Una noticia que ha revolucionado el sector de las big four
Las conocidas como big four son las cuatro empresas de mayor tamaño a nivel mundial en el área de consultoría y auditoría económica. Este selecto club está formado por: Deloitte, PWC, EY y KPMG, y son el objeto de deseo de la mayoría de profesionales, incluidos muchos asesores financieros, que ambicionan obtener un puesto de […]
FORINVEST: ESTE AÑO …. VOLVEMOS A VERNOS
El próximo 4 y 5 de mayo, el equipo de Formación en Asesoramiento Financiero de la Universitat Politècnica de València estaremos en Feria Valencia para celebrar contigo el 15 aniversario de FORINVEST. FORINVEST es el mayor espacio de networking financiero – empresarial del país. Cuenta con una importante parte congresual compuesta de conferencias, debates y mesas redondas con los mejores expertos, […]
Deducir fiscalmente por obras de mejora de eficiencia energética en la vivienda
Una de las medidas, que un contribuyente puede beneficiarse a raíz de las ayudas europeas con ocasión de la pandemia Covid-19, es la posibilidad de deducirse, en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF), parte de las cantidades invertidas en obras que mejoren la reducción de calefacción y refrigeración y que sean […]
El asesor financiero ante el ahorro para la jubilación
Hasta hace bien poco un asesor financiero no debía tener dudas en aconsejar una aportación a un plan de pensiones individual para un cliente interesado en completar su futura pensión de jubilación; sobre todo si su renta anual era media-alta. Estos planes, con un límite de aportación de 8000€ (2020), otorgaban una ventaja fiscal inmediata; […]
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? Parte 8
Mencionamos, en pasados blogs, como empiezan a abrirse oportunidades laborales para el agente financiero más allá de Entidades de Crédito y Empresas de Servicio de Inversión. Vimos la gran actividad que muestran las Sociedades y Agencias de Valores, así como las Gestoras de Fondos, en la contratación de agentes financieros; sin embargo, también en los […]
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? Parte 7
Atribuimos con carácter general, en pasados blogs, al agente financiero características específicas, como son la de tratarse de un apoderado sin relación laboral, es decir, trabajadores por cuenta propia que tiene poderes para obligar a las entidades con las que colabora, y la exigencia de exclusividad con una sola entidad. Vamos a profundizar en sus […]
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? Parte 6
Mencionamos en pasados artículos como la figura del agente financiero puede prestar servicios, como profesional por cuenta propia, no sólo en entidades de crédito, sino también en empresas de servicio de inversión, así como en sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva. Para intentar delimitar el concepto del agente financiero y fijar posibles particularidades con […]
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero? Parte 2
Tras la reorganización estructural y laboral de las entidades financieras, básicas en la historia del asesoramiento financiero, parece fundamental tener la máxima claridad sobre donde puede trabajar hoy en día un asesor o un agente financiero. Siguiendo la línea fijada en el anterior artículo, nos centraremos ahora en las Sociedades Gestoras de Carteras (SGC), otra […]
CÓMO HACER QUE TU DINERO TRABAJE POR TI
Ayer 19 de Mayo, tuvo lugar el taller «Cómo hacer que tu dinero trabaje por ti» dentro de las Jornadas Activa tu Futuro patrocinadas por el Centro de Formación Permanente de la Universidad Politécnica de Valencia, impartido por David Plá Santamaría (director del Plan de Estudios Coordinados en Asesoría Financiera). En la sesión se trataron conceptos […]
¿Qué necesito para ser asesor financiero? Parte 4
Repasamos en anteriores entradas, los requisitos que deben cumplirse para trabajar como asesor financiero por cuenta propia, creando una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAF). Igual de fundamental que conocer estas condiciones, es saber, dada la consideración de este tipo de entidades como empresas de servicios de inversión (ESI), las funciones principales que podemos desempeñar como […]