¿Qué ocurre si un año no realizo mi recertificación MiFID?
La obtención del título que certifica nuestros conocimientos, y que nos faculta para prestar servicios en materia de inversión, requiere que el mismo sea actualizado cada año mediante la recertificación. Obviamente, nos podemos preguntar por las consecuencias de no realizar dicha recertificación algún año; para contestar a esta trascendental cuestión, conviene recordar, y a veces […]
¿SE PUEDE FORMULAR UNA RECOMENDACIÓN DE INVERSIÓN EN REDES SOCIALES?
Primero debemos saber qué es una recomendación de inversión que, según el Derecho de la UE, es “la información en la que se recomienda o sugiere una estrategia de inversión (explícita o implícitamente) relativa a instrumentos financieros o a emisores, incluida cualquier opinión sobre el valor o precio presente o futuro de dichos instrumentos, destinada […]
Recertificación MiFID
Toda persona que informa o asesora sobre servicios de inversión a clientes o potenciales clientes, funciones típicas del asesor financiero, tiene que poseer conocimientos específicos. Esta formación debe acreditarse y, además, dicha acreditación tiene que realizarse en diversas fases de la vida profesional del asesor. Efectivamente, para obtener la acreditación o certificación de nuestros conocimientos […]
¿Qué es Spainsif?
Spainsif es una asociación sin ánimo de lucro constituida en 2009 por entidades interesadas en promover la Inversión Sostenible y Responsable en España, creando así un espacio integrado por entidades financieras, entidades gestoras, proveedores de servicios ISR, organizaciones sin ánimo de lucro vinculadas a la ISR y sindicatos. Es la plataforma de referencia en materia de inversión sostenible […]
Qué diferencia hay entre Agente Financiero y Asesor Financiero
La Autoridad Europea del Mercado de Valores (AEMV o ESMA, utilizando el acrónimo en inglés) publicó el 22 de marzo de 2016 unas “Directrices para la evaluación de los conocimientos y competencias del personal que informa y que asesora” estableciendo con ello dos perfiles competenciales que debían de englobar a los profesionales del sector financiero. […]
¿Dónde puede trabajar un asesor financiero?
Con la serie de artículos referidos al tema “¿Qué necesito para ser asesor financiero?” hemos centrado esta figura, cuando queremos ejercer la asesoría en materia financiera por cuenta propia, a través de las Empresas de Asesoramiento Financiero (EAF) por considerarse la modalidad más característica. Sin embargo, no podemos olvidar otros caminos que se abren en […]
Diferencias y similitudes entre MiFID II y MiFIR
En enero de 2018 entró en vigor una nueva normativa, la directiva MiFID II y el reglamento MiFIR, que afectaba a las entidades financieras y a los servicios que ofrecen. ¿En qué consiste? La MiFID (Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros) entró en vigor el 1 de noviembre de 2007, y ello implicaba un marco regulatorio común para los servicios […]
¿Cómo registrarme como intermediario de crédito inmobiliario en el Banco de España?
El Banco de España, a través del apartado “Catálogo de trámites: Autorizaciones para otros tipos de actividades reguladas” de su oficina virtual, establece la vía para el Registro de intermediarios de crédito inmobiliario y prestamistas inmobiliarios. Es en esta página donde se describe el proceso y se especifica que corresponde al Banco de España la […]
¿Es obligatoria la recertificación de la formación LCCI?
Una vez acreditados los conocimientos y competencias de la formación base, la normativa expone que el personal deberá recibir módulos de formación continuada, tanto teóricos como prácticos, estipulando una duración mínima de 10 o 15 horas anuales en función del perfil (informador/asesor). La Ley 5/2019, de 15 de marzo (LCCI), reguladora de los contratos de […]
¿Qué necesito para ser Asesor Financiero?
En los últimos tiempos, personas procedentes del sector bancario, así como jóvenes ávidos de las oportunidades que ofrece el cambiante mercado financiero, se plantean trabajar como asesor financiero por cuenta propia. El camino para alcanzar este objetivo requiere cumplir requisitos documentales, financieros y de formación, entre los que destacan, entre otros, la autorización de la […]