurídicas, se regulan las participaciones de los socios más significativos con el objetivo de garantizar la idoneidad del asesoramiento financiero, la protección del inversor y los conocimientos del asesor […]
EAFN: Suspensión y revocación de la autorización de la CNMV
Una de las formas de ejercer el asesoramiento financiero es mediante la creación de Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN), lo que, como sabemos, requiere la autorización de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Esta autorización debe gestionarse de una manera específica, como ya analizamos en anteriores entradas de este blog, de especial […]
EAFN: ¿Cómo se presenta la autorización a la CNMV?
Las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) son una figura nueva creada por la normativa 2023 para ejercer el asesoramiento financiero. No son Empresas de Servicio de Inversión (ESI), pero para poder crearlas y ejercer dicho asesoramiento deben pedir autorización a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). La normativa citada regula cómo debe […]
EAFN: actividades accesorias
Las Empresas de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) tienen la capacidad de ofrecer el asesoramiento en materia de inversión como su actividad principal. Sin embargo, también tienen la posibilidad de llevar a cabo actividades accesorias. Es importante definir claramente qué se entiende por actividades accesorias para obtener la aprobación de la Comisión Nacional del Mercado de […]
Asesoramiento financiero, ¿es suficiente con la Certificación?
Una de las cuestiones más recurrentes que se plantean los asesores financieros es, si una vez acreditados sus conocimientos financieros mediante la certificación validada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), pueden ejercer el asesoramiento sin mayores trámites. Recordemos que desde el año 2007, año de primera regulación de esta materia, el asesoramiento […]
Nuevo régimen legal de las empresas de servicio de Inversión y demás entidades que prestan servicios de inversión
Está en tramitación el Proyecto de Decreto, que contendrá el Reglamento sobre el régimen jurídico de las Empresas de servicio de Inversión (ESI) y demás entidades que prestan servicios de inversión, entre ellas la nueva figura de la Empresa de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN). Esta nueva norma tiene como objetivo fundamental finalizar la transposición de […]
Certificación LCCI y Recertificación
¿Qué significa certificarse y recertificarse? La Ley 5/2019 reguladora de los contratos de crédito inmobiliario (LCCI) establece que el personal al servicio del prestamista, intermediario de crédito o representante designado deberá reunir en todo momento los conocimientos y competencia necesarios y actualizados sobre los productos que comercializan, es decir deberán de poseer un certificado reconocido […]